📋L'essentiel de la fiche RNCP 41696
| Intitulé | Consultant financier et patrimonial |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP41696 |
| Niveau de qualification | Niveau 7 (Bac+5) |
| Certificateur | Pazel |
| Date d'échéance | 27 novembre 2027 |
| Début des parcours | 27 novembre 2025 |
| Code NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROMEs | C1205 — Conseil en gestion de patrimoine financierC1207 — Management en exploitation bancaireC1303 — Gestion de portefeuilles sur les marchés financiersC1501 — Gérance immobilièreC1504 — Transaction immobilière |
🎯Objectifs de la certification
Le consultant financier et patrimonial accompagne ses clients – personnes morales ou physiques – dans la gestion, l’optimisation et la valorisation de leur patrimoine. C’est un spécialiste de l’investissement sur-mesure. Disponible et pédagogue, la relation qu'il instaure avec son client est fondée sur une confiance mutuelle et s'inscrit sur du long terme.
Ses missions principales incluent l’analyse de la situation financière et patrimoniale, la définition des objectifs (investissement, transmission, fiscalité), la proposition de stratégies personnalisées (placements financiers, immobiliers, prévoyance) et leur suivi dans le temps. Il assure également une veille juridique et fiscale pour garantir la conformité des recommandations, tout en tenant compte des évolutions réglementaires.
Activités visées
Application du cadre règlementaire prédéfini dans le secteur financier et patrimonial
Analyse de la situation financière et patrimoniale du prospect
Etablissement d’un bilan patrimonial et financier personnalisé
Contractualisation avec le client
Amélioration continue
Élaboration de la stratégie financière et patrimoniale pour le compte d’un client
Déploiement de la stratégie financière et patrimoniale personnalisée
Structuration de l’activité en conseil financier et patrimonial
Développement du portefeuille inclusif de prospects en conseil financier et patrimonial
Pilotage stratégique des équipes d’un service de gestion financière et patrimoniale
Supervision de l’activité opérationnelle d’un service de gestion financière et patrimoniale
Identification des opportunités de développement sur le marché du conseil financier et patrimonial
🧩Les 4 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Elaborer le bilan financier et patrimonial du prospect
Voir les compétences du bloc (7)
- Veiller à la conformité réglementaire et à la transparence dans la relation avec le prospect et le client, en respectant les obligations légales, déontologiques et de transparence, afin de garantir un cadre conforme et transparent préalable à la consultation approfondie du prospect.
- Conduire une consultation inclusive et adaptée avec le prospect personne morale ou personne physique, en menant un entretien structuré pour recueillir des informations relatives à sa situation personnelle, familiale, professionnelle, financière, fiscale et patrimoniale, en déterminant avec lui ses o
- Réaliser un état des lieux financier et patrimonial de la situation actuelle du prospect, en menant un audit sous différents angles : patrimonial, budgétaire, immobilier, fiscal et financier, en mettant en perspective les objectifs du prospect, son degré d’appétence au risque et les résultats de l’a
- Dresser le bilan financier et patrimonial du prospect, en se basant sur l'analyse patrimoniale et en émettant des recommandations personnalisées et accessibles par le prospect, afin de le présenter au prospect.
- Présenter le bilan financier et patrimonial au prospect, en exposant les conclusions des analyses menées sous des formats accessibles à tous, les incohérences constatées entre les objectifs poursuivis et la stratégie d’investissement et d’épargne actuelle, afin de contractualiser et de transformer l
- Formaliser la collaboration en matière de conseil financier et patrimonial et avec un nouveau client, en définissant avec lui la nature, l’étendue de la prestation de conseil, les modalités de rémunération, les adaptations nécessaires en fonction de sa situation notamment de handicap, en validant la
- Optimiser sa gestion et son temps, en utilisant des outils numériques innovants, comme l’intelligence artificielle, en interrogeant des solutions connectées à des bases de données actualisées en matière fiscale, juridique et financière, afin d’accompagner la modélisation de scénarios d’investissemen
Piloter une stratégie de conseil financier et patrimonial pour le compte d’un client
Voir les compétences du bloc (6)
- Modéliser différents scénarios patrimoniaux sur des supports accessibles à tous en fonction des objectifs du client, en comparant différentes propositions de solutions au regard des évolutions réglementaires et fiscales et de la situation du client, en intégrant l’impact de ses choix patrimoniaux et
- Sélectionner en concertation avec le client le scénario le plus adapté à ses objectifs d’investissement, en le guidant dans ses choix et sur les produits d’investissement proposés notamment en recherchant des meilleurs placements au regard des attentes du client, notamment RSE, en proposant des solu
- Cadrer la stratégie financière et patrimoniale choisie par le client, en préparant le dossier sur un support accessible, en prenant en compte l’ensemble des contraintes financières et organisationnelles du client, afin de valider définitivement la proposition à déployer.
- Accompagner le client de manière durable et inclusive, en apportant son expertise en droit de la famille, en droit immobilier et en droit des affaires, en organisant des retours réguliers a minima annuel pour le suivi de l’évolution des investissements, en anticipant pour le client la déclaration fi
- Ajuster la stratégie aux changements de situation personnelle ou professionnelle affectant le client et au regard du marché, en repensant l’ingénierie patrimoniale et en révisant l’offre de produits et de services, afin d'accompagner le client dans tous les événements pouvant altérer ou remettre en
- Fidéliser les clients en offrant un service de qualité accessible à tous, en établissant une relation de confiance avec son client, en transmettant des rapports périodiques sur l’évolution du patrimoine de chaque investisseur, afin d’assurer la satisfaction du client.
Elaborer une stratégie de développement d’une activité de conseil financier et patrimonial
Voir les compétences du bloc (4)
- Concevoir son offre de produits et des services en conseil financier et patrimonial, au regard des recherches, en identifiant de nouveaux investissements notamment à l’international, en collaborant avec d’autres professionnels du secteur pour optimiser les stratégies, afin de consolider éthiquement
- Mettre en place des outils de pilotage de l’activité de conseil, en structurant des indicateurs de performance pertinents, en organisant des points de contrôle réguliers et en analysant les résultats dans une logique d’amélioration continue, afin de pérenniser l’activité de conseil.
- Piloter la stratégie de promotion de son activité de conseil financier et patrimonial, en définissant une typologie de prospects, en construisant un message personnalisé, inclusif et accessible via des canaux adaptés et en respectant les obligations légales, afin d’accroître le rayonnement et la not
- Mettre en œuvre une démarche de prospection ciblée dans une logique éthique et responsable, en initiant des contacts auprès de prospects potentiels, en assistant aux actions de communication accessibles organisées à destination des clients, des prospects et/ou des professionnels de la gestion de pat
Gérer le développement et les équipes d’un service de gestion financière et patrimoniale
Voir les compétences du bloc (6)
- Structurer l’organisation d’un service de gestion financière et patrimoniale de manière inclusive, en tenant compte des connaissances, des compétences et de l’expérience de chacun des collaborateurs pour répartir les tâches à accomplir et, le cas échéant, en recrutant de nouveaux profils, afin de re
- Maîtriser le budget de fonctionnement un service de gestion financière et patrimoniale, dans un cadre financier et éthique préétabli en contrôlant les recettes et les dépenses au regard de l’objectif à atteindre, afin d’optimiser les ressources.
- Coordonner l’activité des conseillers en gestion de patrimoine et des chargés de clientèle, en mettant en place un management agile et inclusif, en veillant au respect des procédures et du cadre établi, afin d’assurer la mise en œuvre et le suivi des actions de conseil financier et patrimonial.
- Assurer la montée en compétences des collaborateurs, en supervisant la gestion opérationnelle des équipes et en encourageant le développement des compétences avec une politique d'inclusion et de diversité garantissant que tous les membres de l'équipe se sentent valorisés et soutenus, afin de mainten
- Structurer une veille juridique, économique et technique du secteur financier et patrimonial dans un cadre éthique, inclusif et durable, en analysant les informations techniques et légales du secteur, les tendances et la concurrence du marché financier et patrimonial, en développant des relations av
- Effectuer des recherches approfondies sur les produits d’investissement, en mobilisant des sources fiables, des outils d’analyse numériques, ainsi que des méthodes d’évaluation, en suivant les rendements des produits d’investissements pour en déterminer les caractéristiques, les risques, la rentabil
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
Le consultant financier et patrimonial exerce principalement dans les secteurs de l’assurance, de la gestion de patrimoine, de l’immobilier, des services bancaires et financiers et en banque.
Types d'emplois accessibles
En fonction de l'organisation, de sa taille et de son savoir-faire, les libellés de fonction désignant le consultant financier et patrimonial, sont les suivants :
Conseiller patrimonial / Consultant patrimonial
Conseiller financier / Consultant financier
Conseiller financier en gestion de patrimoine
Conseiller en ingénierie patrimoniale
Conseiller en investissements financiers
Conseiller épargne et patrimoine
Courtier en produits d’assurance
Ingénieur d’affaire
Ingénieur patrimonial
Conseiller / Banquier privé
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Pazel — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 41696 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 41696 est-elle valable ?
🔗Autres certifications RNCP
- Consultant fonctionnel PLM RNCP 38592
- Consultant green IT RNCP 39389
- Contrôleur de gestion expert RNCP 41301
- Coordinateur de programme humanitaire RNCP 42161
- Coordinateur de structure d'exercice coordonné RNCP 41317
- Coordinateur opérationnel au sein des organisations éducatives scolaires et /ou de for… RNCP 42625
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.