📋L'essentiel de la fiche RNCP 38771
| Intitulé | CQP Conseiller mutualiste individuel |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP38771 |
| Niveau de qualification | Niveau 6 (Bac+3/4) |
| Certificateur | Association Nationale des Employeurs de la Mutualite +1 co-certificateur |
| Date d'échéance | 27 mars 2028 |
| Début des parcours | 27 mars 2024 |
| Code NSFs | 312 — Commerce, vente313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROME | C1102 — Conseil clientèle en assurances |
🎯Objectifs de la certification
Depuis plusieurs années, le secteur de la mutualité et en particulier les activités commerciales connaissent de nombreuses et importantes évolutions (législatives et réglementaires ; concurrence accrue de l’ensemble des activités mutualistes assurantielles ; mutations technologiques et organisationnelles, renforcement de la culture du service à l’adhérent…)
L’évolution des activités du conseiller mutualiste individuel s’est notamment accélérée en 2016 et 2022, dans le cadre de la généralisation de la couverture complémentaire santé, dans le secteur privé et public, ce qui a entraîné des changements structurels sur ce marché.
La réforme de la protection sociale complémentaire (PSC) des agents publics prévue par l’ordonnance du 17 février 2021, permet notamment aux fonctionnaires d’état de bénéficier d’une prise en charge d’une partie des cotisations de leur complémentaire santé. Les employeurs publics ont, l’obligation de souscrire des contrats collectifs de protection sociale complémentaire (PSC) pour la couverture des frais occasionnés par une maternité, une maladie ou un accident.
Les mutuelles ont ainsi dû accroître leurs connaissances des profils de leurs adhérents / prospects et développer leurs forces de vente et la capacité de prospection auprès des entreprises, faisant évoluer les besoins en compétences des conseillers mutualistes individuel.
Les évolutions constatées des missions du conseiller mutualiste individuel vont notamment se traduire par sa capacité à accompagner l’adhérent dans sa prise de décision, dans l’analyse comparative des offres, mais également dans la vérification de la conformité par rapport aux obligations conventionnelles. Le conseiller mutualiste individuel doit dorénavant renforcer ses compétences dans les activités relatives à la relation clients, à la construction de plans d’action commerciale et de mise en œuvre de ces actions, afin de réaliser les objectifs commerciaux fixés par la mutuelle.
C’est dans ce contexte que la CPNEFP de la Mutualité a décidé d’actualiser le référentiel du CQP Conseiller.ère mutualiste individuel pour répondre au besoin de professionnalisation des salariés, en alliant à la fois les compétences relatives à la vente de produits assurantiels dans un contexte réglementaire très encadré, à la relation client mais également les compétences propres à l’exercice de ce métier dans le secteur mutualiste.
Activités visées
Le Conseiller mutualiste individuel a pour mission de conseiller, mener des actions de prospection, promouvoir la gamme et vendre des produits, prestations et services (complémentaire santé, prévoyance, épargne, retraite, etc.) auprès d’une clientèle de particuliers. Il en assure également le suivi et la fidélisation.
Les activités du Conseiller mutualiste individuel sont les suivantes :
Recueil d’informations
Fidélisation
Orientation des clients/adhérents
Promotion de l'identité mutualiste
Gestion des situations difficiles
Recueil et analyse de l’information
Préparation du plan d’action
Prospection commerciale
Vente de produits et services
Suivi de la relation commerciale
Organisation
Pilotage
Coordination
🧩Les 4 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Assurer l’accueil des clients / adhérents
Voir les compétences du bloc (6)
- Établir une relation de qualité avec son interlocuteur pour favoriser les échanges en adaptant sa posture et son questionnement, en utilisant les outils de communication omnicanale et en appliquant les standards d’accueil en vigueur
- Recueillir les informations techniques nécessaires au traitement de la demande pour apporter un premier niveau d’informations en appliquant les règles et procédures définies par l’entreprise
- Identifier les opportunités en mettant en valeur l’offre de sa mutuelle pour exploiter les potentiels de développement commercial
- Transmettre une réponse adaptée, tenant compte de la règlementation, de l’organisation interne et externe afin d’orienter les clients/adhérents vers l’offre et/ou le service approprié
- Promouvoir en cohérence avec les valeurs mutualistes les services différenciants afin de renforcer l’adhésion des clients/adhérents
- Traiter les situations difficiles en utilisant des techniques de gestion de conflits pour restaurer la relation avec les clients/adhérents
Construire un plan d’actions commerciales
Voir les compétences du bloc (2)
- Analyser le marché et son territoire en recueillant des informations nécessaires pour élaborer un plan optimisé d'actions commerciales
- Construire un plan d’actions correspondant aux objectifs commerciaux de l'entreprise afin de réaliser des prospections efficaces
Mettre en œuvre les actions commerciales
Voir les compétences du bloc (5)
- Réaliser des démarches de prospection dans le cadre du plan commercial défini par l’entreprise pour accroître sa clientèle.
- Utiliser des techniques commerciales dans le respect de la réglementation pour proposer une offre adaptée.
- Accompagner la prise de décision de l’interlocuteur en présentant des solutions adaptées et personnalisées afin de conclure l’entretien de manière efficace.
- Prendre en compte les changements en s’appuyant sur une veille pour alerter son portefeuille et anticiper les impacts et les opportunités de souscriptions potentielles.
- Entretenir la relation avec les clients/adhérents en réalisant des prises de contact régulières et constantes afin de favoriser la fidélisation des clients/adhérents.
Piloter son activité commerciale
Voir les compétences du bloc (4)
- Planifier son activité en utilisant les outils et méthodes mis à disposition par sa mutuelle pour optimiser son temps et sa performance
- Analyser son activité commerciale en utilisant les outils de suivi et de gestion administrative et commerciale pour expliquer les résultats, identifier les points d’amélioration et réaliser des reportings auprès des différents acteurs de la mutuelle
- Piloter la gestion administrative et financière du contrat en s’appuyant sur les ressources internes de l’entreprise afin de s’assurer de sa réalisation effective
- Coordonner son activité avec les différents services intervenant dans la gestion du portefeuille afin d’optimiser son plan commercial et la qualité de services
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
Le Conseiller Mutualiste Individuel est appelé à exercer ses activités dans toutes les mutuelles appliquant le code de la mutualité.
L’activité du Conseiller mutualiste individuel s’exerce au sein d’une agence ou d’un secteur géographique donné. Elle s’organise de façon autonome en fonction des objectifs définis par la hiérarchie et des plans d’action développés par la mutuelle aux échelons national et local.
Le conseiller mutualiste individuel rend compte régulièrement de son activité auprès d’un responsable de secteur, ou d’un responsable commercial. Il peut avoir à articuler son activité avec différents interlocuteurs : assistants commerciaux, téléconseillers, chargés d’accueil, conseillers entreprise,...
En fonction des besoins liés à son activité, il peut se déplacer vers les adhérents et les prospects.
Types d'emplois accessibles
Conseiller mutualiste individuel
Conseiller commercial individuel
Chargé de clientèle sédentaire
Conseiller de clientèle
Conseiller agence particuliers
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Association Nationale des Employeurs de la Mutualite — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 38771 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 38771 est-elle valable ?
🔗Autres certifications RNCP
- CQP Coordinateur d'intimité RNCP 40588
- CQP Coordinateur de vie scolaire RNCP 38797
- CQP Coordonnateur du système QSE RNCP 41136
- CQP Coordonnateur Lean et amélioration continue RNCP 41137
- CQP Expert technique en création numérique RNCP 39758
- CQP Manager opérationnel d’un point de vente RNCP 38255
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.