📋L'essentiel de la fiche RNCP 38614
| Intitulé | CQP Conseiller en gestion de patrimoine |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP38614 |
| Niveau de qualification | Niveau 6 (Bac+3/4) |
| Certificateur | Commission Paritaire Nationale de l'emploi (Cpne) de la Branche du Crédit Mutuel - Confédération Nationale du Crédit Mutuel (Cncm) +1 co-certificateur |
| Date d'échéance | 9 février 2029 |
| Début des parcours | 9 février 2024 |
| Code NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROME | C1205 — Conseil en gestion de patrimoine financier |
🎯Objectifs de la certification
Le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel spécialisé dans la gestion d'actifs de la clientèle bancaire. Il fait appel à des compétences étendues, suite aux nombreuses règles juridiques et fiscales en la matière et à la multiplication des produits financiers. Il assure le conseil et la vente de produits financiers à ses clients, tout en veillant à prévenir les risques de dégradation de leur situation. Il participe à la vie et au développement de son entité bancaire en s’attachant à la conquête de nouveaux clients. Son action est fondée sur le maintien d’une relation de confiance avec ses clients et sur leur fidélisation
Activités visées
Préparation de l’activité commerciale
Développement et suivi de l’activité commerciale
Conseil et vente à une clientèle de clients à fort potentiel
Prise en compte du handicap
Conquête de nouveaux clients
Adaptation de la prospection aux normes règlementaires et législatives
Démarche d’après-vente et suivi de la relation client
Anticipation et traitement des difficultés clients
Analyse des risques
Prévention et gestion des dégradations
Accompagnement du client pour la prévention des risques
🧩Les 5 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Piloter un portefeuille de clients patrimoniaux
Voir les compétences du bloc (5)
- Réaliser le diagnostic de son portefeuille en gestion de patrimoine, de son environnement et de son potentiel de développement à l’aide des outils adaptés, en vue de définir les objectifs de l’action commerciale à mener
- Définir et programmer son action commerciale en cohérence avec ses objectifs et en s'appuyant sur le plan d'action commerciale de l'entreprise, afin d’assurer l’efficacité de celle-ci dans la durée
- Organiser son activité, son calendrier et la gestion de ses priorités, dans une approche globale et multi canal dans le but de développer et gérer son portefeuille de clients patrimoniaux
- Développer le fonds de commerce dans une approche multi canal, en s’appuyant sur les guides et outils préconisés par son établissement bancaire, dans le but d’acquérir et fidéliser de nouveaux clients
- Evaluer l'efficacité quantitative et qualitative de ses actions en utilisant les outils préconisés par l’entreprise, en vue d’identifier les causes des écarts par rapport aux objectifs et de mettre en œuvre des mesures correctives
Conseiller en découvrant et analysant les données et besoins du client patrimonial
Voir les compétences du bloc (8)
- Adopter une démarche pro active en direction des clients, dans le but de maximiser la prise de rendez-vous
- Exploiter les données socio-commerciales, économiques et financières du client, en utilisant les outils de préparation d’entretien et d’étude des éléments financiers, pour identifier les opportunités et les risques inhérents à la situation de celui-ci
- Découvrir et analyser les besoins du client (y compris en situation de handicap) en pratiquant un questionnement efficace, en vue de préciser les objectifs à atteindre et, le cas échéant, de valoriser l’intervention d’un spécialiste
- Intégrer la situation fiscale et patrimoniale du client dans les solutions proposées, afin de négocier et vendre des produits et services adaptés à celle-ci
- Proposer des produits et services correspondant aux besoins dans une approche multi canal et en mobilisant le cas échéant des experts spécialistes, en vue d’optimiser la satisfaction client en cohérence avec la rentabilité de l’entreprise
- Souscrire des produits et services adaptés au client et négocier des conditions contractuelles profitables aux deux parties en vue d’assurer la fidélisation du client sur la durée
- Transformer les informations en opportunités pour le client et pour l’entreprise, afin de conclure l’entretien dans de nouvelles perspectives de poursuite de la relation-client
- Analyser les difficultés d’un client en situation de handicap, sur le fondement du référentiel général d’amélioration de l’accessibilité (RGAA), dans le but de faciliter son information et sa gestion quotidienne des dossiers de financement
Participer à la vie de l'entité bancaire et à son développement
Voir les compétences du bloc (3)
- Solliciter des recommandations auprès de ses clients en vue d’élargir la prospection
- Cibler et préparer ses actions de conquête en accord avec les objectifs de développement
- Identifier et mettre en œuvre les recommandations de l’Autorité des Marchés Financiers applicables aux prestataires d’investissement, les dispositions du Code des Assurances applicables à l’intermédiation, le RGDP et les évolutions législatives dans la démarche de prospection
Personnaliser et gérer la relation client patrimonial
Voir les compétences du bloc (4)
- Mettre en œuvre une démarche d'après-vente valorisante et respectueuse des engagements, afin de renforcer la confiance des clients
- Favoriser l'autonomie des clients dans la gestion de leurs opérations bancaires tous canaux confondus, dans une perspective d’optimisation
- Personnaliser la relation quel que soit le canal utilisé et assurer son suivi, afin de la préserver et la renforcer
- Anticiper les difficultés, en adaptant ses pratiques et postures relationnelles aux situations traitées et au client, afin de renforcer la confiance et la fidélisation
Identifier et gérer les risques financiers pour sécuriser le client et l'activité
Voir les compétences du bloc (4)
- Intégrer la dimension risques dans ses activités commerciales grâce à une gestion adaptée de l’information, en vue d’anticiper sur les situations à risque
- Evaluer la pertinence et les risques des projets à financer afin de prévenir les dégradations potentielles
- Détecter les signaux d'alerte en vue de définir une stratégie de prévention et de traitement des dégradations
- Travailler dans le respect des procédures internes et de la réglementation, afin de fiabiliser la prévention des risques, d’assurer la protection des clients et le traitement des dégradations
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
Le cadre d’exercice est le Groupe Crédit Mutuel (83200 collaborateurs).
Le groupe compte notamment 18 fédérations régionales, 2059 caisses locales de crédit mutuel et 5433 points de vente (voir la présentation du groupe jointe à la présente demande).
Le conseiller en gestion de patrimoine est directement placé sous l’autorité d’un directeur de caisse, d’agence ou centre d’affaires. Il a vocation à exercer au sein d’établissements consacrant leur activité à la banque de détail. C'est un métier que l'on trouve dans tous les établissements, quelle que soit leur taille.
Le conseiller en gestion de patrimoine fait l'objet d'une large autonomie et dispose à ce titre d’une délégation de pouvoirs adaptée.
Types d'emplois accessibles
Conseiller en gestion de patrimoine
Conseiller en gestion patrimoniale
Conseiller patrimonial
Responsable de clientèle patrimoniale
Gestionnaire de clientèle patrimoniale
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Commission Paritaire Nationale de l'emploi (Cpne) de la Branche du Crédit Mutuel - Confédération Nationale du Crédit Mutuel (Cncm) — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 38614 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 38614 est-elle valable ?
🔗Autres certifications RNCP
- CQP Conseiller mutualiste individuel RNCP 38771
- CQP Coordinateur d'intimité RNCP 40588
- CQP Coordinateur de vie scolaire RNCP 38797
- CQP Coordonnateur du système QSE RNCP 41136
- CQP Coordonnateur Lean et amélioration continue RNCP 41137
- CQP Expert technique en création numérique RNCP 39758
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.