📋L'essentiel de la fiche RNCP 41652
| Intitulé | Expert en gestion patrimoniale |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP41652 |
| Niveau de qualification | Niveau 7 (Bac+5) |
| Certificateur | Institut Format Credit Agricole Mutuel |
| Date d'échéance | 27 novembre 2028 |
| Début des parcours | 27 novembre 2025 |
| Code NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROME | C1205 — Conseil en gestion de patrimoine financier |
🎯Objectifs de la certification
L'expert en gestion patrimoniale intervient auprès de clients haut de gamme à très haut de gamme leur offrant des solutions patrimoniales personnalisées et optimisées. La certification valide les compétences nécessaires pour exercer dans un contexte économique complexe et évolutif, marqué par des changements réglementaires et technologiques constants. Elle répond aux évolutions du secteur en intégrant le respect des réglementations en vigueur ainsi que des préoccupations durables et éthiques.
Activités visées
Découverte exhaustive et analyse de la situation patrimoniale d’un client particulier haut de gamme
Réalisation d’un bilan patrimonial et de préconisations associées
Analyse des environnements de nature complexe (économique, financier, juridique, fiscal, social et international)
Présentation des solutions patrimoniales pour validation par le client particulier haut de gamme
Mise en œuvre de la stratégie patrimoniale du client haut de gamme
Négociation et contractualisation des solutions proposées avec un client patrimonial haut de gamme
Suivi de la pérennité de la pertinence des solutions mises en place
Développement commercial du portefeuille client
🧩Les 4 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Établir un bilan patrimonial global d’un client haut de gamme
Voir les compétences du bloc (6)
- Réaliser un entretien de découverte avec le client particulier haut de gamme, en tenant compte des situations éventuelles de handicap, afin de recueillir la situation personnelle, familiale, professionnelle, fiscale et patrimoniale du client ainsi que ses attentes, objectifs, projets spécifiques et
- Analyser la situation patrimoniale du client particulier haut de gamme selon sa situation juridique, fiscale et patrimoniale (financier, immobilier, diversification), en s’appuyant sur les informations recueillies lors de l’entretien découverte et sur les différents documents fiscaux remis, en terme
- Analyser les différents moyens/ éléments de protection de la famille ainsi que du patrimoine actuellement mis en place par le client particulier haut de gamme (santé, prévoyance, retraite complémentaire, et autres assurances multiformes…),en analysant sa situation familiale (régime matrimonial, nomb
- (naissance, maladie, décès, dégâts divers, cambriolage, accident de la vie, perte d’emploi…).
- Établir un diagnostic patrimonial global du client particulier haut de gamme, en s’appuyant sur l’analyse de sa situation patrimoniale globale, intégrant les dimensions civiles / juridiques, fiscales, sociales, financières et professionnelles, en auditant ses modes de détention de patrimoine avec le
- Présenter les conclusions du bilan patrimonial et les principales préconisations de solutions patrimoniales retenues afin de répondre aux attentes, objectifs, projets spécifiques et complexes du client et de faire entrevoir toutes les problématiques et solutions patrimoniales (cas particuliers liés
Concevoir une stratégie patrimoniale globale
Voir les compétences du bloc (5)
- S’appuyer sur une veille économique et réglementaire en ayant recours, le cas échéant à des ressources internet et/ou à l’intelligence artificielle et analyser les évolutions touchant l’activité de la clientèle patrimoniale afin de proposer des solutions conformes et adaptées aux besoins des clients
- Évaluer les opportunités d'investissement à l'international pour les clients particuliers haut de gamme, en analysant les conditions économiques et fiscales des marchés étrangers, en collaborant avec des experts locaux et en utilisant des outils d'analyse comparative afin de diversifier les portefeu
- Prescrire des recommandations de réorganisation des actifs financiers détenus par le client particulier haut de gamme, en respectant les principes de la conformité bancaire et en s’appuyant sur les devoirs d’information et de mise en garde de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), en s’appuyant su
- Prescrire des recommandations relatives aux investissements immobiliers (investissements locatifs de défiscalisation, investissement en SCPI…), en effectuant des montages juridiques, financiers et fiscaux adaptés à la situation patrimoniale du client haut de gamme pour obtenir des revenus complément
- Prescrire une stratégie de transmission du patrimoine du client particulier haut de gamme, en respectant les principes de la conformité bancaire, en s’appuyant sur les règles juridiques et fiscales en vigueur (modification régime matrimonial, donation, donation-partage…) pour anticiper les enjeux su
Déployer une stratégie patrimoniale globale
Voir les compétences du bloc (4)
- Mettre en œuvre la démarche de conseil pour la mise en place de la structure de détention (personnelle, sociétaire, civile ou mixte) de son patrimoine immobilier et financier la plus adaptée à sa situation en analysant les risques et les incidences fiscales, juridiques et patrimoniales des différent
- Évaluer régulièrement la performance des solutions financières, immobilières et de crédit mises en place pour un client particulier haut de gamme en utilisant des outils de reporting financier, en collaborant avec les gestionnaires de portefeuille, en analysant les données de marché et les indicateu
- Négocier les conditions tarifaires d’une offre commerciale dédiée au marché patrimonial lors de la présentation de solutions patrimoniales (ventes croisées, recherches de contreparties, …), après avoir identifié l’enjeu de la négociation et ses objectifs, en situant sa propre marge de manœuvre, en r
- Formaliser la contractualisation, avec le client particulier haut de gamme, de chacune des solutions, après avoir argumenté les préconisations émises, mis à jour la base de données relatives au client, réalisé les actions nécessaires, en rappelant la responsabilité de chacune des parties (délai de r
Développer et fidéliser son portefeuille de clients patrimoniaux
Voir les compétences du bloc (4)
- Réaliser le suivi des solutions acceptées par le client, en vérifiant leur bienfondé au regard des évolutions possibles de sa situation patrimoniale, ainsi que des évolutions réglementaires, fiscales et de celle des marchés afin de bénéficier d’une stratégie patrimoniale toujours actualisée.
- Convaincre et expliquer au client l’opportunité d’un changement de stratégie par de nouveaux montages spécifiques et complexes, en s’appuyant entre autres sur ses partenaires extérieurs (avocat, notaire…) dans le but d’anticiper un changement conjoncturel défavorable.
- Mettre en place des actions commerciales dédiées à la clientèle patrimoniale en synergie avec les autres métiers de la banque ou les filiales de l’établissement bancaire via différents moyens (démarches collectives, prospection, organisation de réunions thématiques…) afin de réaliser les objectifs c
- Générer de la recommandation en s’appuyant sur ses clients satisfaits identifiés via les outils d’enquête de satisfactions de l’établissement bancaire afin de constituer une base de prospects sur laquelle il sera possible d’initier une démarche de conquête en respectant la réglementation en vigueur
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
L'expert en gestion patrimoniale exerce son activité dans un établissement bancaire et/ou assuranciel et/ou dans un établissement spécialisé dans le conseil patrimonial. Il peut aussi exercer cette activité en profession autonome (entreprise individuelle).
Types d'emplois accessibles
Conseiller en gestion de fortune
Conseiller en investissements privés
Conseiller en placements et en investissements financiers
Conseiller expert en patrimoine financier
Conseiller gestion d’actifs
Conseiller privé sénior
Gérant de portefeuille sous mandat
Gestionnaire de patrimoine
Expert en gestion patrimoniale
Ingénieur en gestion patrimoniale/ Ingénieur patrimonial
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Institut Format Credit Agricole Mutuel — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 41652 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 41652 est-elle valable ?
🔗Autres certifications RNCP
- Expert en gestion patrimoniale et financière (MS) RNCP 39229
- Expert en gouvernance de la sécurité des réseaux et des systèmes (MS) RNCP 36855
- Expert en hydrogène énergie (MS) RNCP 41403
- Expert en informatique et système d'information RNCP 42317
- Expert en informatique et systèmes d’information RNCP 40573
- Expert en infrastructure de réseaux de télécommunication maritimes (MS) RNCP 40570
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.