📋L'essentiel de la fiche RNCP 42621
| Intitulé | Conseiller financier de clientèle professionnelle |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP42621 |
| Niveau de qualification | Niveau 6 (Bac+3/4) |
| Certificateur | Gt Formation et Ressources Humaines |
| Date d'échéance | 17 juillet 2029 |
| Début des parcours | 17 juillet 2026 |
| Code NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROME | C1206 — Gestion de clientèle bancaire |
🎯Objectifs de la certification
Le Conseiller financier de clientèle professionnelle développe, sécurise et fidélise un portefeuille de clients (artisans, commerçants, professions libérales, TPE/PME) au sein d’un réseau bancaire en environnement omnicanal, en articulant performance commerciale et maîtrise des risques. Il analyse la situation globale des clients, intègre les enjeux de conformité, de protection des données et de cybersécurité (RGPD), mobilise les outils numériques. En synergie avec les experts du réseau (assurance, flux, financements spécialisés, risques, juridique), il conçoit des solutions de financement, d’équipement et de services adaptées, apprécie les conditions d’activité et les facteurs humains/organisationnels de l’entreprise cliente, et pilote une relation durable, accessible et inclusive, contribuant au PNB, à la satisfaction client et à la qualité du risque.
Activités visées
Analyse documentaire et identification des risques du client professionnel
Gestion des risques et actions de vigilance
Analyse de la situation du client
Arbitrage et justification des orientations de solutions
Analyse et pilotage de la performance du portefeuille client professionnel
Conseil et argumentation de solutions d’équipement adaptées, en coordination avec les experts du réseau et dans le cadre des procédures internes
Pilotage de la relation avec le client professionnel, négociation dans les limites déléguées et coordination des intervenants internes, conformément aux procédures de l’établissement
Pilotage du plan de fidélisation et d’amélioration continue, évaluation des résultats, priorisation des actions correctives et reporting
🧩Les 3 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Analyser et gérer un portefeuille de clients professionnels
Voir les compétences du bloc (11)
- Identifier les risques liés à la situation professionnelle du client en analysant les documents administratifs, juridiques, fiscaux et sociaux transmis et en exploitant les indicateurs de risques juridiques, financiers, économiques, sociaux et environnementaux et liés aux conditions d’activité, orga
- Analyser les risques identifiés en s’appuyant sur les données financières de l’entreprise, les informations administratives et juridiques collectées, les indicateurs internes de scoring et les données sectorielles fournies par l’établissement en intégrant les spécificités du statut de l’entreprise a
- Définir les priorités d’action en s’appuyant sur l’analyse des risques menée avec le client professionnel, les échanges réalisés lors des entretiens, les outils internes d’aide à la décision et les procédures de gestion du risque de l’établissement afin de mettre en place les mesures de prévention a
- Contrôler les informations et les justificatifs administratifs, juridiques, fiscaux et sociaux transmis par le client en s’appuyant sur les listes de conformité de l’établissement, les outils de vérification interne et les procédures réglementaires afin de garantir la complétude et la fiabilité du d
- Surveiller les opérations du compte professionnel du client en utilisant les outils de suivi internes et en les comparant au profil économique du client afin de détecter les opérations atypiques, incohérences ou comportements suspects.
- Déclarer à Tracfin toute opération susceptible de constituer un cas de blanchiment ou de financement d’activités illégales en appliquant les procédures internes en rassemblant les éléments justificatifs et en rédigeant un descriptif conforme aux attendus réglementaires pour déclencher le cas échéant
- Inventorier les informations utiles et réglementaires relatives au client professionnel en s’appuyant sur les documents administratifs, juridiques, fiscaux et sociaux transmis, sur les données internes disponibles et sur les référentiels de conformité de l’établissement afin de constituer un dossier
- Préparer l’entretien commercial en analysant la situation globale du client professionnel à partir des documents fournis et données recueillies afin de disposer d’une base d’étude structurée permettant de conduire un échange efficace et adapté à son activité en tenant compte d’un potentiel handicap.
- Conduire l’entretien avec le client professionnel en complétant l’analyse technique, juridique, fiscale, sociale, économique et financière du client professionnel par un questionnement structuré permettant d’instaurer une relation commerciale adaptée, incluant les besoins potentiels liés au handicap
- Évaluer la faisabilité et la priorité des besoins identifiés chez le client professionnel, le cas échéant en tenant compte d’un potentiel handicap en mobilisant les informations issues de l’analyse préalable en tenant compte de son activité et du niveau de risque de l’entreprise ainsi que de l’impac
- Identifier les solutions envisageables pour répondre aux besoins prioritaires du client professionnel en s’appuyant sur les référentiels internes, les caractéristiques de son activité, la transition écologique si elle s’adapte, son statut et ses contraintes afin de sélectionner les pistes de solutio
Construire une proposition commerciale en mobilisant l’analyse de portefeuilles et les experts du réseau bancaire
Voir les compétences du bloc (6)
- Analyser le risque financier en utilisant et en étudiant les indicateurs de résultat d’un portefeuille de clients professionnels tels que modélisés par l’établissement bancaire en exploitant les outils internes de reporting, datavisualisation et outils d’analyse avancée dont des modules d’IA lorsque
- Calculer les flux et montants liés aux besoins identifiés chez le client professionnel en exploitant les données financières disponibles, les outils internes de simulation et les seuils réglementaires applicables et en vigueur afin d’orienter la recherche de solutions appropriées et le cas échéant,
- Présenter les résultats d’un portefeuille de clients professionnels en comité de direction ou acteurs du réseau bancaire en élaborant un support structuré et accessible en exploitant les données issues des outils internes de reporting et en mettant en évidence les leviers de performance, les risques
- Identifier les solutions de financement et les garanties adaptées au client professionnel en mobilisant les référentiels internes, l’analyse des besoins et l’évaluation des risques juridiques, financiers, environnementaux, opérationnels et conditions d’activités humaines et organisationnelle afin de
- Déterminer les produits financiers et d’assurance répondant aux besoins du client professionnel en exploitant les catalogues internes, les outils de simulation et les supports d’information accessibles, y compris en cas de situation de handicap et tout en tenant compte de son niveau de risque afin d
- Établir des projections financières à moyen et long terme en s’appuyant sur l’information financière disponible, les outils internes de prévision et les données sectorielles afin d’éclairer le choix des solutions proposées, de valoriser les produits adaptés aux besoins du client professionnel et de
Piloter la gestion et le suivi de la relation client professionnel
Voir les compétences du bloc (4)
- Piloter la relation avec le client professionnel en mobilisant les modèles, les outils numériques sécurisés et les protocoles internes de communication en appliquant les règles de protection des données et de cybersécurité afin d’assurer un suivi structuré, renforcer la confiance du client et contri
- Élaborer et présenter la proposition contractuelle au client professionnel en explicitant les éléments ayant conduit à sa construction, en tenant compte de la RSE et en utilisant des supports conformes aux exigences d’accessibilité numérique (RGAA) afin de garantir une compréhension optimale de l’of
- Analyser le niveau de confiance et de fidélisation des clients professionnels en exploitant les indicateurs internes chiffrés de la satisfaction ou de l’amélioration demandée et les outils de suivi relationnel afin d'ajuster l’accompagnement, d’identifier des actions d’amélioration et d’optimiser le
- Mettre en œuvre des actions de suivi et de relance adaptées au profil des clients professionnels en utilisant les outils de communication et de pilotage relationnel de l’établissement afin de renforcer la qualité de la relation, d’améliorer la satisfaction et de soutenir la fidélisation.
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
Le conseiller financier de clientèle professionnelle exerce ses activités au sein des réseaux commerciaux bancaires (agences de détail, centres d’affaires, pôles professionnels) ainsi que dans certaines compagnies d’assurance ou structures spécialisées dédiées aux clients professionnels. Il intervient dans des établissements nationaux, régionaux ou mutualistes, dans des environnements de travail hybrides (agence, déplacements chez les clients, échanges à distance).
Types d'emplois accessibles
* Conseiller financier de clientèle professionnelle
* Chargé d’affaires professionnelles
* Conseiller de clientèle des professions libérales
* Chargé de clientèle agricole
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Gt Formation et Ressources Humaines — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 42621 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 42621 est-elle valable ?
🔗Autres certifications RNCP
- Conseiller financier de clientèle professionnelle RNCP 38042
- Conseiller gestionnaire banque assurance RNCP 41650
- Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance RNCP 41645
- Conseiller patrimonial agence RNCP 36285
- Conseiller technique clientèle en agroéquipement RNCP 37510
- Consultant en recrutement RNCP 38826
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 22 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.