📋L'essentiel de la fiche RNCP 39112
| Intitulé | Expert en ingénierie patrimoniale |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP39112 |
| Niveau de qualification | Niveau 7 (Bac+5) |
| Certificateur | Esgcv |
| Date d'échéance | 31 mai 2028 |
| Début des parcours | 31 mai 2024 |
| Code NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROMEs | C1205 — Conseil en gestion de patrimoine financierC1206 — Gestion de clientèle bancaireC1303 — Gestion de portefeuilles sur les marchés financiersC1504 — Transaction immobilière |
🎯Objectifs de la certification
L’Expert en ingénierie patrimoniale a pour mission d’accompagner une clientèle aussi bien de professionnels que de particuliers dans l’optimisation de la gestion de leur patrimoine. En tant que véritable expert de l’investissement sur mesure, il élabore dans un premier temps un diagnostic patrimonial, puis il propose une stratégie d’accompagnement appropriée en collaboration avec les acteurs spécialisés du secteur. Dans le but de pérenniser son activité, il contribue activement au développement du portefeuille client tout en assurant constamment une veille juridique et fiscale afin d’informer les équipes sur le terrain des évolutions règlementaires pouvant impacter le patrimoine de leur clientèle.
Activités visées
Etat des lieux et analyse de la situation patrimoniale
Définition de la faisabilité
Mise en place d'un dispositif de veille, technique, technologique, environnementale et réglementaire.
Etablissement de la proposition patrimoniale
Présentation de la stratégie patrimoniale
Accompagnement du client dans la mise en oeuvre des solutions
Déploiement d'un processus d'achat de bien immobilier
Suivi de gestion de la relation client
Elaboration d'un plan d'actions commerciales
Evaluation de l'impact des actions commerciales
Déploiement d’un projet relatif à la conduite du changement
Accompagnement à la montée en compétences des collaborateurs
Conduite de la digitalisation de l’ingénierie patrimoniale
Développement de l’activité indépendante d’ingénierie patrimoniale
🧩Les 5 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Elaborer un diagnostic patrimonial
Voir les compétences du bloc (3)
- Examiner une situation patrimoniale d’un client, en répertoriant les éléments d’information nécessaires à l’élaboration d’études patrimoniales, en analysant la capacité d’épargne et d’endettement du client et en réalisant des entretiens de découverte en face-à-face et/ou à distance de manière à étab
- Analyser la situation patrimoniale du client à partir de son profil investisseur et du recueil des besoins exprimés, implicites et spécifiques, ainsi que ses souhaits d’investissements et les contraintes éventuelles de gestion afin de déterminer la capacité d’investissement du client
- Evaluer la viabilité financière et la rentabilité de la solution patrimoniale en analysant de manière approfondie les risques financiers et immobiliers potentiels, tout en intégrant les considérations d’investissements responsables liées à l’environnement et à la gouvernance ESG afin de délivrer un
Elaborer la stratégie patrimoniale
Voir les compétences du bloc (4)
- Elaborer un dispositif de veille technique, technologique, environnementale et réglementaire en mobilisant des méthodologies de recherche et en s’appuyant sur des outils d’analyse stratégiques afin de veiller au respect des contraintes fiscales et juridiques des investissements proposés tout en rest
- Classifier les objectifs patrimoniaux du client, en s’appuyant notamment sur son profil de risque et sa capacité d’endettement et d’épargne, la gamme de produits et services à disposition, l’expertise de partenaires spécialisés, l’actualité et les anticipations des marchés afférents ainsi que du con
- Concevoir une stratégie patrimoniale globale sur la base de la nature des actifs à disposition (rentabilité, coût), et des capitaux mobilisables (autofinancement et/ou crédit) dans une démarche éco-responsable afin de répondre de manière optimisée aux objectifs patrimoniaux du client
- Exposer la stratégie patrimoniale construite au client ou prospect en développant un argumentaire détaillé et équilibré (avantages et inconvénients) pour chaque solution proposée de manière à emporter l’adhésion du client
Mettre en oeuvre la stratégie patrimoniale
Voir les compétences du bloc (4)
- Elaborer un plan d’accompagnement patrimonial en mobilisant les parties prenantes et les ressources nécessaires à l’initiation des opérations afférentes aux solutions retenues par le client afin d’optimiser l’accompagnement de ce dernier dans le déploiement de sa stratégie patrimoniale
- Piloter le processus d’achat d’un bien immobilier physique/ papier, neuf ou ancien pour le compte d’un client en identifiant des biens immobiliers correspondants à la capacité d’investissement et à la stratégie patrimoniale du client ou prospect en menant des négociations avec l’appui d’experts de m
- Conseiller le client sur des solutions
- de gestion de portefeuille d’actifs financiers, dans le cadre d’un mandat de gestion de portefeuille en définissant les objectifs et les modalités de cet investissement et en analysant la dynamique des marchés financiers afin d’accompagner le client dans la gestion et/ou développement de son portefe
Développer le portefeuille client
Voir les compétences du bloc (4)
- Gérer la relation client via une mise à jour des éléments de connaissance client, un suivi des évolutions réglementaires et environnementales, l’offre des marchés en termes de produits et services, dans le but de maintenir des liens pérennes avec le client
- Mettre en œuvre un plan d’actions commerciales en planifiant des actions de prospection et de
- promotion de l’activité de conseil pour toute typologie de clientèle (particulier, entreprise, etc.) afin de développer le portefeuille client de l’entreprise
- Evaluer le résultat des actions commerciales mises en œuvre en définissant des indicateurs mesurables et observables de mesure en vue de contrôler la réalisation des objectifs de chiffre d’affaires et de rentabilité du portefeuille
Développer les activités et pratiques de conseil patrimonial
Voir les compétences du bloc (4)
- Piloter un projet transverse émanant de la direction et visant à diffuser la culture de conformité en organisant son déploiement au sein des équipes commerciales et en mobilisant des outils et méthodes adaptés à la singularité des personnes et situations (inclusion et handicap) afin de soutenir les
- Concevoir une session de formation en formalisant un support de formation sur la base d’une veille réglementaire et fiscale ainsi qu’en recueillant les attentes et aspirations des individus de manière à transmettre les connaissances et compétences nécessaires à l’exercice des collaborateurs
- Accompagner la digitalisation des pratiques de l’ingénierie patrimoniale en identifiant les outils numériques et applications d’intelligence artificielle afin d’optimiser les services proposés à la clientèle
- Développer son activité professionnelle en mettant en œuvre une stratégie de communication et de promotion digitale et en démontrant une expertise pointue, une approche personnalisée et des résultats tangibles afin de garantir la pérennité et la croissance de son activité
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
L’expert en ingénierie patrimoniale peut exercer dans les secteurs suivants :
Bancaire : banques privés, banques publiques, etc.
Gestion patrimoniale : cabinet de gestion de patrimoine, entreprises en conseil, etc.
Juridique : cabinet d'avocats de notaire, etc.
Financier : sociétés de fonds d'investissements, etc.
Assurance : sociétés d'assurance, gestion prévoyance, etc.
Types d'emplois accessibles
Expert en ingénierie patrimoniale
Ingénieur patrimonial
Conseiller en gestion ou développement de patrimoine
Conseiller gestion fortune
Conseiller gestions d’actifs
Conseiller clientèle privée
Conseiller de patrimoine financier
Conseiller de patrimoine immobilier
Etc.
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Esgcv — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 39112 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 39112 est-elle valable ?
🔗Autres certifications RNCP
- Expert en ingénierie patrimoniale internationale (MS) RNCP 36589
- Expert en intelligence économique RNCP 40898
- Expert en jumeaux numériques RNCP 42521
- Expert en management de projets de numérisation des systèmes et processus industriels RNCP 41316
- Expert en management de projets industriels et en excellence opérationnelle RNCP 39845
- Expert en management des risques RNCP 41793
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.