📋L'essentiel de la fiche RNCP 38026
| Intitulé | CQP Chargé de clientèle de professionnels |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP38026 |
| Niveau de qualification | Niveau 6 (Bac+3/4) |
| Certificateur | Commission Paritaire Nationale de l'emploi (Cpne) de la Branche du Crédit Mutuel - Confédération Nationale du Crédit Mutuel (Cncm) +1 co-certificateur |
| Date d'échéance | 20 septembre 2028 |
| Début des parcours | 20 septembre 2023 |
| Code NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROME | C1206 — Gestion de clientèle bancaire |
🎯Objectifs de la certification
Depuis une vingtaine d’années le Crédit Mutuel a mis en place des parcours métiers autour des emplois-repères de la classification de branche. Ces parcours permettent aux collaborateurs de valider les compétences requises pour exercer leurs fonctions au sein de la branche Crédit Mutuel. Certains de ces parcours conduisent à l’obtention de Certificats de Qualification Professionnelle (CQP).
Le CQP Chargé de clientèle de professionnels répond au besoin des établissements de banque-assurance de recruter des chargés d’affaires spécialisés dans le conseil aux artisans, commerçants, professions libérales et TPE.
Le chargé de clientèle de professionnels a pour mission de développer, gérer et fidéliser un portefeuille de clients professionnels, en veillant à maîtriser les risques et optimiser la rentabilité. Il a vocation à répondre à l'ensemble des besoins et problématiques rencontrés par ses clients : fonctionnement du compte, gestion des moyens de paiement, épargne, financements, et à développer le volume d'affaires, en vendant les produits et services auprès de la clientèle existante et potentielle.
Le CQP Chargé de clientèle de professionnels favorise ainsi la mobilité professionnelle tant au sein de la branche que dans l’ensemble du secteur bancaire, en permettant notamment, via le dispositif de VAE, à des candidats recrutés dans d’autres banques d’y accéder. Il renforce aussi l’attractivité de la branche, en particulier auprès des jeunes, en leur permettant d’obtenir une certification reconnue.
Activités visées
Organiser et analyser le portefeuille de professionnels
Diagnostic du portefeuille en vue de l’activité commerciale
Analyse approfondie du portefeuille
Analyse des dossiers de financement et prévention des risques
Conseiller / Vendre à un client professionnel
Préparation des entretiens
Conduite des entretiens
Négociation contractuelle
Démarche d’après-vente et suivi de la relation-client
Prospecter sur le marché des professionnels
Préparation de la prospection
Conduite des actions de prospection et conquête de nouveaux clients
Suivre / Vérifier les opération banque-assurance du marché des professionnels
Mise en place du crédit professionnel
Prévention des risques et gestion des dégradations
🧩Les 4 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Organiser et analyser le portefeuille de professionnels
Voir les compétences du bloc (6)
- Réaliser le diagnostic de son portefeuille, de son environnement et de son potentiel de développement à l’aide des outils adaptés, en vue de définir les objectifs de l’action commerciale à mener
- Définir son action commerciale en cohérence avec les objectifs issus du diagnostic et en s'appuyant sur le plan d'action commerciale de la banque, afin d’assurer son efficacité dans la durée
- Réaliser le diagnostic financier des clients professionnels, sur la base de ratios pertinents, afin d’évaluer leur potentiel de revenu et leur capacité d’endettement
- Exploiter les données socio commerciales, économiques et financières des clients professionnels, dans le but d’identifier les opportunités et les risques susceptibles d’affecter le portefeuille
- Evaluer la pertinence des projets à financer et constituer les dossiers de financement dans le but de prévenir les risques inhérents à ceux-ci et à la situation d’un client professionnel
- Identifier les principaux signaux d'alerte à mettre en place, en vue de définir une stratégie de prévention et de traitement des dégradations
Conseiller / Vendre à un client professionnel
Voir les compétences du bloc (8)
- Situer le cadre de l'entretien en s'adaptant au client et à sa situation, afin d’établir un climat de confiance adapté à la découverte de ses besoins
- Découvrir les besoins du client en pratiquant un questionnement efficace, en vue de préciser les objectifs à atteindre et, le cas échéant, de valoriser l’intervention du spécialiste
- Rechercher et mettre en évidence, à l’aide de spécialistes, la meilleure adéquation entre les besoins du client et les solutions disponibles en termes de produits et de services de la gamme des professionnels
- Argumenter les différents aspects des dossiers de financement en vue d’adapter l’offre au profil risque d’un client professionnel
- Conduire ses entretiens à l’aide des outils mis à disposition par son établissement bancaire (profil client, gestion des opportunités, guides d’entretien, etc.), afin de garantir la fiabilité des solutions envisagées
- Souscrire des produits et services adaptés au client et négocier des conditions contractuelles profitables aux deux parties en vue d’assurer la fidélisation du client sur la durée
- Mettre en œuvre une démarche d'après-vente valorisante et respectueuse des engagements, en utilisant les évènements comme occasions de nouveaux contacts, afin de renforcer la confiance de ses clients professionnels
- Mettre en œuvre les dispositifs numériques d’information et de communication avec le client, en prenant en compte les situations de handicap, dans le but d’assurer le suivi de la relation et de renforcer la confiance du client
Prospecter sur le marché des professionnels
Voir les compétences du bloc (6)
- Construire des actions commerciales dans des secteurs d’activité propices à leur mise en œuvre, en accord avec les objectifs de développement de la banque, dans le but de conquérir de nouveaux clients professionnels
- Utiliser les outils et méthodologies mis à disposition par son établissement bancaire, en vue de préparer efficacement ses actions de prospection
- Organiser la gestion de son temps, grâce à une programmation rationnelle des rendez-vous et à l’utilisation des outils numériques, afin d’optimiser les résultats d’une action commerciale
- Mener des entretiens de prospection à l’aide de guides d’entretien et selon une méthodologie adaptée, dans le but de conquérir de nouveaux clients
- Solliciter des recommandations auprès de ses clients, en vue d’élargir la prospection
- Représenter son entreprise bancaire en externe, lors de manifestations ou d’animations de réunions professionnelles, afin de multiplier les contacts et d’identifier de nouveaux prospects
Suivre / Vérifier les opération banque-assurance du marché des professionnels
Voir les compétences du bloc (8)
- Adapter la garantie au crédit professionnel, en vue d’assurer une couverture par sûretés réelles ou personnelles adaptées
- Assurer la conformité des dossiers de crédit aux normes réglementaires et évolutions législatives, dans le but de sécuriser les contrats conclus avec un client professionnel
- Anticiper le renouvellement des lignes crédit, grâce au suivi de l’activité d’un client professionnel, afin d’éviter tout risque de rupture
- Suivre l’évolution des indicateurs risques au quotidien du portefeuille de clients professionnels, en vue de détecter les signaux d’alerte et d’éviter les dégradations
- Intervenir immédiatement dès la détection de la dégradation, en appliquant les procédures requises par son établissement bancaire dans le cadre contractuel, dans le but d’identifier les raisons de celle-ci et de négocier des mesures correctives avec son client professionnel
- Traiter les réclamations d’un client professionnel en visant efficacité et préservation de la relation
- Analyser les difficultés d’un client professionnel en situation de handicap, sur le fondement du référentiel général d’amélioration de l’accessibilité (RGAA), dans le but de faciliter son information et sa gestion quotidienne des dossiers de financement
- Concevoir des solutions physiques et des interfaces numériques adaptés aux personnes en situation de handicap, en concertation avec leurs associations, afin de répondre à leurs besoins dans la relation avec la banque
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
Le cadre d’exercice est le Groupe Crédit Mutuel (83200 collaborateurs).
Le groupe compte notamment 18 fédérations régionales, 2059 caisses locales de crédit mutuel et 5433 points de vente (voir la présentation du groupe jointe à la présente demande).
Le chargé de clientèle de professionnels est directement placé sous l’autorité d’un directeur de caisse, d’agence ou centre d’affaires. Il a vocation à exercer au sein d’établissements consacrant leur activité à la banque de détail. C'est un métier que l'on trouve dans tous les établissements, quelle que soit leur taille.
Le chargé de clientèle de professionnels fait l'objet d'une large autonomie et dispose à ce titre d’une délégation de pouvoirs adaptée.
Types d'emplois accessibles
Chargé d'affaires professionnels
Responsable de clientèle de professionnels
Gestionnaire de clientèle professionnelle
Conseiller commercial professionnels
Chargé de comptes professionnels
Conseiller financier professionnels
Chargé de clientèle professions libérales
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Commission Paritaire Nationale de l'emploi (Cpne) de la Branche du Crédit Mutuel - Confédération Nationale du Crédit Mutuel (Cncm) — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 38026 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 38026 est-elle valable ?
🔗Autres certifications RNCP
- CQP Chargé de maintenance industrielle RNCP 40891
- CQP Chargé de projets industriels RNCP 40906
- CQP Chargé de ressources humaines RNCP 38241
- CQP Chargé de travaux en milieu nucléaire RNCP 39720
- CQP Chef d’agence en négoce des matériaux de construction RNCP 37285
- CQP Clerc gestionnaire RNCP 39771
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.