Gestion de Patrimoine — RNCP 40790

📋L'essentiel de la fiche RNCP 40790

Intitulé	Gestion de Patrimoine
Code RNCP	RNCP40790
Niveau de qualification	Niveau 7 (Bac+5)
Certificateur	Ministere de l'enseignement Superieur et de la Recherche +2 co-certificateurs
Date d'échéance	31 août 2030
Début des parcours	1^er septembre 2025
Code NSFs	312 — Commerce, vente313 — Finances, banque, assurances, immobilier313w — Vente de produits financiers
Code ROMEs	C1205 — Conseil en gestion de patrimoine financierC1303 — Gestion de portefeuilles sur les marchés financiers

🎯Objectifs de la certification

La certification associée au Master Gestion de Patrimoine répond à une demande croissante et évolutive du marché dans un contexte de complexification des patrimoines, de mutations économiques et juridiques, ainsi que de transformation des métiers du conseil.
Dans un environnement marqué par :
* le vieillissement de la population et les enjeux de transmission intergénérationnelle,
* la diversification des produits patrimoniaux, fiscaux et financiers,
* le renforcement des exigences réglementaires (compliance, LCB-FT, MIF 2, DDA, RGPD, etc.),
* et une clientèle toujours plus informée, mobile et exigeante,
* les institutions financières, cabinets de conseil, banques privées, family offices et autres acteurs du secteur expriment un besoin accru de professionnels hautement qualifiés, capables de conjuguer compétences juridiques, économiques, financières et comportementales.
La certification vise donc à professionnaliser des experts en gestion de patrimoine qui soient en mesure :
* d’accompagner une clientèle haut de gamme, patrimoniale ou entrepreneuriale, dans des environnements complexes,
* de proposer un conseil à forte valeur ajoutée, conforme aux obligations réglementaires et aux attentes éthiques du secteur,
* et d’assurer un suivi stratégique de long terme dans une logique de sécurisation et d’optimisation du patrimoine.
La certification professionnelle portée par le Master a pour vocation de garantir que ses titulaires disposent d’un niveau d’expertise opérationnelle immédiatement mobilisable sur le marché du travail.
Elle se distingue également par l’attribution, à son issue, de la Compétence Juridique Appropriée (CJA), conformément à l’arrêté du 19 décembre 2000. La CJA constitue une reconnaissance réglementaire déterminante dans le secteur de la gestion de patrimoine, car elle autorise les titulaires (Conseillers en Gestion de Patrimoine, Experts-Comptables, etc.) à fournir des consultations juridiques et à rédiger des actes à caractère juridique dans le cadre de leur activité principale.
Ainsi, la certification répond à un besoin clair et identifié des employeurs, qui recherchent des profils opérationnels, capables de combiner :
* rigueur juridique,
* expertise financière,
* maîtrise des outils digitaux,
* et excellence relationnelle.
Elle constitue donc une réponse directe à une demande du tissu socio-économique, en lien avec l’évolution des attentes des clients, la réglementation du secteur et les transformations des modèles de conseil patrimonial.

Activités visées

* Développement d’une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance
* Adaptation du conseil patrimonial au profil et du client
* Gestion du patrimoine immobilier en accompagnant la clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine
* Définition d’une stratégie adaptée à chaque type d’investissement en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus
* Commercialisation des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques
* Prospection et développement de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille
* Conseil et information aux clients sur les nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux
* Veille réglementaire et technique et constitution d’un réseau d’experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits
* Participation à la vie de l’agence (travail particulièrement avec le directeur) et collaboration avec les chargés de clientèle pour leur apporter une expertise sur la gestion de patrimoine et leur permettre d’orienter les clients

🧩Les 9 blocs de compétences

La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.

RNCP40790BC01

Mettre en œuvre les usages avancés et spécialisés des outils numériques

Voir les compétences du bloc (1)

Identifier les usages numériques et les impacts de leur évolution sur le ou les domaines concernés par la mention - Se servir de façon autonome des outils numériques avancés pour un ou plusieurs métiers ou secteurs de recherche du domaine

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Mobiliser et produire des savoirs hautement spécialisés

Voir les compétences du bloc (2)

Mobiliser des savoirs hautement spécialisés, dont certains sont à l’avant-garde du savoir dans un domaine de travail ou d’études, comme base d’une pensée originale - Développer une conscience critique des savoirs dans un domaine et/ou à l’interface de plusieurs domaines
Résoudre des problèmes pour développer de nouveaux savoirs et de nouvelles procédures et intégrer les savoirs de différents domaines - Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, et dans des contextes internationaux - Conduire une analyse réflexive et distanciée pr

RNCP40790BC03

Mettre en œuvre une communication spécialisée pour le transfert de connaissances

Voir les compétences du bloc (1)

Identifier, sélectionner et analyser avec esprit critique diverses ressources spécialisées pour documenter un sujet et synthétiser ces données en vue de leur exploitation - Communiquer à des fins de formation ou de transfert de connaissances, par oral et par écrit, en français et dans au moins une l

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Contribuer à la transformation en contexte professionnel

Voir les compétences du bloc (6)

Gérer des contextes professionnels ou d’études complexes, imprévisibles et qui nécessitent des approches stratégiques nouvelles
Prendre des responsabilités pour contribuer aux savoirs et aux pratiques professionnelles et/ou pour réviser la performance stratégique d'une équipe
Conduire un projet (conception, pilotage, coordination d’équipe, mise en œuvre et gestion, évaluation, diffusion) pouvant mobiliser des compétences pluridisciplinaires dans un cadre collaboratif
Analyser ses actions en situation professionnelle, s’autoévaluer pour améliorer sa pratique dans le cadre d'une démarche qualité
Respecter les principes d’éthique, de déontologie et de responsabilité sociale et environnementale
Prendre en compte la problématique du handicap et de l'accessibilité dans chacune de ses actions professionnelles

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