📋L'essentiel de la fiche RNCP 39229
| Intitulé | Expert en gestion patrimoniale et financière (MS) |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP39229 |
| Niveau de qualification | Niveau 7 (Bac+5) |
| Certificateur | Esc - Force Ouest |
| Date d'échéance | 27 juin 2029 |
| Début des parcours | 27 juin 2024 |
| Code NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROMEs | C1204 — Conception et expertise produits bancaires et financiersC1205 — Conseil en gestion de patrimoine financierC1303 — Gestion de portefeuilles sur les marchés financiersM1201 — Analyse et ingénierie financièreM1207 — Trésorerie et financement |
🎯Objectifs de la certification
L’expert en gestion patrimoniale et financière se charge de de la gestion de patrimoine, gestion de fortune et de la finance de marché. Il a pour rôle de prodiguer des conseils adaptés et personnalisés à ses clients (particuliers ou professionnels) pour que ceux-ci se constituent et/ou optimisent leur patrimoine. Ses interventions, de plus en plus techniques, nécessitent un savoir-faire pluridisciplinaire (connaissances juridiques, financières, fiscales...).
Activités visées
Analyse des marchés financiers
Analyse de la psychologie des marchés financiers
Gestion des différents actifs financiers cotés en Bourse
Application des techniques de gestion de portefeuille sur titres vifs
Gestion des enveloppes fiscales d'investissement et de portefeuille pour le compte de tiers
Exploitation des supports d’investissement immobiliers et des différents dispositifs fiscaux inhérents
Élaboration d'une approche discrétionnaire dans la gestion des investissements
Exploitation des bases du droit civil et juridique de la personne physique et optimisation des aménagements associés
Exploitation des fondements du droit fiscal et optimisation des aménagements fiscaux de la personne physique
Analyse de la situation patrimoniale et formulation des préconisations d’optimisation
Analyse de la santé financière et de la rentabilité d’une entreprise
Gestion des plans de financement et d’investissement
Application des techniques de gestion de trésorerie
Exploitation des bases du droit fiscal et l’optimisation des aménagements fiscaux de la personne morale
Exploitation du cadre réglementaire et déontologique de la gestion patrimoniale
Assimilation de l'environnement institutionnel de la gestion patrimoniale
Application des techniques de relations et identification des opportunités commerciales
🧩Les 5 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
RNCP39229BC01
Analyser les marches et élaborer un portefeuille d’investissement cote en titres vifs cotes
Voir les compétences du bloc (18)
- Explorer les marchés financiers et leurs mécanismes afin d'identifier des opportunités d'investissement et d'optimiser les performances financières en utilisant des outils d'analyse et de recherche documentaire pour accéder aux informations nécessaires
- Analyser des tendances et des mouvements des marchés financiers en s’appuyant sur l’ utilisation d'outils d'analyse technique et fondamentale, afin de prendre des décisions éclairées en matière d'investissement
- Utiliser les techniques d'analyse financière et les outils statistiques spécifiques employés dans l'analyse des marchés afin d'évaluer la santé financière des entreprises, anticiper les évolutions du marché et prendre des décisions éclairées en matière d'investissement
- Interpréter des données financières et formuler des recommandations basées sur ces analyses afin d'éclairer les prises de décision en matière d'investissement et de gestion financière en utilisant des méthodes statistiques pour extraire des insights pertinents
- Identifier des risques financiers afin d'anticiper les éventuels impacts sur les performances économiques en ayant recours à des analyses approfondies et des indicateurs pertinents pour évaluer les risques financiers potentiels, permettant ainsi de mettre en place des stratégies d'atténuation adapté
- Décrypter les réglementations et les normes en vigueur dans le domaine des marchés financiers afin de garantir une conformité totale et de guider les décisions en toute légalité en utilisant la veille réglementaire et les outils de suivi qui permettent de rester informé sur les évolutions législativ
- S’appuyer sur les principes de base de la psychologie des marchés financiers afin d'anticiper les comportements des acteurs du marché et d'optimiser les stratégies d'investissement en utilisant des études comportementales et de données psychologiques pour éclairer les décisions financières
- Identifier des biais cognitifs et émotionnels qui influencent les décisions des investisseurs afin d'améliorer la prise de décision et d'optimiser les stratégies d'investissement
- Analyser des données psychologiques, formuler des recommandations basées sur ces analyses afin d'améliorer la compréhension des comportements financiers et d'adapter les stratégies d'investissement en ayant recours à des outils d'analyse comportementale et des méthodes d'exploitation des données pou
- Appliquer des théories et des modèles psychologiques adaptés pour l'analyse des marchés financiers afin de mieux comprendre les influences comportementales, et d'adapter les stratégies d'investissement
- Formuler des décisions financières à partir de connaissance approfondie des différents types d'actifs financiers cotés en Bourse, tels que les actions, les obligations, les produits dérivés
- Identifier les caractéristiques et les mécanismes de fonctionnement de chaque type d'actif financier afin de sélectionner des opportunités d'investissement et de guider les décisions financières
- Utiliser les techniques d'évaluation des actifs financiers, telles que l'analyse fondamentale et l'analyse technique, afin de prendre des décisions d'investissement éclairées en recourant à des méthodes d'analyse approfondies et à des outils spécialisés pour évaluer la valeur et les perspectives de
- Formuler des décisions d'investissement éclairées en fonction de l'analyse des actifs financiers cotés en Bourse afin d'optimiser les performances du portefeuille en employant des outils d'analyse avancés et des méthodes d'évaluation pour guider les choix d'investissement et atteindre les objectifs
- Construire une compréhension holistique des principes de base de la gestion de portefeuille et des techniques utilisées afin d'optimiser les rendements et de gérer les risques, dans le but d'améliorer la performance globale du portefeuille en recourant à des analyses détaillées de stratégies spécifi
- Développer une philosophie de gestion d'actions afin de définir une approche stratégique cohérente, adaptée aux objectifs financiers et aux préférences du client, en utilisant des analyses approfondies, des recherches documentaires et des méthodes spécifiques pour élaborer une philosophie de gestion
- Elaborer une philosophie de gestion obligataire afin de définir une approche stratégique cohérente, adaptée aux objectifs financiers et aux préférences du client, pour optimiser la performance du portefeuille, en recourant à des analyses approfondies, des recherches documentaires et des méthodes spé
- Appliquer les techniques de couverture des risques afin d'atténuer les impacts potentiels sur le portefeuille, en alignant les stratégies de gestion sur les objectifs financiers définis, en utilisant des méthodes spécifiques et des instruments financiers pour mettre en place des mécanismes de protec
RNCP39229BC02
Explorer les enveloppes fiscales et les supports d'investissement
Voir les compétences du bloc (11)
- Identifier les différentes enveloppes fiscales, telles que l'assurance-vie, le compte titres, le Plan d'épargne en Actions (PEA), le FAS, le FID et le FIC, afin de choisir les dispositifs les plus adaptés pour optimiser la fiscalité des investissements, en utilisant des analyses spécifiques et des r
- Établir une compréhension générale des réglementations et des normes en vigueur dans le domaine des enveloppes fiscales et de la gestion pour le compte de tiers afin de garantir une conformité totale, en utilisant des veilles réglementaires et des méthodes d'analyse spécifiques pour s'assurer du res
- Développer une compréhension approfondie des différentes formes de gestion pour le compte de tiers, telles que la gestion sous mandat, la gestion conseillée, et les OPCVM, afin de choisir les approches les mieux adaptées aux besoins spécifiques des clients, en utilisant des analyses approfondies et
- Analyser la conjoncture immobilière actuelle afin d'anticiper les tendances du marché, en utilisant des méthodes d'analyse spécifiques et des données pertinentes pour évaluer les opportunités et les risques du marché immobilier, dans le but de prendre des décisions informées
- Appréhender les impacts fiscaux du développement patrimonial lié à la réalisation d'investissements immobiliers afin d'anticiper et d'optimiser ces conséquences, en utilisant des analyses approfondies et des connaissances spécifiques pour prévoir les implications fiscales. L'objectif est d'optimiser
- Exploiter l’ensemble des dispositifs d'investissement fiscal en immobilier disponibles pour améliorer la gestion patrimoniale, en se basant sur des analyses spécifiques et des recherches détaillées afin de sélectionner les dispositifs fiscaux les plus appropriés aux objectifs patrimoniaux
- Développer une expertise approfondie sur les diverses formes de possession immobilière et renforcer les compétences pour analyser et conseiller sur leur optimisation, dans le but d'atteindre les objectifs patrimoniaux définis. Ce processus implique l'utilisation d'analyses spécifiques et de conseils
- Formuler des recommandations patrimoniales pour améliorer la performance du portefeuille immobilier existant ou en cours de développement. Cette démarche implique l'utilisation d'analyses spécifiques et de recommandations personnalisées afin de proposer des conseils pertinents en gestion patrimonial
- Développer une expertise approfondie des principes essentiels de la gestion discrétionnaire des investissements, dans le but de prendre des décisions éclairées et d'améliorer les performances du portefeuille en se basant sur l'utilisation d'analyses approfondies et de connaissances spécialisées pour
- Développer une expertise approfondie sur les différentes approches et stratégies de gestion discrétionnaire, dans le but de sélectionner et de mettre en œuvre celles qui répondent le mieux aux besoins particuliers des clients en utilisant des analyses approfondies et des connaissances spécialisées p
- Assurer un suivi continu des portefeuilles d'investissement en évaluant régulièrement leur conformité aux objectifs définis en ayant recours à des outils d'analyse et de reporting avancés pour surveiller les performances, identifier les opportunités d'optimisation et ajuster les allocations d'actifs
RNCP39229BC03
Exploiter et piloter les techniques d'audit du client particulier
Voir les compétences du bloc (12)
- Appréhender les différents régimes et aménagements matrimoniaux existants et appréhender leurs impacts sur la vie d'un foyer, avant, pendant et après leur application, afin de mieux conseiller et accompagner les individus dans leur prise de décision
- Fournir des conseils et des solutions adaptés en exploitant les connaissances concernant les transmissions / successions et les libéralités liées, ainsi que les aménagements existants inhérents aux personnes physiques, dans le dessein de guider le client dans ces décisions patrimoniales
- Expliquer de manière claire et compréhensible les concepts ainsi que les aménagements civils et juridiques afin de répondre aux objectifs des personnes physiques
- Analyser les différentes composantes des fiscalités s’appliquant à la personne physique afin de fournir des conseils fiscaux pertinents
- Appliquer les méthodes de calcul des différentes fiscalités s’appliquant au particulier (IRPP, IFI) afin de fournir des conseils précis et adaptés
- Exploiter les leviers existants d’optimisation fiscale afin de fournir des conseils pertinents et adaptés
- Analyser de manière approfondie et optimiser la fiscalité de la personne physique, en tenant compte de sa situation particulière et de ses objectifs, afin de fournir des recommandations personnalisées
- Développer une approche patrimoniale globale afin de mieux comprendre les besoins et les objectifs du client en prenant en compte d’éventuelles situations de handicap
- Utiliser avec expertise les outils d'audit patrimonial existants et les appliquer de manière appropriée, dans le but de fournir une analyse approfondie et pertinente de la situation patrimoniale du client
- Analyser de manière approfondie la situation patrimoniale d'une personne physique afin de fournir des recommandations éclairées et personnalisées en fonction de ses besoins et objectifs
- Développer un processus d'étude patrimoniale afin de recueillir toutes les informations nécessaires, évaluer les besoins financiers et formuler des recommandations personnalisées pour atteindre les objectifs du client
- Élaborer de manière détaillée une étude patrimoniale complète, incluant un audit approfondi et des recommandations personnalisées, afin de répondre de manière efficace et adaptée aux objectifs spécifiques de la personne physique
RNCP39229BC04
Développer et piloter les techniques d’audit patrimonial du client professionnel
Voir les compétences du bloc (12)
- Effectuer une analyse approfondie d'un compte de résultats, d'un bilan et d'un tableau de flux de trésorerie, dans le but de fournir des éléments pertinents et des recommandations stratégiques au client personne morale
- Utiliser efficacement les outils et ratios de l'analyse financière afin de formuler des recommandations stratégiques en vue d'optimiser les performances du client personne morale
- Élaborer un rapport d'analyse approfondi, mettant en lumière les aspects financiers critiques, et fournir des conseils stratégiques au dirigeant en vue d'atteindre les objectifs définis
- Elaborer un plan de financement afin de déterminer les meilleures stratégies pour répondre aux besoins financiers spécifiques
- Elaborer un plan d’investissement en identifiant les opportunités stratégiques et les risques potentiels, dans le but de guider la prise de décision et d'optimiser les performances financières
- Exploiter les divers leviers de financement, en explorant les caractéristiques, les avantages et les inconvénients de chaque option, dans le but de recommander des solutions adaptées aux besoins spécifiques de la situation
- Explorer et assimiler les caractéristiques des enveloppes fiscales disponibles pour les personnes morales, en vue de conseiller efficacement sur leur utilisation dans le cadre d'une gestion fiscale optimale
- Analyser et évaluer les supports d’investissement possibles afin de formuler des recommandations éclairées dans le cadre d'une gestion patrimoniale adaptée
- Élaborer et administrer un portefeuille d’investissement adapté aux besoins d'une personne morale, en prenant en compte les objectifs spécifiques et en utilisant les outils et stratégies pertinents pour optimiser les résultats financiers
- Développer et exploiter les différentes composantes des fiscalités applicables à la personne morale, en vue d'optimiser sa situation fiscale conformément à ses objectifs financiers et à la législation en vigueur
- Proposer des solutions fiscales optimales conformément aux besoins spécifiques et à la législation en vigueur en s’appuyant sur des concepts relatifs aux différentes fiscalités (IS/IR, Transmission/succession/cession) applicables à la personne morale, dans le dessein d'accompagner le chef d'entrepri
- Analyser de manière approfondie et optimiser la fiscalité associée à la personne morale en tenant compte de sa situation particulière et de ses objectifs, afin de proposer des stratégies fiscales adaptées et efficaces.
RNCP39229BC05
Assimiler et exploiter le cadre règlementaire et les techniques marketing de la gestion de patrimoine
Voir les compétences du bloc (9)
- Explorer de manière approfondie les diverses réglementations régissant l'exercice de la gestion de patrimoine, en vue de les appliquer de manière adéquate et conforme
- Analyser de manière détaillée les différentes phases du parcours client en tenant compte des réglementations qui le régissent, afin de garantir une conformité optimale et d'optimiser l'expérience globale du client
- Identifier les démarches et documents règlementaires nécessaires à entreprendre avant, pendant et après l'établissement d'une relation, afin de garantir la conformité réglementaire et faciliter une collaboration efficace
- Identifier de manière exhaustive les divers domaines d'intervention inhérents à la gestion de patrimoine, ainsi que discerner les acteurs qui façonnent ce secteur, dans le but de faciliter une exploitation approfondie du panorama global
- Élaborer et renforcer son offre en exploitant les synergies avec les acteurs clés du secteur, dans le but d'accroître la pertinence et la compétitivité de son portefeuille
- Identifier les leviers stratégiques essentiels visant à optimiser son offre, dans le dessein de garantir la pérennité et le développement continu de son activité
- Mettre en œuvre de manière opérationnelle les techniques commerciales essentielles, afin de concevoir et développer un cabinet privé de manière efficace et pérenne en prenant en compte les éventuelles situations de handicap des salariés ou des clients
- Sélectionner de manière ciblée et stratégique les partenaires commerciaux d'un cabinet privé, afin d'optimiser les synergies et renforcer la performance globale de l'entité
- Concevoir, déployer et administrer de manière opérationnelle les outils digitaux dédiés au développement commercial, afin d'optimiser la visibilité et l'efficacité stratégique de l'activité
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
Banque - Finance - Gestion d'actifs - Assurance - Conseil en gestion de patrimoine
Types d'emplois accessibles
Conseiller en gestion de patrimoine financier
Conseiller en investissements financiers
Manager en gestion d’actifs financiers
Manager des ventes de produits financiers Auditeur financier
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Esc - Force Ouest — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
Sessions et convocationsPlanification des sessions, convocations et relances automatiques des candidats.
Émargement numériqueFeuilles d'émargement dématérialisées, conformes aux exigences de preuve Qualiopi.
Suivi par blocs de compétencesProgression de chaque candidat bloc par bloc, attestations d'acquisition.
Documents automatiquesConventions, programmes, certificats de réalisation générés depuis vos modèles.
BPF pré-rempliLes heures et effectifs de vos sessions alimentent automatiquement votre Bilan Pédagogique et Financier.
Preuves d'audit centraliséesTous les documents d'une session archivés et retrouvables en un clic pour l'audit Qualiopi.
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
Pour préparer et délivrer cette certification, votre organisme doit être habilité par le certificateur (Esc - Force Ouest) — les modalités d'habilitation figurent sur la fiche officielle France Compétences. La certification Qualiopi est requise pour mobiliser des financements publics ou mutualisés (CPF, France Travail, OPCO).
La certification RNCP 39229 est-elle éligible au CPF ?
Oui. Les formations sanctionnées par une certification active enregistrée au RNCP sont éligibles au Compte Personnel de Formation, dans le respect des conditions d'habilitation du certificateur.
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Oui. La fiche comporte 5 blocs de compétences qui peuvent être acquis séparément, par la formation ou par la VAE. L'organisme doit alors suivre les acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Jusqu'à quand la fiche RNCP 39229 est-elle valable ?
La fiche est active jusqu'au 27 juin 2029, date d'échéance de son enregistrement au RNCP, sauf renouvellement par le certificateur.
🔗Autres certifications RNCP
- Expert en gouvernance de la sécurité des réseaux et des systèmes (MS) RNCP 36855
- Expert en hydrogène énergie (MS) RNCP 41403
- Expert en informatique et système d'information RNCP 42317
- Expert en informatique et systèmes d’information RNCP 40573
- Expert en infrastructure de réseaux de télécommunication maritimes (MS) RNCP 40570
- Expert en infrastructures de réseaux et en services associés (MS) RNCP 36854
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.