📋L'essentiel de la fiche RNCP 41121
| Intitulé | Gestionnaire de patrimoine |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP41121 |
| Niveau de qualification | Niveau 7 (Bac+5) |
| Certificateur | Adefi Formation +7 co-certificateurs |
| Date d'échéance | 18 juillet 2028 |
| Début des parcours | 18 juillet 2025 |
| Code NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROMEs | C1205 — Conseil en gestion de patrimoine financierC1303 — Gestion de portefeuilles sur les marchés financiers |
🎯Objectifs de la certification
Le métier de Gestionnaire de patrimoine consiste à accompagner les particuliers et les dirigeants d'entreprise dans la gestion de leur patrimoine dans sa globalité. Il analyse la situation financière de ses clients, définit leurs objectifs et proposent des solutions d'investissement adaptées à leurs besoins.
En véritable architecte de l'avenir financier de ses clients, il veille constamment sur les normes, les dispositifs financiers, identifie les nouvelles opportunités du marché, et explore les tendances émergentes d’investissement en suivant de près l’actualité économique et fiscale, tels que le dispositif Pinel, le plan d’Epagne retraite (PER), etc. Son rôle est de remplir ses obligations d’information, de conseil et de diligence auprès de sa clientèle. Le Gestionnaire de patrimoine doit notamment être titulaire d’un agrément délivré par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
La relation client est au cœur du métier, car les clients confient leurs biens avec une certaine appréhension, cherchant à sécuriser leur avenir ou à diversifier leurs investissements. Il doit donc être un expert pluridisciplinaire et notamment en matière d’investissement financier, de fiscalité et d’optimisation fiscale, capable de proposer des solutions globales, personnalisées et sécurisées. Il fait preuve d’écoute, d'empathie et oriente ses conseils en fonction des besoins spécifiques de chaque client. Il rassure ses clients, leur donne des leviers pour optimiser leur patrimoine et gère les aspects financiers qu'ils ne souhaitent pas ou ne savent pas gérer.
Il doit faire face à un environnement en constante évolution, marqué par des changements réglementaires, technologiques, environnementaux et sociétaux. Il devra donc être capable de s'adapter rapidement, se former en continu afin de s’adapter aux changements économiques, fiscaux et à l'arrivée de nouveaux produits. Dans un marché concurrentiel avec une offre assez standardisée, apporter un conseil juridique et fiscal avisé et pointu permettra de construire une relation de confiance et fera toute la différence en apportant des solutions conformes et adaptées aux besoins de ses clients dans un environnement aux évolutions rapides.
Activités visées
Analyse stratégique de l’environnement économique, juridique, financier et immobilier
Développement de son expertise patrimoniale pour un conseil avisé
Réalisation du diagnostic de la situation patrimoniale du client et évaluation des risques
Conception des stratégies patrimoniales et présentation des préconisations
Mise en œuvre des préconisations pour des clients particuliers
Mise en œuvre des préconisations pour des clients dirigeants d’entreprise
Accompagnement et conseil dans la durée
Développement commercial de son activité
Recrutement et management d’une équipe
🧩Les 4 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Piloter une veille stratégique et réglementaire appliquée à la gestion patrimoniale et développer l’expertise métier
Voir les compétences du bloc (7)
- Piloter une veille des évolutions réglementaires, juridiques et fiscales, afin d'anticiper les changements législatifs, d'ajuster les stratégies d'investissement en conséquence et de garantir la conformité des portefeuilles aux exigences légales tout en protégeant les intérêts des clients, évitant a
- Suivre les évolutions des marchés financiers (actions et obligations), du marché monétaire, du marché immobilier, ainsi que de la loi de Finance et des directives AMF en suivant régulièrement les analyses économiques et politiques, les rapports d'experts et les tendances réglementaires, afin de four
- Procéder à une veille sur l’offre des produits disponibles sur le marché (financiers, assurantiels, bancaires...), y compris ceux liés à la durabilité, en analysant leurs caractéristiques, la réglementation en vigueur et les garanties offertes, afin d’évaluer la compatibilité de chaque instrument fi
- Concevoir et déployer un système organisé de diffusion et de communication des éléments issus de la veille pour informer les collaborateurs des évolutions législatives et réglementaires, en les rendant intelligibles et synthétiques afin de se structurer en interne de manière agile et, vis-à-vis des
- Identifier et participer aux sessions de formation sur son périmètre métier pour maintenir son niveau d’expertise, ses autorisations à exercer la profession sous ses divers statuts réglementaires et pour développer ses compétences professionnelles tout au long de la vie, en termes de conseil et d’ac
- Développer et consolider un réseau de partenaires, fournisseurs stratégiques et prescripteurs, incluant des entités bancaires, immobilières, associations professionnelles ainsi que des agents généraux, des courtiers d’assurance, des marchands de biens, des avocats, des notaires, des experts comptabl
- Définir et déployer les procédures d’éthique et de déontologie financière en matière de conseil et de protection du client et de ses données (RGPD) afin d’assurer le devoir de transparence, de confidentialité et de renforcer la confiance des clients ainsi que garantir la conformité aux réglementatio
Concevoir la stratégie patrimoniale
Voir les compétences du bloc (7)
- Avant toute entrée en relation d’affaires, collecter les informations relatives à l'objet et à la nature de la relation contractuelle avec le client, en s’appuyant sur le questionnaire complété par ce dernier, incluant ses besoins, objectifs financiers, permettant d’identifier son profil de risque,
- Lors de l’entretien, exposer et soumettre au client la nature et les modalités de la prestation, les modalités de l’information au client, les modalités de la rémunération, la fourniture d’un conseil indépendant reposant sur une analyse large ou restreinte de l’offre, des informations générales sur
- Collecter et agréger auprès du client des informations telles que sa connaissance, et son expérience en matière d’investissement, sa situation financière et sa capacité à subir des pertes, sa tolérance au risque, ses objectifs d’investissement, y compris son horizon de placement et ses préférences e
- Evaluer le degré de liquidité et de disponibilité des produits financiers et immobiliers détenus par le client en prenant en compte les règles fiscales relatives aux actifs patrimoniaux et aux opérations de cession afin de confronter la performance des actifs aux objectifs du client à court, moyen e
- Concevoir des projections de placements, d’optimisation fiscale et/ou d’investissements basés sur les simulations financières, en analysant la performance potentielle des différents instruments financiers, l'impact fiscal de chaque option et les stratégies d'optimisation des rendements nets d'impôts
- Exposer le bilan global auprès du client de manière claire, efficace et pédagogique avec les différentes stratégies patrimoniales possibles en intégrant la diversification d’actifs pour maximiser les rendements, en présentant les avantages et les risques encourus, et en proposant des produits d’inve
- Une fois la stratégie exposée, formaliser le conseil dans le cadre d’une déclaration d’adéquation détaillant en quoi la recommandation correspond aux spécificités du client, en tenant compte de sa connaissance, de son expérience, de sa capacité à supporter des pertes, de ses objectifs financiers, de
Piloter l’ingénierie patrimoniale
Voir les compétences du bloc (9)
- Dans le cadre d’investissements financiers, accompagner son client dans l’arbitrage de ses choix de placements, en le guidant vers des investissements diversifiés, éthiques et durables, avec des placements innovants et alternatifs si nécessaire (œuvres d’art, actifs culturels, numériques, parts dans
- Evaluer et déterminer l’intérêt des produits fonciers et/ou immobiliers selon la capacité d’emprunt, les objectifs patrimoniaux et fiscaux du client (résidence principale, résidence secondaire, investissements locatifs, terrains) afin de proposer des solutions d'investissement ou de défiscalisation
- Conseiller et assister son client dans les déclarations d’impôts, en utilisant des stratégies telles que le recours aux dispositifs de défiscalisation, la gestion efficace des revenus et des dépenses, et la structuration adéquate des investissements, afin de minimiser légalement la charge fiscale to
- Elaborer et proposer un plan de transmission patrimoniale, (donation, succession, démembrement de propriété...) en tenant compte des aspects fiscaux, juridiques et financiers, afin de sécuriser la pérennité du patrimoine, optimiser la fiscalité (abattements, réductions...), tout en respectant les vo
- Dans la phase amont du rachat d’une entreprise, conseiller l’entrepreneur dans sa gestion de patrimoine et si nécessaire la reprise d’entreprise en s’appuyant sur les techniques de transmissions d’entreprise, l’analyse financière (dont les comptes courants associés et le système de rémunération) et
- Accompagner dans la gestion de la trésorerie d’une entreprise, en tenant compte de sa situation ainsi que de la législation applicable, afin d’identifier le montant à placer, choisir entre des supports financiers ou immobiliers tels que le Plan d'Investissement en Valeurs Mobilières (PIVM) et le Com
- Optimiser fiscalement la protection sociale du dirigeant d’entreprise et de ses salariés, en analysant les solutions adaptées en termes de prévoyance, de mutuelle santé, des dispositifs d’épargne..., afin de les prémunir face aux différents risques encourus et de protéger leurs proches, de préparer
- Assurer le suivi la gouvernance des produits en procédant au réexamen régulier des résultats financiers et de la cohérence des instruments et services conseillés (performance des produits financiers, analyse des évolutions du marché) avec les besoins du client et l’évolution de sa situation personne
- Lors d’une relation à long terme avec le client, formaliser un rapport de suivi annuel de l’adéquation en tenant compte de son profil de risque et du type d’instruments financiers recommandés afin d’assurer la mise à jour continue du portefeuille en fonction des évolutions du marché, des besoins du
Manager les équipes et optimiser la performance commerciale au service de la gestion patrimoniale
Voir les compétences du bloc (7)
- Dans le cadre du développement de son organisation, établir une analyse stratégique du marché, en identifiant la concurrence, tant traditionnelle que numérique, les opportunités d’investissement, les segments de clientèle pertinents ou les niches fiscales, afin de concevoir des stratégies commercial
- Elaborer conjointement les argumentaires de ventes avec ses équipes, en s’assurant que les propositions de valeur sont claires, convaincantes et alignées avec les attentes du marché afin de démarcher de nouveaux clients de manière efficace et ciblée, tout en intégrant les retours d'expérience et les
- Optimiser et diversifier le portefeuille clients, en menant des politiques de fidélisation clients, en se positionnant sur de nouveaux segments de marché, en développant son réseau professionnel externe (apporteurs d’affaires, prescripteurs), en capitalisant sur les savoir-faire et expertises et les
- Implémenter des pratiques numériques innovantes, y compris l’Intelligence Artificielle, en optimisant les processus internes et en personnalisant l'expérience client dans le respect de la réglementation et de la sécurisation des données, afin de renforcer l'efficacité opérationnelle et de répondre d
- Recruter ou contribuer au recrutement d’un collaborateur, en veillant à promouvoir la diversité et animer son équipe à travers un management adapté, un reporting régulier et le choix des éléments de motivation (incentives) qui valorisent les contributions individuelles tout en soutenant les objectif
- Etablir, en lien avec le service RH, un plan de développement des compétences de ses collaborateurs adapté à chaque profil et dans le respect des personnes en situation de handicap afin de maintenir l’expertise de son équipe.
- Renforcer les compétences de ses collaborateurs de manière continue en intégrant l’actualité juridique et fiscale (loi de Finances, les normes RSE...) tout en promouvant une culture d'inclusivité et de diversité, afin de garantir que les pratiques professionnelles soient à la fois conformes et respe
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
Le gestionnaire de patrimoine exerce ses missions dans les organisations suivantes : banques, sociétés de gestion de patrimoine, études de notaires ou chez un courtier en assurances, conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI), etc.
Types d'emplois accessibles
Gestionnaire de patrimoine
Conseiller en gestion de patrimoine/financier/fortune/capitaux
Conseiller en investissements privés
Responsable de gestion de patrimoine
Courtier en financement
Conseiller clientèle privée
Banquier privé
Courtier en financement
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Adefi Formation — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 41121 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 41121 est-elle valable ?
🔗Autres certifications RNCP
- Ingénieur Bioprocédés (MS) RNCP 41099
- Ingénieur d'affaires de la construction RNCP 39222
- Ingénieur d'affaires industrielles RNCP 39576
- Ingénieur d'affaires industrielles pour l'international (MS) RNCP 38452
- Ingénieur d’affaires RNCP 38913
- Ingénieur d’affaires international (MS) RNCP 36504
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.