📋L'essentiel de la fiche RNCP 41651
| Intitulé | Conseiller en gestion de patrimoine |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP41651 |
| Niveau de qualification | Niveau 6 (Bac+3/4) |
| Certificateur | Institut Format Credit Agricole Mutuel |
| Date d'échéance | 27 novembre 2028 |
| Début des parcours | 27 novembre 2025 |
| Code NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROME | C1205 — Conseil en gestion de patrimoine financier |
🎯Objectifs de la certification
Cette certification « conseiller en gestion de patrimoine » s’adresse à des conseillers ou futurs conseillers de tous types d’organismes financiers (Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), notaires, experts comptables, etc.) désireux d’accompagner une clientèle privée, particuliers, professionnels, professions libérales, dans la gestion et l’organisation de leur patrimoine. Elle leur permet de développer une approche complète du patrimoine (audit suivi de préconisations ciblées) et de mettre une ingénierie patrimoniale pluridisciplinaire (économie, finance, droit civil, droit fiscal, droit social, etc.) au service des objectifs des clients.
Cette certification répond à plusieurs enjeux :
D’une part, le secteur de la gestion de patrimoine évolue constamment en raison des changements économiques, législatifs et sociaux. Il est crucial que la formation certifiante reste pertinente et à jour pour répondre aux nouveaux besoins des clients. En effet, les réglementations financières et fiscales sont en perpétuelle évolution. Il est impératif que la formation intègre ces changements pour que les conseillers en gestion de patrimoine puissent conseiller leurs clients en conformité avec la loi.
D’autre part, la gestion de patrimoine doit désormais intégrer des préoccupations comme l'investissement durable, la gestion de la diversité des actifs, et l'impact des crises économiques ou sanitaires. Les attentes des clients en termes de transparence, d'éthique et de responsabilité augmentent. Les formations doivent inclure ces dimensions pour former des professionnels capables de répondre à ces exigences.
Par ailleurs, la gestion de patrimoine est de plus en plus demandée en raison de l'augmentation du nombre de personnes souhaitant optimiser leur fiscalité, planifier leur retraite ou gérer leur succession.
Enfin, la certification permet de valider des compétences spécialisées et reconnues par l'État, garantissant ainsi une crédibilité auprès des employeurs et des clients.
Activités visées
Collecte et analyse de la situation du client patrimonial
Formalisation de l’analyse de la situation patrimoniale du client
Présentation des solutions au regard de la situation patrimoniale du client
Suivi de la relation des clients patrimoniaux
Conquête de nouveaux clients patrimoniaux
🧩Les 3 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Évaluer la situation personnelle d’un client patrimonial
Voir les compétences du bloc (5)
- Collecter lors d’un entretien découverte structuré les informations personnelles, professionnelles et financières du client patrimonial, tout en prenant compte des situations handicap, en s’appuyant sur sa préparation d’entretien, afin de déterminer les besoins et les attentes liées à sa situation a
- Analyser les différents revenus et charges du client patrimonial à partir des différents documents remis (documents fiscaux, relevés de comptes, décompte de prêt en cours …) afin d’établir sa capacité d’épargne et d’endettement.
- Analyser la situation sociale, professionnelle et familiale d’un client patrimonial, actif ou inactif, salarié ou non salarié, afin d’évaluer ses couvertures et garanties en matière de prévoyance, de santé et droits de retraite.
- Détecter les besoins explicites et implicites du client patrimonial en matière de protection familiale, de préparation à la retraite ou de transmission simple, afin de hiérarchiser les priorités d’action.
- Réaliser le bilan de la situation patrimoniale du client, en utilisant les outils en vigueur, et en tenant compte de ses souhaits, objectifs et contraintes, tout en anticipant les impacts à court, moyen et long terme des évolutions de son statut professionnel et/ou familial.
Valoriser la situation patrimoniale de son client
Voir les compétences du bloc (4)
- Proposer des solutions adaptées à la stratégie patrimoniale du client, en termes d’épargne bancaire et financière, en évaluant la part de risque acceptable sur ses différents placements et en suggérant une réorganisation des modes de détention des actifs, en s’appuyant sur la réglementation en vigue
- Proposer des solutions adaptées à la stratégie patrimoniale du client, en termes de financements en tenant compte de la capacité d’endettement du client, en s’appuyant sur la réglementation en vigueur, pour répondre aux problématiques identifiées avec le client et optimiser sa situation patrimoniale
- Proposer des solutions adaptées à la stratégie patrimoniale du client, en termes d’assurances et de prévoyance, en évaluant ses moyens de protections des biens et des personnes, en s’appuyant sur la réglementation en vigueur, pour répondre aux problématiques identifiées avec le client et optimiser s
- Présenter au client les différentes propositions d’optimisation patrimoniale et fiscale adaptées à sa situation et ses projets, de façon claire et compréhensible, afin de valider avec lui le diagnostic établi.
Développer son efficacité commerciale auprès d’une clientèle patrimoniale
Voir les compétences du bloc (5)
- Gérer la relation avec son client patrimonial au quotidien, dans le but de prendre en compte les évolutions potentielles de la situation patrimoniale du client, de celles des marchés, de l’offre commerciale de l’établissement bancaire, de la réglementation et des évolutions technologiques en faisant
- Négocier les conditions tarifaires de l’offre commerciale proposée lors de la présentation de solutions patrimoniales dans le respect des délégations de pouvoir octroyées au conseiller par sa hiérarchie, après avoir identifié l’enjeu de la négociation et ses objectifs, en situant sa propre marge de
- Formaliser la contractualisation, avec le client patrimonial, de chacune des solutions après avoir argumenté les préconisations émises, mis à jour la base de données relatives au client, réalisé les actions nécessaires, en rappelant la responsabilité de chacune des parties (délai de rétractation, pr
- Générer de la recommandation de clients patrimoniaux en s’appuyant sur ses clients patrimoniaux satisfaits identifiés via les outils d’enquête de satisfaction de l’établissement bancaire dans le but de constituer une base de prospects sur laquelle il sera possible d’initier une démarche de conquête
- Mettre en place des actions commerciales dédiées à la clientèle patrimoniale visant à transformer un prospect en client en s’appuyant sur la synergie avec les métiers du marché des professionnels de la banque (démarches collectives, prospection) pour réaliser les objectifs commerciaux collectivement
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
Le conseiller gestion du patrimoine exerce son activité dans un établissement bancaire et/ou assuranciel et/ou dans un établissement spécialisé dans le conseil patrimonial. Il peut aussi exercer cette activité en profession autonome (entreprise individuelle).
Types d'emplois accessibles
Conseiller en gestion de patrimoine
Banquier du patrimoine
Chargé de clientèle particulier
Chargé de clientèle patrimoniale
Conseiller des particuliers
Conseiller en développement de patrimoine
Conseiller en gestion du patrimoine
Conseiller patrimonial
Conseiller patrimoine financier
Conseiller patrimoine immobilier
Gestionnaire de clientèle
Gestionnaire clientèle patrimoniale
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Institut Format Credit Agricole Mutuel — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 41651 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 41651 est-elle valable ?
🔗Autres certifications RNCP
- Conseiller en transition professionnelle RNCP 42623
- Conseiller financier RNCP 39619
- Conseiller financier de clientèle professionnelle RNCP 42621
- Conseiller financier de clientèle professionnelle RNCP 38042
- Conseiller gestionnaire banque assurance RNCP 41650
- Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance RNCP 41645
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.