La certification RS 6827 — code officiel RS6827 — « Construire une stratégie patrimoniale personnalisée » est enregistrée au Répertoire spécifique (RS) de France Compétences par Universitaire Recherche. Elle atteste d'une compétence complémentaire à un métier : voici l'essentiel pour la proposer et la gérer dans un organisme de formation.
📋L'essentiel de la fiche RS 6827
| Intitulé | Construire une stratégie patrimoniale personnalisée |
|---|---|
| Code RS | RS 6827 RS6827 |
| Répertoire | Répertoire spécifique (certifications et habilitations) |
| Type d'enregistrement | Enregistrement sur demande |
| Certificateur | Universitaire Recherche |
| Date d'échéance | 1er octobre 2029 |
| Date limite de délivrance | 1er avril 2030 |
| Date de décision | 1er octobre 2024 |
| Code NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
🎯Objectifs et contexte de la certification
Cette certification a pour objectif de confirmer l’acquisition des compétences nécessaires et complémentaires pour " Construire une stratégie patrimoniale personnalisée ".
Elle apporte à plusieurs professionnels du droit, du chiffre, du secteur bancaire et assurantiel des compétences en matière de gestion patrimoniale. Ces professionnels sont notamment notaire, avocat, expert-comptable, conseiller en banque, directeur d’agence bancaire, courtier en assurance ou agent général d’assurance.
Cette certification leur permet également de développer leur champ d’employabilité pour répondre aux besoins variés du marché́.
🧩Compétences attestées
Une certification du Répertoire spécifique ne comporte pas de blocs de compétences : elle s'obtient dans sa globalité. Le référentiel ci-dessous liste les compétences que le candidat doit démontrer à l'évaluation.
A partir des éléments constitutifs du patrimoine du client, identifier les différentes problématiques en comparant l’existant aux attentes nouvelles exprimées, pour formaliser la situation du client et l’analyse approfondie de l’ensemble des actifs détenus, leur mode d’acquisition, de financement et de détention
Analyser les divers risques liés aux aléas de la vie et à son allongement, en déterminant les flux de revenus et charges futurs afin d’évaluer les effets attendus des mesures à mettre en place, ainsi que les ressources potentielles du client et de ses proches
Rédiger un bilan patrimonial personnalisé, à partir de l’ensemble des constatations issues des différentes analyses réalisées, afin de présenter au client les écarts entre sa situation patrimoniale actuelle et ses attentes futures, en préconisant les axes d’amélioration nécessaires
Construire une stratégie d’ingénierie patrimoniale globale, en préconisant une évolution des différents éléments du patrimoine existant afin de répondre aux objectifs économiques et juridiques du client patrimoine, des survivants, ainsi que le cadre de vie du client et de ses proches, à chaque moment du cycle de vie
Simuler l’efficacité des opérations envisagées en réalisant des projections économiques, juridiques, fiscales, sociales et environnementales afin de justifier les préconisations formulées, présentées au client
Assurer un suivi régulier du client permettant de révéler des modifications de sa situation et les évolutions législatives et règlementaires applicables au regard de son patrimoine et de sa situation, pour adapter les stratégies patrimoniales mises en place
🎓Prérequis
À l'entrée en formation
Être titulaires d’un titre RNCP de niveau 6 ou 7 en économie, droit ou comptabilité-gestion, Être titulaires d’un Master 1 ou Bachelor d’une école de commerce, Soit justifier d’une expérience professionnelle d’au moins 5 ans dans le domaine de la gestion de patrimoine, jugée suffisante par le comité de sélection.
🚪Voies d'accès à la certification
Le certificateur a déclaré 1 voie d'accès. Pour un organisme de formation, la voie « formation continue » est celle des sessions inter/intra financées par le CPF, les OPCO ou France Travail.
Jury : Le jury est composé de 4 membres : 1 membre de l’organisme délivrant la certification (sans droit de vote) et 3 professionnels du cœur des métier(s) visé (s).
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et l'évaluation de cette certification supposent une habilitation délivrée par Universitaire Recherche — modalités sur la fiche officielle France Compétences et sur le site du certificateur.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO). Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Référencer l'action sur EDOF. Une formation menant à une certification RS active est éligible au CPF : votre offre doit être rattachée à la fiche RS 6827 sur Mon Compte Formation, avec un passage effectif de la certification.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ces parcours courts certifiants.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Pour une formation courte certifiante comme celle-ci, il automatise :
❓Questions fréquentes
Quelle est la différence entre une certification RS et une certification RNCP ?
La certification RS 6827 est-elle éligible au CPF ?
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
Jusqu'à quand la fiche RS 6827 est-elle valable ?
Quels sont les prérequis pour entrer en formation ?
🔗Autres certifications du Répertoire spécifique
- CQP Manager un salon de coiffure RS 6745
- Création de contenus rédactionnels et visuels par l’usage responsable de l’intelligenc… RS 6776
- Exercer le contrôle permanent dans le secteur bancaire et assurantiel RS 6756
- Exercer une mission de maitre d'apprentissage ou tuteur en entreprise RS 6834
- Mener des chevaux d'attelage en utilisant des méthodes douces d'éducation RS 6740
- Modélisme et patronnage de vêtements femme et enfant, sur mesure ou en petites séries RS 6793
Source des données : France Compétences — Répertoire spécifique des certifications et habilitations (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 8 septembre 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.