📋L'essentiel de la fiche RNCP 38440
| Intitulé | Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP38440 |
| Niveau de qualification | Niveau 6 (Bac+3/4) |
| Certificateur | Ecole Superieure de la Banque +1 co-certificateur |
| Date d'échéance | 21 décembre 2028 |
| Début des parcours | 21 décembre 2023 |
| Code NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROMEs | C1102 — Conseil clientèle en assurancesC1201 — Accueil et services bancairesC1203 — Relation clients banque/financeC1206 — Gestion de clientèle bancaire |
🎯Objectifs de la certification
Le Conseiller clientèle de particuliers banque et assurance a pour mission de gérer, d’animer et de développer un portefeuille de clientèle de particuliers appartenant à une segmentation intermédiaire, c'est-à-dire située entre le grand public et la clientèle fortunée.
Activités visées
Réalisation d’actions de la relation client dans un univers omnicanal adapté aux cibles particuliers conforme à la politique de l’établissement banque/assurance.
Réalisation d’actions de conseils adaptés aux profils de la clientèle particuliers des établissements de banque/assurance.
Vente des produits banque-assurance auprès d’une clientèle de particuliers.
Diagnostic du besoin, de la situation personnelle, patrimoniale, et fiscale du client/prospect en matière de produits banque/assurance particulier.
Construction d’une solution en lien avec le diagnostic du besoin, de la situation personnelle, patrimoniale, et fiscale du client particulier.
Réalisation d’actions de commercialisation multi vente sur les quatre univers de produits banque/assurance.
Conduite d’une veille sur le secteur banque/assurance et identification des évolutions des devoirs et obligations déontologiques vis-à-vis des clients.
Gestion des risques lors du suivi de la relation avec les clients particuliers.
Pilotage de l’activité métier et de la performance commerciale.
🧩Les 3 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
RNCP38440BC01
Développer la relation client dans un environnement omnicanal Banque/Assurances
Voir les compétences du bloc (8)
- Préparer l’entretien en analysant les données disponibles et manquantes du dossier et les données digitales pour anticiper les besoins du client particulier et le potentiel de développement commercial du client
- Assurer un service de relation client en accueillant le client dans un contexte omnicanal pour obtenir un parcours client qualitatif et adapté aux situations de handicap
- Gérer les demandes client particulier lors d’un entretien omnicanal en prenant en charge la demande, en le questionnant et en diagnostiquant sa situation pour conseiller le client sur la viabilité de son projet
- Préconiser des solutions en lien avec les attentes et besoins du client en le conseillant sur les univers de la banque et assurance pour l’accompagner dans la réalisation de ses projets
- Accompagner le client dans le choix des offres banque/assurance en l’informant sur les caractéristiques des solutions proposée en lien avec son projet pour réaliser son devoir de conseil
- Réaliser une négociation lors d’un entretien avec un client particulier en traitant les objections et le questionnement du client pour vendre les offres de banque-assurance en lien avec ses besoin
- Mettre en œuvre la contractualisation des préconisations en expliquant les termes du contrat et en respectant règles de déontologie, de confidentialité et d’éthique, les process et la règlementation banque-assurance pour remporter l’adhésion du client
- Assurer le suivi de la relation avec un client particulieren réalisant des actions post-entretien de type compte-rendu dans le dossier client, mise à jour de la connaissance client, … et en traitant les réclamations pour satisfaire et fidéliser le client et gérer les risques d’attrition
RNCP38440BC02
Commercialiser les offres banques assurances adaptés aux besoins client
Voir les compétences du bloc (9)
- Identifier les problématiques du client particulier en se référant sur sa situation personnelle, professionnelle et fiscale pour améliorer la connaissance du client
- Analyser les informations recueillis sur le client particulier en déterminant les actions à mener sur sa situation personnelle, professionnelle et fiscale pour mettre à jour la base de gestion de la relation client de l’établissement
- Accompagner le client particulier dans les évènements de sa vie en le conseillant sur les aspects juridiques et fiscaux de sa situation personnelle et en l’orientant vers l’interlocuteur spécialisé pour répondre à ses besoins en matière de produits banque/assurance
- Élaborer une réponse commerciale en déterminant les produits et services liés aux besoins du client pour répondre à ses problématique bancaires et assurantielles
- Construire une argumentation de la proposition commerciale en mettant en avant les bénéfices et les avantages fiscaux liés au handicap pour convaincre le client de l’intérêt de la solution et réaliser son devoir de conseil
- Proposer au client des produits et services attachés aux compte bancaires en élaborant, en promouvant et vendant les solutions de la banque/assurance et respectant la règlementation pour répondre à ses besoins du quotidien
- Proposer au client des produits et services assurance et prévoyance en élaborant, en promouvant et vendant les solutions de la banque/assurance et respectant la règlementation pour répondre à ses besoins du quotidien et à la construction de ses projets
- Proposer au client des produits et services épargne dans une dimension éthique et une démarche RSE en élaborant, en promouvant et vendant les solutions de la banque/assurance et respectant la règlementation pour répondre à ses besoins du quotidien et à la construction de ses projets
- Proposer au client des produits et services de crédit consommation et immobilier en élaborant, en promouvant et vendant les solutions de la banque/assurance et respectant la règlementation pour répondre à la construction de ses projets
RNCP38440BC03
Développer le portefeuille client en gérant les risques bancaires dans un environnement réglementaire
Voir les compétences du bloc (8)
- Réaliser une veille réglementaire en s’informant et en se formant des évolutions en matière de règles de déontologie, de conformité et réglementaires pour garantir la primauté et le respect des intérêts du client et de la banque et l’assurance
- Développer une culture économique et financière en s’informant et se formant sur le tissu économique et le monde financier pour assoir un professionnalisme de conseiller particulier
- Gérer les risques opérationnels sur la gestion des comptes en suivant, en analysant les dossiers du client, en qualifiant la gravité du risque opérationnel des clients débiteurs et en mettant en œuvre des mesures d’actions correctrices pour garantir la sécurité financière de la banque et du client
- Piloter les risques opérationnels sur la mise en place des crédits consommation et immobilier en analysant les dossiers de financement et statuant sur la faisabilité du dossier pour gérer le risque de crédit et garantir la solvabilité du client
- Gérer les risques en termes de déontologie, conformité et lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme en traitant les alertes de flux gérés par le système d’information, en questionnant le client et en statuant sur la gravité du risque pour garantir le respect des procédu
- Piloter la satisfaction des clients particuliers en suivant les indicateurs de satisfaction client et en développant une démarche d’amélioration continue de la qualité client pour garantir l’image de l’établissement banque/assurance et limiter le risque d’attribution
- Gérer un portefeuille de client particulier en mettant en œuvre un plan d’actions commerciales pour développer la rentabilité de l’établissement banque/assurance
- Piloter un portefeuille de client particulier en suivant un plan d’actions commerciales pour améliorer la performance de l’établissement banque/assurance
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
Le conseiller clientèle de particuliers banque et assurance exerce son activité dans un établissement bancaire et/ou assuranciel
Types d'emplois accessibles
Conseiller de clientèle
Conseiller commercial
Chargé de clientèle
Attaché commercial
Gestionnaire de clientèle
Chargé de relation client
Conseiller multicanal
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Ecole Superieure de la Banque — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
Sessions et convocationsPlanification des sessions, convocations et relances automatiques des candidats.
Émargement numériqueFeuilles d'émargement dématérialisées, conformes aux exigences de preuve Qualiopi.
Suivi par blocs de compétencesProgression de chaque candidat bloc par bloc, attestations d'acquisition.
Documents automatiquesConventions, programmes, certificats de réalisation générés depuis vos modèles.
BPF pré-rempliLes heures et effectifs de vos sessions alimentent automatiquement votre Bilan Pédagogique et Financier.
Preuves d'audit centraliséesTous les documents d'une session archivés et retrouvables en un clic pour l'audit Qualiopi.
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
Pour préparer et délivrer cette certification, votre organisme doit être habilité par le certificateur (Ecole Superieure de la Banque) — les modalités d'habilitation figurent sur la fiche officielle France Compétences. La certification Qualiopi est requise pour mobiliser des financements publics ou mutualisés (CPF, France Travail, OPCO).
La certification RNCP 38440 est-elle éligible au CPF ?
Oui. Les formations sanctionnées par une certification active enregistrée au RNCP sont éligibles au Compte Personnel de Formation, dans le respect des conditions d'habilitation du certificateur.
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Oui. La fiche comporte 3 blocs de compétences qui peuvent être acquis séparément, par la formation ou par la VAE. L'organisme doit alors suivre les acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Jusqu'à quand la fiche RNCP 38440 est-elle valable ?
La fiche est active jusqu'au 21 décembre 2028, date d'échéance de son enregistrement au RNCP, sauf renouvellement par le certificateur.
🔗Autres certifications RNCP
- Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance RNCP 39610
- Conseiller en droit rural et économie agricole RNCP 38609
- Conseiller en emploi accompagné RNCP 42656
- Conseiller en formation (DU) RNCP 38118
- Conseiller en gestion d'entreprise agri-agro RNCP 40256
- Conseiller en gestion de patrimoine RNCP 39101
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.