📋L'essentiel de la fiche RNCP 36211
| Intitulé | Expert en gestion d'actifs mobiliers et immobiliers (MS) |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP36211 |
| Niveau de qualification | Niveau 7 (Bac+5) |
| Certificateur | Groupe Kedge Business School |
| Date d'échéance | 24 février 2027 |
| Début des parcours | 24 février 2022 |
| Code NSF | 313m — Finances, banques, assurances (non indiquée ou autre) |
| Code ROMEs | C1205 — Conseil en gestion de patrimoine financierC1303 — Gestion de portefeuilles sur les marchés financiersC1501 — Gérance immobilièreC1503 — Management de projet immobilier |
🎯Objectifs de la certification
La certification proposée prépare au métier d'Expert en gestion d'actifs mobiliers et immobiliers, en privilégiant tout particulièrement les compétences techniques et commerciales aux côtés des investisseurs, particuliers ou institutionnels. En matière patrimoniale, on observe une complexité croissante des profils d'investisseurs, en demande de placements de plus en plus sophistiqués, combinant actifs mobiliers et immobiliers. La prise en compte des attentes multiples des clients devient un véritable enjeu. Dans ce contexte, le titulaire de la certification doit conduire une relation tout autant qu'un projet de long terme avec les clients et les experts de son réseau afin d’ajuster les paramètres de la solution d’investissement pour améliorer la probabilité d’atteinte des objectifs et donc la pertinence du service rendu aux clients. Il doit dans le même temps faire preuve d’une maitrise globale des différents domaines du droit (droit civil, commercial, fiscal, social, immobilier) dans le respect des normes de déontologie et d’éthique exigées pour exercer.
Activités visées
Sélection des investisseurs
Préparation de l’entretien découverte
Conduite de l’entretien découverte
Hiérarchisation des besoins du client
Conduite du diagnostic patrimonial approfondi
Pilotage de l’équipe projet
Identification des produits d’investissement envisageables
Détermination des produits d’investissement mobilier et immobilier les plus adaptés
Organisation du déploiement opérationnel de la stratégie
Suivi de la rentabilité du portefeuille client en actifs financiers et/ou immobiliers
Vérification de la conformité du portefeuille
Adaptation de la stratégie aux évolutions juridiques
🧩Les 5 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Développer le portefeuille clients
Voir les compétences du bloc (5)
- Identifier un client potentiel parmi une base de données d’informations bancaires, en le qualifiant (prospect, particulier ou entreprise...), en fonction de la segmentation de la clientèle propre à l’employeur et de seuils minimums quantitatifs d’actifs, afin de lui proposer un entretien de découver
- Caractériser les questions clés nécessaires à la découverte du profil du client investisseur, en s’appuyant sur un document d’audit et en répartissant les questions par grandes thématiques, afin de préparer les conditions permettant de détenir, à l’issue de l’entretien, une première vision de sa sit
- Conduire l’entretien découverte avec le client, en créant un climat de confiance, en recueillant les informations essentielles à l’élaboration d’un diagnostic de son patrimoine et en évaluant son niveau de connaissance des aspects financiers, afin d’ancrer une relation de partenariat à long terme, p
- Dresser avec le client l’inventaire complet de son patrimoine actuel lors de l’entretien découverte, en détaillant les actifs et les passifs, le patrimoine financier immobilier, professionnel, ainsi que la valorisation et le mode de détention du portefeuille, afin de pouvoir formuler les meilleures
- Synthétiser et reformuler, à l’issue de l’entretien, les informations relatives à la situation patrimoniale du client et à ses attentes, en hiérarchisant ses contraintes et ses opportunités, afin de construire un panorama du profil du client.
Piloter la démarche d’optimisation patrimoniale du client
Voir les compétences du bloc (6)
- Analyser la situation du client, en prenant
- en compte ses aspects juridiques, sociaux, familiaux, civils et fiscaux, en
- analysant ses actifs et passifs et en tenant compte de l’environnement juridique, fiscal et macroéconomique, dans le but de vérifier la compatibilité du projet avec la situation personnelle du client et le niveau de risque acceptable mais aussi afin d’avoir une vision globale du patrimoine.
- Identifier les compétences clés des partenaires (avocats, experts comptables, notaires…) à mobiliser compte tenu du diagnostic, selon la complexité de la mission et les spécificités du profil du client, afin de définir une équipe projet.
- Assurer la coordination opérationnelle de l’étude, en établissant un calendrier précis et en déterminant les tâches de chacun ainsi que le temps nécessaire à la réalisation et leur coût, afin d’assurer une maîtrise de la qualité, des coûts et des délais.
- Piloter l’équipe selon le principe de transversalité, en veillant à la cohérence des propositions et au respect du niveau de risque acceptable, afin de proposer des solutions répondant parfaitement au mandat de gestion établi par le client.
Elaborer des scénarios d’investissement, combinant actifs mobiliers et immobiliers
Voir les compétences du bloc (5)
- Evaluer les performances et le risque de chaque investissement, en utilisant les différentes méthodes d’évaluation pour les valeurs mobilières et pour les biens immobiliers, avec un système objectif de la performance globale et spécifique des actifs afin de sécuriser le rendement global proposé au c
- Identifier une offre de produits de placements financiers, monétaires, immobiliers, fonciers, en prenant en compte l’analyse des actifs possédés, les objectifs du client et les financements possibles, afin de rechercher la stratégie la plus adaptée à la situation du client.
- Sélectionner des lignes d’investissement selon le type d’actifs (mobiliers et immobiliers), en tenant compte des financements innovants (green finance) et des enjeux RSE et en se conformant à la déontologie prescrite par l’AMF et par la RICS, afin de concilier responsabilité et performance financièr
- Evaluer les performances et les risques de chaque actif, en réalisant des projections, en calculant des ratios de rentabilité et des évolutions économiques prévisibles, afin de sélectionner les équilibres mobiliers / immobiliers les plus adaptés.
- Répartir les supports d’investissement rentables en fonction des scenarii économiques et financiers et en tenant compte de la stratégie de sécurité recherchée par le client (sécurisée, équilibrée, offensive), afin de proposer les investissements les plus adaptés et avantageux au client.
Conduire la stratégie patrimoniale multi-supports
Voir les compétences du bloc (6)
- Rédiger la stratégie patrimoniale retenue, en définissant clairement les objectifs, les avantages de chaque option ainsi que les risques encourus, afin de rester dans une démarche de transparence (compliance).
- Sécuriser les recommandations en intégrant l’impact des contraintes juridiques, fiscales, comptables, financières et techniques, afin de préserver les intérêts du client.
- Présenter la feuille de route reprenant les préconisations, en défendant les orientations retenues, et en l’orientant si nécessaire vers un ou des spécialistes afin de susciter l’adhésion du client.
- Mettre en œuvre les outils de gestion permettant d’évaluer en permanence l’évolution des marchés financiers (exemple : placements « Pierre Papier », stock-option, SICAV …), en mobilisant
- des outils numériques de reporting adaptés à la stratégie retenue et en définissant des indicateurs de performance à suivre, afin de réduire le risque de perte.
- Programmer une relation de suivi régulière avec le client, en identifiant les éventuels écarts par rapport aux indicateurs définis et en suivant l’évolution des marchés financiers qui pourraient l’impacter, dans l’objectif exclusif de la satisfaction des intérêts du client.
Contrôler régulièrement la sûreté et la conformité des investissements du client
Voir les compétences du bloc (5)
- Définir et mettre en œuvre les procédures de contrôle éthique et déontologique en matière de conseil et de protection du consommateur, en tenant compte du cadre juridique de chacun des actifs, placements et véhicules, afin de prévenir tout risque de manquement à l’éthique et à la déontologie.
- Estimer l’impact du risque de non-conformité pour le client, en appliquant les principes spécifiques de la déontologie des métiers de la gestion de patrimoine (contrôlée par l’AMF) et de l’immobilier (code de déontologie de la RICS), afin d’anticiper et agir pour réduire ces risques.
- Adapter l’organisation patrimoniale retenue en intégrant les évolutions prévisibles de la situation du client (échéances d’emprunt, transmission d’une entreprise, départ à la retraite, etc.) et les évolutions juridiques, fiscales et réglementaires (Bâle 3…) constatées et anticipées, afin d’anticiper
- Diriger la production des rapports d’activité, en répondant aux obligations réglementaires en matière de reportings (ex : ceux relatifs aux contrats d’assurance vie) afin de rester dans une logique de transparence et de conformité et de faciliter la pleine information du client.
- Organiser une veille en conduisant des recherches documentaires, financières, juridiques et fiscales afin de sécuriser l’organisation patrimoniale proposée.
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
Dans des établissements financiers (banques généralistes et banques spécialisées en gestion privée), les cabinets de gestion de patrimoine indépendants, les établissements financiers spécialisés en immobilier, les sociétés de gestion en immobilier, les sociétés foncières, ou encore les sociétés de conseil en immobilier d'affaires ; il peut aussi exercer à son compte comme expert indépendant et en profession libérale.
Types d'emplois accessibles
Asset Manager, Conseiller en gestion de patrimoine (CGP), Conseiller en Banque privé, Analyste Financier , Auditeur juridique et financier en patrimoine, Analyste immobilier, Property Manager, Conseiller Financier (CIF), Ingénieur patrimonial, Promoteur immobilier dans les secteurs de la banque, de l'assurance, du notariat et de l'immobilier, Gestionnaire d’actifs, Expert immobilier, Gestionnaire d’actifs immobiliers, Gérant d’actifs immobiliers ou "Asset Manager Immobilier", Expert réseau (également appelé expert manager dans certaines entreprises), Responsable/Directeur immobilier, Responsable/Directeur des investissements, Fund Manager en immobilier, Gérant d’OPCI (organisme de placement collectif immobilier), de SCPI (société civile de placement immobilier), Gérant de portefeuille de valeurs mobilières, Responsable développement Foncier/immobilier, Responsable de marché Manager en gestion de patrimoine
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Groupe Kedge Business School — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 36211 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 36211 est-elle valable ?
🔗Autres certifications RNCP
- Expert en gestion de patrimoine RNCP 42056
- Expert en gestion de patrimoine financier (MS) RNCP 39957
- Expert en gestion patrimoniale RNCP 41652
- Expert en gestion patrimoniale et financière (MS) RNCP 39229
- Expert en gouvernance de la sécurité des réseaux et des systèmes (MS) RNCP 36855
- Expert en hydrogène énergie (MS) RNCP 41403
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.