📋L'essentiel de la fiche RNCP 36589
| Intitulé | Expert en ingénierie patrimoniale internationale (MS) |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP36589 |
| Niveau de qualification | Niveau 7 (Bac+5) |
| Certificateur | Etablissement d'enseignement Superieur Consulaire Escp Europe |
| Date d'échéance | 1er juillet 2027 |
| Début des parcours | 1er juillet 2022 |
| Code NSFs | 128 — Droit, sciences politiques313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROMEs | C1205 — Conseil en gestion de patrimoine financierC1206 — Gestion de clientèle bancaireK1901 — Aide et médiation judiciaireK1903 — Défense et conseil juridiqueM1201 — Analyse et ingénierie financière |
🎯Objectifs de la certification
L’Expert en ingénierie patrimoniale internationale conseille et accompagne des clients dans l’organisation et le choix de leur stratégie patrimoniale. Ses conseils permettent à ses clients d’éclairer les décisions qu’ils doivent prendre afin de structurer leur patrimoine et de le gérer de façon optimale, en tenant compte de leurs projets et de leurs objectifs à court, moyen et long termes. Ces objectifs peuvent concerner la recherche de développement de leur patrimoine, la cession de biens, la protection de leur famille, leur succession, la préparation de leur retraite, la fiscalité…
Activités visées
Découverte et analyse du besoin de clients internationaux de prestations de conseil en ingénierie patrimoniale
Construction et contractualisation d’une offre de prestation de conseil en ingénierie patrimoniale adaptée au besoin du client international
Fidélisation et gestion de la relation avec les membres du portefeuille clients de prestations de conseil en ingénierie patrimoniale
Définition et mise en œuvre des conditions d’entretien et de développement d’une clientèle internationale de prestations de conseil en ingénierie patrimoniale
Identification et recueil des informations nécessaires à la réalisation d’un audit patrimonial du client Analyse et évaluation de la situation patrimoniale du client
Etablissement d’un diagnostic de la situation patrimoniale du client Formalisation du bilan patrimonial du client
Recherche de solutions et exploration de leurs dimensions juridique, fiscal, financière et éthique
Choix des stratégies patrimoniales à mettre en œuvre
Formulation argumentée des préconisations d’ingénierie patrimoniale Accompagnement à la mise en œuvre des stratégies d’ingénierie patrimoniale
Définition et mise en place des modalités de veille dans les domaines juridiques, fiscaux et règlementaires
Réalisation de recherches et analyse des dispositions juridiques et légales en lien avec les questions patrimoniales, financières et fiscales
Actualisation des compétences et connaissances professionnelles par la mise en œuvre de la formation continue, conformément aux obligations déontologiques de la profession
Constitution et développement d’un réseau de spécialistes dans les champs financiers, juridiques, fiscaux et réglementaires
🧩Les 4 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Gérer et développer une clientèle internationale de prestations de conseil en ingénierie patrimoniale
Voir les compétences du bloc (11)
- Gérer et développer un portefeuille de clients internationaux en prestation de service d’ingénierie patrimoniale, en instaurant et en entretenant avec eux une relation de confiance contribuant à leur fidélisation et respectant les règles déontologiques propres à la profession, afin de participer au
- Faciliter l’expression du client ou prospect sur ses projets, ses enjeux et ses problématiques tant personnelles que professionnelles, en faisant preuve d’empathie et de discrétion, afin de définir son besoin en matière de conseil en ingénierie patrimoniale et fiscale et de déterminer le type de pre
- Adapter sa posture et son mode dialogue aux clients ou prospects en situation de handicap, en identifiant les besoins particuliers résultant de leurs caractéristiques et en y répondant de façon adéquate, afin de garantir leur accès au type de prestation proposée
- Définir le cadre de la mission, ses modalités de collaboration, ses limites et son mode de rémunération, en s’appuyant sur l’exploration du besoin du client, afin d’établir une proposition commerciale adaptée et correctement dimensionnée
- Etablir une proposition de prestation d’accompagnement en conseil patrimonial et fiscal, en chiffrant son intervention et en exposant le cadre et les limites de son rôle de conseil, afin de la présenter de façon argumentée au client en vue de la signature d’une lettre de mission
- Instaurer avec ses clients une relation de confiance, en veillant à leur respect et à celui de leurs intérêts tant au niveau personnel que professionnel, afin de tisser un lien pérenne favorisant une collaboration pouvant s’inscrire dans la durée
- Communiquer de façon simple et concrète avec ses clients, en utilisant un vocabulaire adapté, afin de faciliter leur niveau de compréhension tout au long des multiples échanges jalonnant sa mission de conseil
- Adapter son mode de relations et de communication aux clients en situation de handicap, en identifiant les mesures et dispositions appropriées à mettre en oeuvre, afin de garantir leur accès aux prestations proposées et leur compréhension des dimensions techniques de l’ingénierie patrimoniale
- Respecter les principes et obligations déontologiques et règlementaires propres à l’exercice d’une mission de conseil en ingénierie patrimoniale, en appliquant strictement les obligations de confidentialité et en assurant son devoir d’information, afin de garantir les intérêts du client, de contribu
- Déterminer les conditions d’approche et de communication auprès de clients potentiels, en définissant la ou les cibles à viser et les actions à mettre en oeuvre compte tenu du positionnement de son entreprise et des moyens mis à sa disposition, afin de développer son portefeuille clients
- Définir la nature, les modalités et la fréquence de ses échanges avec ses clients, en choisissant les outils – notamment numériques – et formats adaptés aux spécificités de sa clientèle et à leurs attentes et exigences particulières, afin de maintenir un lien contribuant à leur satisfaction dans un
Etablir le diagnostic de la situation patrimoniale du client intégrant les dimensions internationales
Voir les compétences du bloc (7)
- Etablir le diagnostic de la situation patrimoniale d’un client intégrant les dimensions internationales, en conduisant l’analyse des informations relatives à sa situation personnelle et professionnelle et en repérant les problématiques à résoudre selon ses différents projets à court, moyen ou long t
- Recueillir des informations détaillées, précises et fiables, sur l’ensemble de la situation personnelle et professionnelle du client (environnements juridique et matrimonial, patrimoines financier, immobilier et leur structuration, revenus, fiscalité, prévoyance), et ses projets et objectifs à court
- Analyser les informations collectées concernant la situation patrimoniale du client, sa fiscalité, leurs impacts en terme de prévoyance, de retraite ou de transmission, en utilisant des outils et des méthodologies adaptés, afin d’identifier les forces et les opportunités favorables au client, ainsi
- Identifier les évolutions potentielles des biens du client, selon ses différents projets, en analysant la complémentarité entre patrimoine personnel et professionnel, afin d’anticiper leurs effets sur sa situation patrimoniale et de déterminer ses besoins actuels et futurs
- Etablir un diagnostic sur l’état de la situation patrimoniale du client, en mettant en perspective l’ensemble des informations et des données tant objectives que subjectives, afin de déterminer les problématiques à résoudre selon les différents niveaux de projets du client
- Hiérarchiser les objectifs du client, en vérifiant la faisabilité des projets financiers et d’investissement à court, moyen et long termes, et en tenant compte de sa situation, de ses projets, de ses préoccupations, de ses réticences et des problématiques à résoudre, afin de déterminer les priorités
- Rédiger le bilan de la situation patrimoniale du client, en ayant fait valider les objectifs et leur hiérarchisation et en veillant à s’assurer de la compréhension du client sur les incidences et les conséquences des différents choix possibles, afin de lui présenter une synthèse claire et accessible
Elaborer une stratégie patrimoniale personnalisée intégrant les dimensions internationales
Voir les compétences du bloc (16)
- Elaborer la stratégie patrimoniale
- répondant aux besoins et objectifs du client, en conduisant des recherches
- sur les dimensions fiscales, juridiques, financières et pratiques des
- solutions pouvant s’offrir et en évaluant leur opportunité au regard du couple
- rendement-risque, afin de déterminer les différents produits d’investissement
- et de placement à mobiliser et les solutions optimales de structuration ou de
- développement de patrimoine à mettre en œuvre, dans le respect des
- législations et des réglementations en vigueur selon les pays concernés
- Rechercher les solutions d’ingénierie patrimoniale adaptées aux problématiques et objectifs du client, en identifiant les différents produits/services correspondant à sa situation et à son profil de risque (financiers, prévoyance, assurance, investissements fonciers ou mobiliers…), afin de détermine
- Rechercher les produits d’ingénierie patrimoniale privilégiant les dimensions éthiques, en appliquant des critères d’appréciation extra-financiers, afin de privilégier des solutions durables et responsables
- Evaluer les différentes solutions d’ingénierie patrimoniale identifiées, en analysant une variété d’instruments financiers et en estimant leurs avantages, leurs limites, leur rentabilité, leurs risques potentiels et leurs conséquences, afin de sélectionner les plus adaptées à la situation du client
- Repérer les leviers sur lesquels agir, en analysant les lois et réglementations en vigueur selon les pays concernés, et les cas de jurisprudence s’y référant, et en tenant compte de la situation personnelle et professionnelle du client sur les plans juridique, fiscal et pratique, afin de consolider
- Déterminer la ou les stratégies patrimoniales à mettre en oeuvre, en vérifiant leur adéquation avec la situation globale du client, les priorités et objectifs définis ainsi que son profil de risque, afin de les exposer au client
- Formaliser des préconisations d’ingénierie patrimoniale adaptée à la situation spécifique du client, en établissant une description précise et chiffrée des opérations à mettre en oeuvre et en définissant le cadre juridique et fiscal, et les axes d’améliorations ou de développement vers lequel dirige
- Conseiller le client sur les meilleurs choix à opérer en matière d’ingénierie patrimoniale, en explicitant et en argumentant les avantages, limites et risques associés à chacun et en lui donnant les outils et éléments de compréhension suffisants, afin de lui permettre une prise de décision stratégiq
- Assurer le suivi de la mise en oeuvre des recommandations émises concernant la gestion du patrimoine du client, en veillant à la conformité des opérations et en tenant compte des évolutions touchant sa situation et celle des marchés et de la législation, afin de déterminer les mesures correctives à
Structurer et exercer une fonction de veille juridique et fiscale intégrant les dimensions internationales
Voir les compétences du bloc (7)
- Organiser un système de veille dans les domaines juridiques, fiscaux et règlementaires aux niveaux national, européen et mondial, en définissant le périmètre des investigations et études à mener et en déterminant les modalités de collecte et de traitement de données à appliquer, afin de suivre en co
- Sélectionner les sources d’information à exploiter, en évaluant leur fiabilité, leur complémentarité et leur pertinence au regard de ses problématiques et de celles de ses clients, afin de disposer d’informations exhaustives, actualisées et garantissant la qualité de ses analyses
- Structurer des recherches dans les domaines juridiques, fiscaux et règlementaires aux niveaux national, européen et mondial, en analysant les évolutions des dispositions légales et les cas de jurisprudence s’y référant, afin d’optimiser et d’approprier les solutions à proposer à ses clients
- Évaluer les incidences des évolutions juridiques, fiscales et règlementaires repérées aux niveaux national, européen et mondial, en identifiant les contraintes et opportunités dont elles sont porteuses, afin d’identifier et d’anticiper leur impact sur la situation de ses clients
- Déterminer les modalités de prise en compte des évolutions juridiques, fiscales et règlementaires repérées aux niveaux national, européen et mondial, en étudiant les réglementations et les cas de jurisprudence en rapport avec la situation de ses clients, afin de garantir la fiabilité et la conformit
- Actualiser en permanence ses compétences et connaissances dans les domaines se rapportant à l’ingénierie patrimoniale et fiscale, en ayant recours à la formation et en capitalisant sur ses expériences, afin de s’assurer de la fiabilité de ses conseils
- Identifier les différentes ressources mobilisables sur les champs financiers, juridiques, fiscaux et réglementaires, en s’appuyant sur les compétences des membres de son réseau, afin de disposer des expertises complémentaires garantissant la pertinence et l’exactitude de ses analyses et des recomman
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
L'activité de ce métier s'exerce au sein de banques, d’établissements financiers, d’offices notariaux, de cabinets d’avocats d’affaires, de sociétés de conseils en investissement, de cabinets de gestion, d’audit ou d’expertise financière. Il exerce en France ou à l’étranger. Dans les deux cas, il est amené à intervenir sur des aspects juridiques et fiscaux au niveau de la législation internationale.
Types d'emplois accessibles
Conseil en gestion patrimoniale internationale family officer Ingénieur patrimonial Directeur du développement en banque privée Directeur des opérations Wealth advisor Conseiller en banque privée Asset manager Risk manager en financement
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Etablissement d'enseignement Superieur Consulaire Escp Europe — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 36589 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 36589 est-elle valable ?
🔗Autres certifications RNCP
- Expert en intelligence économique RNCP 40898
- Expert en jumeaux numériques RNCP 42521
- Expert en management de projets de numérisation des systèmes et processus industriels RNCP 41316
- Expert en management de projets industriels et en excellence opérationnelle RNCP 39845
- Expert en management des risques RNCP 41793
- Expert en management et stratégie de l’innovation technologique responsable (MS) RNCP 42337
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.