📋L'essentiel de la fiche RNCP 41650
| Intitulé | Conseiller gestionnaire banque assurance |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP41650 |
| Niveau de qualification | Niveau 6 (Bac+3/4) |
| Certificateur | Institut Format Credit Agricole Mutuel |
| Date d'échéance | 27 novembre 2028 |
| Début des parcours | 27 novembre 2025 |
| Code NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROMEs | C1102 — Conseil clientèle en assurancesC1201 — Accueil et services bancairesC1203 — Relation clients banque/financeC1206 — Gestion de clientèle bancaire |
🎯Objectifs de la certification
Le conseiller gestionnaire banque assurance accompagne et conseille les clients particuliers dans la gestion de leurs finances et de leur patrimoine. Il a un rôle crucial dans la relation entre la banque et ses clients, en veillant à répondre à leurs besoins financiers, à leur proposer des solutions adaptées et à les guider dans leurs choix.
Il accueille les clients, que ce soit en agence, par téléphone ou en ligne, et établit une relation de confiance avec eux. Il identifie leurs besoins en matière de services bancaires, d’assurance, d’épargne, de financement ou d’investissement. Il analyse la situation financière de ses clients en examinant leurs comptes, leurs revenus, leurs dépenses et leur situation patrimoniale. Il les informe sur les différents produits et services disponibles et les conseille sur les meilleures options en fonction de leurs objectifs et de leur profil financier.
Le conseiller gestionnaire banque assurance est également responsable de la gestion administrative des comptes clients, de l’ouverture de nouveaux comptes, de la gestion des opérations courantes. Il assure un suivi régulier de ses clients, en détectant les événements importants de leur vie (naissance, mariage, décès, etc.) et en s’assurant de l’adaptation de leurs produits et services en conséquence. Il réagit également aux incidents et réclamations clients de manière efficace et professionnelle.
Il participe activement au développement commercial de son agence en réalisant des actions de prospection, en identifiant de nouvelles opportunités de développement et en fidélisant sa clientèle.
Activités visées
Accueil des clients, collecte des informations
Identification et analyse des besoins des clients banque assurance
Conseils, propositions de services et produits d’assurances, d’épargne et de solutions de financement
Suivi et analyse des comptes clients
Analyse et optimisation de la rentabilité du portefeuille clients
🧩Les 3 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Bloc 1 : Accueillir, prendre en charge en charge des clients bancassurance dans un environnement multicanal, identification et analyse de leurs besoins
Voir les compétences du bloc (5)
- Accueillir les clients et gérer la relation dans un contexte multicanal (par l’utilisation de différents canaux de communication en présentiel ou à distance), en prenant en considération les éventuelles situations de handicap et en adaptant sa communication en conséquence, afin de répondre à leurs b
- Préparer les entretiens (en présentiel ou à distance), avec les clients en recueillant toutes les informations pertinentes (identification de l’interlocuteur, son activité et sa situation), en préparant les questions à leur poser, en définissant des objectifs clairs afin d’assurer des échanges effic
- Mener les entretiens de découverte (en présentiel ou à distance) en respectant les règles déontologiques, en présentant son établissement, en posant des questions, en assurant une écoute active pour recueillir des informations utiles, évaluer les connaissances en développement durable et identifier
- Analyser l’environnement économique, juridique et fiscal des clients en étudiant les documents transmis et en mobilisant selon les besoins et les accès, les outils d’aide à l’analyse (dont potentiellement les solutions numériques et d’IA) afin d’identifier leur situation et leur fournir des conseils
- Élaborer des comptes rendus écrits et/ou oraux des entretiens avec les clients, en consignant les informations recueillies importantes, les décisions prises, les actions à entreprendre pour assurer une traçabilité des échanges et un suivi personnalisé des dossiers.
Bloc 2 : Conseiller et assurer la commercialisation de services et produits d’assurances, d’épargne et de solutions de financement à titre personnel ou au titre de leur activité professionnelle dans le respect de la réglementation et des droits du client
Voir les compétences du bloc (6)
- Procéder à l’ouverture de comptes bancaires pour les clients en respectant les procédures établies par l’établissement, en vérifiant la conformité des documents et des informations fournies, et en expliquant les conditions, usages, règles et services associés, pour garantir une compréhension claire
- Proposer aux clients, à partir de l’analyse des besoins et en évaluant les risques, des moyens de paiement et services bancaires adaptés, tout en détaillant la réglementation sur les chèques impayés, les conditions d’obtention des cartes bancaires, les opérations internationales, ainsi que les servi
- Proposer aux clients, à partir de l’analyse des besoins, les produits d’épargne bancaire, financière, en définissant les principes de rémunération et de fiscalité de chaque produit et leurs canaux de distribution multicanal associés, en prenant en compte la motivation du client (sécurité, rentabilit
- Proposer aux clients, à partir de l’analyse de leurs besoins, les produits d’assurance IARD, en distinguant les différents types de contrats (véhicule, habitation, santé…), en ajustant les propositions à la situation des clients et en présentant les avantages des produits par rapport à la concurrenc
- Proposer aux clients, à partir de l’analyse de leurs besoins et de leurs capacités de remboursement, des solutions de financement adaptées (consommation ou immobilier), en présentant les différentes offres et leurs garanties, afin de leur permettre de réaliser leurs projets tout en préservant leur é
- Préparer et mener une négociation avec les clients en définissant les objectifs, en évaluant la marge de manœuvre, en négociant les conditions financières et garanties dans l’intérêt mutuel, en traitant les objections de manière objective et en positionnant l’offre de manière compétitive pour parven
Bloc 3 : Assurer la gestion proactive de la relation client et développer un portefeuille de clients bancassurance
Voir les compétences du bloc (5)
- Gérer la relation avec son client au quotidien, en mettant en place un rythme régulier de rendez-vous de suivi (trimestriels, semestriels) au regard des évolutions potentielles de la situation du client, de l’offre commerciale de l’établissement bancaire, de la réglementation et des évolutions techn
- Traiter les réclamations clients, en prenant en compte sa demande, en étudiant la situation et les responsabilités associées, en signalement aux services concernés et en proposant une solution adaptée et en mettant en œuvre les mesures locales appropriées afin de garantir la satisfaction du client e
- Analyser son portefeuille de clients, en utilisant les outils de pilotage de l’établissement, de scoring et de segmentation, afin d’identifier les clients porteurs, détecter les opportunités et ajuster sa stratégie de suivi.
- Élaborer et mettre en œuvre un plan d’actions correctives, en définissant des objectifs de progression, des indicateurs de suivi et des actions de prospection, afin d’optimiser la rentabilité du portefeuille clients.
- Mettre en œuvre des actions de prospection, en identifiant les opportunités de contact, en planifiant et en réalisant les démarches commerciales (prise de rendez-vous, suivi, alimentation de la base de données), afin de développer son portefeuille clients et conquérir de nouveaux clients.
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
Le conseiller Gestionnaire Banque Assurance travaille en général au sein d’une agence bancaire et/ou assurancielle, physique ou digitale. Il est souvent est souvent le premier interlocuteur du client et/ou du prospect. Il est donc un élément clé au sein de l’agence : en tant que contact privilégié du client, il peut solliciter des experts spécialisés en cas de besoin pour mieux répondre à ses attentes. Autonome dans son travail, il gère son portefeuille de clients en fonction des procédures en vigueur pour traiter les demandes clients et rend compte directement à son Directeur d’agence. Il est aussi amené à prospecter pour élargir son portefeuille en tenant compte du plan d’action commercial et de la stratégie de l’établissement.
On peut distinguer les activités du secteur en 3 grandes catégories
Les activités de la banque de détail : Ces activités concernent principalement les services bancaires destinés aux particuliers et aux petites entreprises. Elles incluent des opérations courantes telles que la gestion de comptes courants, l’octroi de prêts personnels et immobiliers, la fourniture de cartes de crédit, ainsi que les services d’épargne et d’assurance.
Les activités de la banque de financement et d’investissement (BFI) : Cette catégorie englobe les services financiers offerts aux grandes entreprises, aux institutions financières et aux gouvernements. Elle inclut des activités telles que le financement de projets, les opérations de marché, les fusions et acquisitions, la gestion des risques financiers et le conseil en investissement.
Les « autres activités » : Ces activités regroupent principalement les fonctions centrales et les services partagés qui sont communs à la banque de détail et à la BFI.
Types d'emplois accessibles
Chargé ou conseiller de clientèle bancaire
Attaché commercial
Conseiller commercial particuliers
Conseiller particuliers
Conseiller banque assurance
Chargé de développement clientèle
Conseiller multicanal
Chargé de relation client
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Institut Format Credit Agricole Mutuel — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 41650 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 41650 est-elle valable ?
🔗Autres certifications RNCP
- Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance RNCP 41645
- Conseiller patrimonial agence RNCP 36285
- Conseiller technique clientèle en agroéquipement RNCP 37510
- Consultant en recrutement RNCP 38826
- Consultant en recrutement RNCP 39606
- Consultant en recrutement des agences d'emploi RNCP 41486
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.