📋L'essentiel de la fiche RNCP 39957
| Intitulé | Expert en gestion de patrimoine financier (MS) |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP39957 |
| Niveau de qualification | Niveau 7 (Bac+5) |
| Certificateur | Skema Business School |
| Date d'échéance | 18 décembre 2029 |
| Début des parcours | 18 décembre 2024 |
| Code NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROME | C1205 — Conseil en gestion de patrimoine financier |
🎯Objectifs de la certification
Dans un environnement économique et financier en évolution permanente, les métiers de la Banque et de l’Assurance s’adaptent à un marché toujours plus exigeant. Le programme, créé en 1992, forme des conseillers en gestion spécialisés. Il répond aux besoins des établissements financiers, des cabinets de conseil, des compagnies d’assurance, des experts comptables, à la recherche de cadres en gestion de patrimoine de haut niveau.
En effet, dès l’origine, cette nécessité de former des étudiants et des professionnels, devait s’appuyer sur un programme de formation centré sur la relation client haut de gamme. La gestion de patrimoine recouvre ainsi un grand nombre d’expertises principalement : gestion de portefeuille, ingénierie juridique et fiscale techniques de l’assurance-vie, immobilier macro-économie, droit de la famille, régimes matrimoniaux et successions. La formation puis la certification valorisent cette expertise pointue et en constante évolution.
Activités visées
Réaliser l’audit patrimonial du client
- Collecte des informations relatives à la situation du client
- Réalisation du diagnostic patrimonial du client
Concevoir et mettre en place une stratégie patrimoniale
- Elaboration d’une stratégie de détention et transmission du patrimoine
- Elaboration d’une stratégie de protection des revenus et des personnes
- Mise en place des solutions patrimoniales
Recommander une allocation d’actifs en fonction du profil de risque du client et de la situation macroéconomique
- Analyse des principales classes d'actifs financiers et non financiers
- Composition d’une allocation des investissements
Développer et gérer le portefeuille de clients
- Développement du nombre de clients de son portefeuille
- Pérennisation de la relation client et de sa rentabilité
- Gestion du risque du portefeuille client
🧩Les 4 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Réaliser l’audit patrimonial du client
Voir les compétences du bloc (6)
- Mener des entretiens et échanges avec le client, en assurant leur préparation préalable, en mettant en œuvre une technique d’écoute et de découverte de ses clés de décision et adaptant la communication aux spécificités du client y compris les situations de handicap, en vue de l’amener à exprimer tou
- Réaliser une cartographie complète de la situation patrimoniale du client en collectant de manière exhaustive toutes les informations liées à sa situation patrimoniale (investissements), personnelle (régime matrimonial, descendance, …), et professionnelle (statut juridique et fiscal, revenus, régime
- Identifier les objectifs et besoins du client (investissements envisagés, transmission, succession, préparation de la retraite, protection du conjoint, prévoyance…) en posant des questions à l’aide des informations recueillies, et les reformulant si nécessaire, en vue de les classer et établir un or
- Classer les clients par typologie en tenant compte des configurations particulières ou complexes (familles, chefs d’entreprise, cadres dirigeants, professions libérales, non-résidents fiscaux, cas de perte d’autonomie) afin de mener des diagnostics ciblés complémentaires le cas échéant.
- Rédiger un diagnostic patrimonial complet de la situation fiscale, patrimoniale, financière, juridique, et de revenus du client, en calculant la fiscalité des revenus et des plus-values, droits de mutation à titre gratuit, impôt sur la fortune immobilière, et en prenant en compte le régime matrimoni
- Présenter au client les solutions et recommandations s’inscrivant dans la problématique validée, en répondant à ses questions et objections et en adaptant sa communication à la situation du client en cas de handicap, et en distribuant le support écrit du diagnostic, en vue d’assurer une prise de déc
Concevoir et mettre en place une stratégie patrimoniale
Voir les compétences du bloc (7)
- Configurer des solutions de détention de patrimoine privé immobilier, familial et professionnel en sélectionnant et recommandant des structures telles que les Sociétés Civiles Immobilières (SCI) et des holdings (SAS), en vue d'optimiser la gestion, rentabilité et la transmission des patrimoines déte
- Structurer un plan successoral (apport, transmission, cession, donation) du patrimonial personnel (financier et non financier) et professionnel (entreprise, cabinet, étude…), en analysant leur valeur, l’impact fiscal et social du mode de détention (SA, SARL, SELAS, SELARL, …) et du régime matrimonia
- Structurer des solutions de protection sociale et de prévoyance du client, en tenant compte de ses revenus, statut social et fiscal (salarié, cadre dirigeant et/ou actionnaire, profession libérale, expatriés), régime de couverture sociale existant et de sa situation personnelle (proches à protéger,
- Identifier une gamme de services d’épargne financière règlementée (dont PEA, OPCVM, assurance vie, produits structurés à capital garanti, épargne salariale) en veillant à l’application des règles juridiques et fiscales, conseillant efficacement le client et/ou de sa famille, en tenant compte des sit
- Evaluer les droits acquis de retraite, en fonction du statut social actuel, régimes d’affiliation, plans de retraite collective d’entreprise, et de l’historique de carrière et cotisations, afin de mettre en place les supports et placements adaptés permettant de sécuriser les revenus futurs complémen
- Sélectionner parmi le réseau de partenaires les expertises internes et externes (établissement bancaire, notaires, avocats, gestionnaires d’actifs, fiscalistes, ingénieurs patrimoniaux, analystes de marché et financiers, mandataires judiciaires à la protection des majeurs, commissaires-priseurs) en
- Coordonner les interactions et contributions des experts internes et externes intégrés dans le cadre de la structuration des solutions patrimoniales, en validant la compréhension mutuelle des objectifs, mettant en place un mode de communication (via outils digitaux appropriés), et fixant un calendri
Recommander une allocation d’actifs en fonction du profil de risque du client et de la situation macroéconomique
Voir les compétences du bloc (8)
- Interpréter les données macroéconomiques pouvant avoir un impact sur le rendement des actifs, en sélectionnant et analysant les indicateurs (PIB, inflation, taux d’intérêt, taux de chômage, CAC40, décisions BCE, VIX, …) pouvant modifier l’exposition au risque des solutions d’investissements conseill
- Déterminer la valeur et le ratio rendement/risque d’actifs financiers cotés (actions, obligations, ETF) en observant les tendances de ces marchés et en appliquant des méthodes d'évaluation (MEDAF si applicable), en vue de recommander une allocation des actifs conforme aux objectifs de diversificatio
- Evaluer le prix d'une entreprise non cotée, en analysant ses états financiers au travers de ratios et de projections financières, afin de conseiller de manière objective et avisée le client dans ses choix d'investissement/désinvestissement.
- Estimer la rentabilité nette de projets d’investissements immobiliers, en analysant les données du secteur, évaluant le taux d’occupation de l’immeuble analysé, le montant des loyers futurs attendus et en intégrant l’impact sur la rentabilité économie des normes environnementales, légales, fiscales
- Analyser l’offre de produits d’investissement durables et responsables, en interprétant et intégrant les critères financiers et extra-financiers (ISR, ESG notamment), en vue de maximiser la performance du portefeuille dans le respect des normes de la finance durable.
- Interpréter les tendances du marché de œuvres d'art (dont NFT), en analysant les données de marché par segment (art ancien, moderne, contemporain), en menant une veille sur les transactions réalisées et les législations applicables, en vue de conseiller le client souhaitant acheter, vendre ou transm
- Elaborer une allocation des investissements en sélectionnant des supports financiers et non-financiers validés par le client, en s'appuyant sur des modèles statistiques financiers (MEDAF) d’évaluation des ratios risque/rendement et extra-financiers, en vue d’atteindre les objectifs de diversificatio
- Arbitrer l’allocation au sein du portefeuille, en anticipant et interprétant les évolutions et tendances des différents machés financiers, non financiers et immobiliers, en vue de respecter les objectifs fixés par le client.
Développer et gérer le portefeuille de clients
Voir les compétences du bloc (7)
- Organiser un plan de développement commercial annuel, en définissant des typologies de clients ciblés (par catégorie CSP+, profession, âge), le nombre de clients à conquérir, les objectifs de collecte (montant d’actif sous gestion confié par client), un budget, un agenda, afin de développer le porte
- Concevoir une stratégie commerciale personnalisée en s’appuyant sur une approche multicanale associant digital (CRM, réseaux sociaux, …), approche directe et réseau interprofessionnel d’experts prescripteurs, afin d’acquérir des nouveaux clients qualifiés.
- Concevoir un plan de fidélisation des clients, en proposant un parcours client multicanal, en sélectionnant les canaux afin de communiquer aux clients des informations adaptées à leur situation sur les évolutions législatives, de marché et nouveaux produits, afin de proposer des arbitrages et/ou nou
- Organiser des interactions fréquentes avec les clients, en analysant au sein du portefeuille les évolutions socio-démographiques de ces derniers, et selon un calendrier établi (dates de déclaration de revenus, dates à venir de départ à la retraite...), proposant des rendez-vous, via des canaux adapt
- Piloter un tableau de bord de suivi de l’activité commerciale par client en élaborant et analysant les indicateurs clé afin de s’assurer de l’atteinte des objectifs de revenus et déclencher si nécessaire des actions commerciales adaptées.
- Réaliser une veille permanente règlementaire et stratégique, en sélectionnant les données via des sources spécialisées (bases de données, sites), en tenant à jour la liste actualisée des réglementations applicables, afin de maintenir le niveau d’expertise technique et de connaissances règlementaires
- Contrôler la conformité du portefeuille clients en menant, à l’aide des outils digitaux de type CRM (Big), des audits réguliers des données clients, de l’origine des capitaux et des transactions afin d’assurer le respect des règlementations (KYC, PRIIPS, MIF2, LAB-FT) et de formuler des préconisatio
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
L’expert en gestion de patrimoine financier (MS) exerce son activité au sein de structures de type :
* Etablissements bancaires,
* Cabinets en gestion de patrimoine
* Sociétés de gestion de portefeuille
* « Single family offices » et « multi-family offices »
Types d'emplois accessibles
En fonction de son lieu d’exercice et des missions qui lui sont confiées, il peut avoir différents intitulés de poste. Nous proposons de lister les intitulés de poste fréquemment rencontrés ainsi que les missions spécifiques qui relève de leur périmètre, en plus des missions communes identifiées précédemment :
* Conseiller en gestion de patrimoine
* Banquier privé
* Animateur de marché ou responsable de marché
* Conseiller Financier
* Gestionnaire de fortune
* Gestionnaire de portefeuille
* Ingénieur patrimonial
* Chargé de conformité
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Skema Business School — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 39957 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 39957 est-elle valable ?
🔗Autres certifications RNCP
- Expert en gestion patrimoniale RNCP 41652
- Expert en gestion patrimoniale et financière (MS) RNCP 39229
- Expert en gouvernance de la sécurité des réseaux et des systèmes (MS) RNCP 36855
- Expert en hydrogène énergie (MS) RNCP 41403
- Expert en informatique et système d'information RNCP 42317
- Expert en informatique et systèmes d’information RNCP 40573
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.