📋L'essentiel de la fiche RNCP 39101
| Intitulé | Conseiller en gestion de patrimoine |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP39101 |
| Niveau de qualification | Niveau 6 (Bac+3/4) |
| Certificateur | Juriscampus |
| Date d'échéance | 31 mai 2029 |
| Début des parcours | 31 mai 2024 |
| Code NSFs | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier313n — Etudes économiques et financières313p — Organisation des services financiers |
| Code ROMEs | C1102 — Conseil clientèle en assurancesC1205 — Conseil en gestion de patrimoine financierC1206 — Gestion de clientèle bancaireC1401 — Gestion en banque et assurance |
🎯Objectifs de la certification
Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel homme ou femme qui accompagne et aide ses clients à gérer et à optimiser leur patrimoine au regard de leur situation personnelle, professionnelle et patrimoniale. À travers une approche globale, il évalue la situation financière, fiscale, immobilière et juridique de ses clients pour proposer des stratégies d'investissement adaptées à leurs objectifs à court, moyen et long terme. Son rôle inclut la recommandation de produits financiers, immobiliers, et d'assurances, tout en prenant en compte la situation personnelle du client, ses objectifs de vie, et son appétit ou son aversion pour le risque. Le conseiller en gestion de patrimoine entretient une relation de confiance et de proximité avec ses clients, leur offrant un suivi régulier et des ajustements de stratégie en fonction de l’évolution du marché et des situations personnelles, assurant ainsi la protection et la croissance de leur patrimoine au fil du temps.
Activités visées
Établir un diagnostic de la situation patrimoniale de son client
Auditer le patrimoine pour évaluer la situation globale du client
Analyser le patrimoine du client : Examiner les données financières et patrimoniales pour identifier les forces et faiblesses
Dresser le bilan patrimonial du client : Synthétiser les résultats de l'audit et de l'analyse pour préparer les recommandations
Mettre en oeuvre et suivre des recommandations patrimoniales
Conseiller des stratégies personnalisées pour optimiser le patrimoine selon les besoins spécifiques du client
Proposer des produits financiers adaptés au profil de risque du client
Évaluer et ajuster régulièrement les stratégies pour s'assurer qu'elles restent alignées avec les objectifs du client
Développer et gérer un portefeuille de clients patrimoniaux dans le respect de la réglementation
Prospecter, Identifier et cibler de nouveaux clients potentiels pour élargir la base clientèle
Transmettre des informations claires sur les services et produits, tout en gérant efficacement les objections
Renforcer les relations avec les clients existants pour assurer leur satisfaction et pérenniser la relation
🧩Les 3 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Établir un diagnostic de la situation patrimoniale de son client
Voir les compétences du bloc (8)
- Collecter des informations détaillées sur la situation personnelle, professionnelle et financière du client pour offrir un conseil personnalisé et adapté aux besoins du client (une adaptation du recueil d’informations est nécessaire si le client est en situation de handicap (mieux évaluer les besoin
- Déterminer les objectifs (financiers, professionnels et personnels) du client pour dresser un audit adapté à ses aspirations et besoins et ainsi faire des préconisations adéquates
- Évaluer le profil de risque du client, ses préférences en matière d'investissement responsable et son engagement envers la responsabilité sociale des entreprises (RSE) pour proposer des solutions en adéquation avec ses valeurs et respecter les obligations réglementaires en vigueur
- Compiler et analyser les données financières et patrimoniales recueillies pour obtenir une vue d'ensemble de la situation actuelle du client et pouvoir proposer une gestion optimale
- Identifier les points forts et faibles de la situation du client pour atteindre ses objectifs à long terme
- Résumer les informations collectées et les analyses effectuées pour dresser un bilan clair et structuré afin d’offrir une base solide pour les recommandations
- Évaluer le niveau de risque de différents investissements du client pour aligner la recommandation sur le profil de risque du client
- Présenter au client, y compris en situation de handicap, le bilan patrimonial pour qu’il ait une vue réaliste et complète de son patrimoine et comprenne les préconisations qui en découlent
Mettre en œuvre et suivre des recommandations patrimoniales
Voir les compétences du bloc (10)
- Elaborer des recommandations personnalisées sur la situation personnelle du client (ex. : choix du régime matrimonial) afin de protéger le patrimoine familial et sécuriser les intérêts de la famille
- Appliquer une stratégie d'anticipation et de préparation à la succession pour minimiser les frais et les droits de succession et garantir une transmission conforme aux volontés du défunt.
- Conseiller des solutions de prévoyance (handicap, santé, retraite, accident de la vie) pour sécuriser financièrement le client et sa famille
- Optimiser le mode de détention des biens (démembrement, vente, achat, donation…) pour bénéficier du régime fiscal le plus avantageux et répondre aux besoins du client (financer l’entretien des biens, les céder, réduire les charges ...)
- Proposer des solutions d'investissement adaptées (assurance-vie, action …) au profil de risque du client afin de répondre à ses objectifs financiers
- Construire un portefeuille financier diversifié pour équilibrer les rendements et les risques
- Intégrer des critères de durabilité et d'investissement responsable dans les conseils financiers, répondant ainsi aux préoccupations éthiques et environnementales du client et aux obligations réglementaires (obligation d’expliquer et de demander les préférences du client sur ce thème)
- Planifier et coordonner l'exécution des stratégies patrimoniales afin d’assurer le respect des échéances pour atteindre les objectifs
- Réviser régulièrement la situation personnelle (divorce, naissance …), financière et patrimoniale du client pour ajuster les stratégies en fonction de l'évolution des circonstances personnelles du client
- Suivre les évolutions légales, réglementaires, fiscales, financières et économiques afin de proposer les ajustements nécessaires pour garantir le maintien des objectifs du client
Développer et gérer un portefeuille de clients patrimoniaux dans le respect de la réglementation
Voir les compétences du bloc (8)
- Identifier le public cible en développant une compréhension approfondie des segments de marché pour cibler efficacement les clients potentiels (prise en compte de critères divers : familiaux, patrimoniaux, professionnels, santé)
- Créer et maintenir une base de données de prospects, en s'assurant de la qualité et de la pertinence des informations recueillies, afin de proposer les services aux bonnes personnes
- Mettre en œuvre une stratégie de prospection respectueuse de la réglementation (documents d'entrée, démarchage, RGPD), afin de garantir la conformité et l'efficacité des actions
- Utiliser des techniques de communication pour présenter clairement les informations, tout en utilisant efficacement les outils numériques pour renforcer l'impact du message
- Appliquer des méthodes de négociation et d'argumentation, en s'appuyant sur une solide connaissance des produits et services proposés, pour répondre aux objections des clients
- Mener les discussions pour aboutir à une vente ou à un engagement de la part du client
- Mettre en œuvre des programmes de fidélisation, en s'appuyant sur une analyse détaillée des préférences et des comportements des clients, pour renforcer la relation client sur le long terme
- Assurer un suivi régulier des clients à l'aide d'outils numériques, en respectant la réglementation en vigueur, pour maintenir une qualité de service élevée et adapter les offres aux besoins évolutifs du marché
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
Un conseiller en gestion de patrimoine, qu'il soit salarié ou indépendant, peut travailler dans divers secteurs d'activité : Finance et Banque - Assurance - Immobilier - Cabinet de conseil - Entreprise individuelle - Technologie Financière (FinTech) - Organisations à but non lucratif et fondations - Services de comptabilité et fiscalité - Gestion d'actifs - Service Public..
Types d'emplois accessibles
Conseiller en gestion de patrimoine
Conseiller en banque privée
Gestionnaire de clientèle patrimoniale
Conseiller patrimonial
Planificateur financier
Conseiller en investissements immobiliers
conseiller ne investissements financiers
Spécialiste en assurance-vie
Conseiller en retraite
Auditeur interne pour institutions financières
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Juriscampus — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 39101 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 39101 est-elle valable ?
🔗Autres certifications RNCP
- Conseiller en gestion de patrimoine RNCP 41651
- Conseiller en transition professionnelle RNCP 42623
- Conseiller financier RNCP 39619
- Conseiller financier de clientèle professionnelle RNCP 42621
- Conseiller financier de clientèle professionnelle RNCP 38042
- Conseiller gestionnaire banque assurance RNCP 41650
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.