📋L'essentiel de la fiche RNCP 36285
| Intitulé | Conseiller patrimonial agence |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP36285 |
| Niveau de qualification | Niveau 6 (Bac+3/4) |
| Certificateur | Ecole Superieure de la Banque +1 co-certificateur |
| Date d'échéance | 25 mars 2027 |
| Début des parcours | 25 mars 2022 |
| Code NSFs | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier313m — Finances, banques, assurances (non indiquée ou autre) |
| Code ROMEs | C1205 — Conseil en gestion de patrimoine financierC1206 — Gestion de clientèle bancaire |
🎯Objectifs de la certification
La certification « Conseiller patrimonial agence » répond aux besoins de compétences des conseillers de clientèle exerçant dans un réseau bancaire auprès d’une clientèle dite « bonne gamme ».
Le conseiller patrimonial a pour mission d’assurer une relation de confiance et de répondre de manière satisfaisante aux besoins du client « bonne gamme ». Il développe un accompagnement personnalisé lors de la prise en charge de la demande d’un client ou d’un prospect. Il analyse et réalise un diagnostic de la situation patrimoniale du client avant de lui proposer une stratégie patrimoniale en rapport avec sa demande. Il propose un conseil et met en œuvre les solutions adoptées par le client, en tenant compte de la réglementation en vigueur. Au sein de son établissement, il contribue au développement de la clientèle patrimoniale, tout en maîtrisant les risques associés. L’activité du « Conseiller patrimonial agence » s’exerce le plus souvent dans un établissement bancaire ou dans le secteur de l’assurance. Elle fait partie des fonctions commerciales.
Activités visées
Dans le cadre de ses fonctions, le Conseiller patrimonial agence :
Prise en charge de la demande d’un client patrimonial.
Pilotage des actions à mener lors de la prise en charge de la demande d’un client patrimonial.
Réalisation du bilan de la situation d’un client patrimonial.
Accompagnement du conseiller patrimonial dans l’évolution de la situation matrimoniale et fiscale du client.
Proposition de solutions patrimoniales adaptées à la situation et aux besoins du client.
Concrétisation des propositions faites aux clients patrimoniaux.
Organisation du développement du portefeuille de clients patrimoniaux.
Suivi au quotidien du portefeuille des clients patrimoniaux.
🧩Les 4 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Examiner la demande du client en vue de réaliser un conseil patrimonial
Voir les compétences du bloc (7)
- Accueillir le client patrimonial quel que soit le canal utilisé.
- Qualifier la demande d’un client patrimonial.
- Arbitrer la prise en charge de la demande par le conseiller patrimonial.
- Coordonner avec le client patrimonial la prise en charge de sa demande.
- Préparer l’entretien de découverte du client patrimonial.
- Découvrir la situation patrimoniale du client.
- Réaliser le diagnostic de la situation patrimoniale du client.
Proposer un conseil d’optimisation matrimoniale et fiscale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale
Voir les compétences du bloc (3)
- Elaborer des scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale cohérents.
- Présenter au client patrimonial les scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale argumentés.
- Mettre en œuvre les scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale.
Mettre en œuvre un conseil d’optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale
Voir les compétences du bloc (7)
- Elaborer les préconisations patrimoniales (épargne bancaire et financière, services).
- Elaborer les préconisations patrimoniales de crédits adaptées.
- Elaborer les préconisations patrimoniales (assurance et prévoyance).
- Présenter au client patrimonial les préconisations.
- Négocier les propositions faites au client patrimonial.
- Conclure la vente des solutions faites au client patrimonial.
- Assurer le suivi de la concrétisation d’une solution patrimoniale
Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale au sein d’un établissement bancaire tout en maitrisant les risques
Voir les compétences du bloc (6)
- Elaborer un plan d’action commercial.
- Mettre en œuvre le plan d’action commercial de la clientèle patrimoniale.
- Assurer le suivi de la relation client au quotidien.
- Mettre en œuvre la gestion des risques opérationnels au quotidien.
- Mettre en œuvre la gestion des risques de conformité et de déontologie au quotidien
- Rendre compte de l’évolution du portefeuille à sa hiérarchie.
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
Le métier de Conseiller patrimonial agence appartient à la filière Force de vente des métiers de la banque et plus particulièrement de la banque de détail.
Le conseiller patrimonial exerce son métier de manière autonome dans une structure pilotée par un manager, en agence bancaire (et parfois dans une agence dédiée) ou au sein d’un pôle d’experts.
Ce métier est présent dans l’ensemble des structures. Le conseiller patrimonial intervient parfois sur plusieurs agences et apporte son expertise en soutien des conseillers clientèle de particuliers.
Types d'emplois accessibles
Le métier de Conseiller patrimonial agence porte des intitulés divers, en fonction du réseau bancaire dans lequel il est exercé. Ainsi, les dénominations sont multiples : Conseiller patrimonial agence, Conseiller clientèle particuliers « bonne gamme », Conseiller clientèle de particuliers « senior », Conseiller privé ou Conseiller en gestion de patrimoine, Responsable de clientèle privée, responsable d’agence privée, expert relation client, Conseiller immobilier, Conseiller épargne et prévoyance, …
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Ecole Superieure de la Banque — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 36285 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 36285 est-elle valable ?
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Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.