📋L'essentiel de la fiche RNCP 36074
| Intitulé | Expert conseil en gestion de patrimoine |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP36074 |
| Niveau de qualification | Niveau 7 (Bac+5) |
| Certificateur | Ass Francaise Conseils Gestion Pat Certi +1 co-certificateur |
| Date d'échéance | 15 décembre 2026 |
| Début des parcours | 15 décembre 2021 |
| Code NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROME | C1205 — Conseil en gestion de patrimoine financier |
🎯Objectifs de la certification
L’expert-conseil en gestion de patrimoine fournit des prestations d’expertise, de conseil et d’accompagnement à forte valeur ajoutée, au service d’une clientèle patrimoniale, particuliers, professionnels ou entreprises, soucieuse de bénéficier d’une stratégie de protection et d’optimisation de son patrimoine, dans une perspective de moyen ou long terme.
En conformité avec les réglementations européennes et françaises en vigueur, et dans le respect des normes de pratique et engagements éthiques applicables à l’Expert-conseil en gestion de patrimoine, ce professionnel élabore, met en oeuvre et suit le déploiement de la stratégie patrimoniale dans le cadre d’une approche globale du client.
Activités visées
Établissement et développement d’une relation client transparente et durable
Conduite d’un audit juridique
Conduite d’un audit financier, immobilier et en "biens divers"
Conduite d’un audit assurantiel et social
Conduite d’un audit fiscal
Finalisation et remise d’un bilan patrimonial global
Élaboration d’une stratégie patrimoniale civile
Élaboration d’une stratégie d’investissements/désinvestissements financiers, immobiliers et en "biens divers"
Élaboration d’une stratégie d’assurance des personnes et des biens de la famille
Implémentation de la stratégie patrimoniale
Supervision du suivi et de l’actualisation de la stratégie patrimoniale
🧩Les 4 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Conduire la relation client en conformité avec la réglementation
Voir les compétences du bloc (8)
- Conduire ou finaliser toute consultation
- Collecter,
- évaluer et structurer les données réglementaires et pertinentes
- Évaluer, valider et exploiter les données pertinentes
- Décliner des recommandations personnalisées concrétisant la stratégie patrimonialeproposée et les consigner dans un document cohérent avec les exigences et
- besoins du client, en conformité avec les réglementations applicables
- Fixer
- le cadre définissant les rôles respectifs du client et du consultant-expert dans la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale adoptée et la nature du suivi des recommandations du consultant afin d’assurer la transparence requise par la réglementation.
Réaliser un bilan patrimonial global
Voir les compétences du bloc (23)
- Qualifier la capacité juridique du client et de chacun des membres composant
- sa famille, en identifiant leurs statuts et caractéristiques spécifiques,
- afin de pouvoir définir des stratégies de protection personnelles adaptées
- Qualifier le mode de conjugalité en vigueur au sein du ménage du client et en mesurer les divers impacts afin d’en déduire des actions de protection appropriées, y compris la nécessaire modification dudit mode de conjugalité
- Spécifier les modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers au sein
- de la famille et mesurer leur impact respectif, dans le but de les faire
- évoluer en lien avec les objectifs patrimoniaux assignés
- Caractériser la forme et les statuts afférents au patrimoine professionnel de
- la famille cliente dans le but d’assister le ou les membres de la famille entrepreneur/dirigeant qui le gèrent dans leurs choix statutaires, de rémunération et de transmission des actifs professionnel
- Déterminer l’état des libéralités et avantages accordés aux héritiers dans le
- but d’entamer ou poursuivre une transmission anticipée du patrimoine
- familial.
- Analyser les composantes du patrimoine familial, en pondérant les différentes catégories d’actifs en évaluant le degré de liquidité et le niveau d’endettement, afin de définir
- précisément les profils d’investisseur et de risque du client.
- Analyser les divers risques auxquels sont spécifiquement exposés
- chacun des membres composant la famille du client, procéder à l’inventaire et
- l’évaluation des assurances souscrites, aux fins de mise en œuvre d’une stratégie assurantielle de complément ou de substitution
- Qualifier et évaluer la situation du foyer fiscal du client, en déterminant les niveaux d’imposition de chacun des membres et leur impact respectif sur les revenus et le patrimoine de la famille, afin d’optimiser la contribution
- fiscal
- Réaliser le bilan patrimonial global en mettant en évidence la composition du patrimoine, son degré de liquidité et les niveaux de risques encourus, ainsi
- que les assurances souscrites, aux fins de proposition d’une stratégie
- patrimoniale adaptée et structurée autour d’axes d’optimisation conformes aux
- objectifs du client.
Concevoir une stratégie patrimoniale globale
Voir les compétences du bloc (24)
- Proposer des stratégies de protection juridique des personnes de la famille, fondées
- sur l’objectivation de leurs caractéristiques et de leurs comportements
- Préconiser des évolutions des modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers,
- en étroite articulation avec les objectifs patrimoniaux
- Recommander des actions de protection du conjoint ou/et de modification du
- mode de conjugalité en vigueur dans la famille
- Préconiser des actions concernant les choix statutaires et la rémunération de l’entrepreneur /dirigeant, ainsi que la transmission des actifs
- professionnels.
- Préconiser des actions de transmission anticipée du patrimoine familial, à la lumière des libéralités et avantages déjà accordés aux héritiers
- Préconiser des actions d’investissement/ désinvestissement financier, immobilier et en bien divers, sur la base de projections du budget de
- fonctionnement du client, de sa capacité d’épargne et de son endettement à court, moyen et long terme
- Recommander la souscription d’assurances surcomplémentaires santé, prévoyance
- et dépendance pour les personnes de la famille à la lumière des modalités et
- du degré de protection sociale obligatoire et complémentaire des membres de
- cette famille cliente
- Proposer des contrats d’assurance-vie et d’assurance-décès ou des contrats de capitalisation adaptés à la situation et aux objectifs de la famille cliente
- en matière de couverture des risques, à la lumière de la fiscalité
- s’appliquant à ces contrats, en attirant l’attention sur les clauses
- bénéficiaires.
- Préconiser des stratégies de préparation de la retraite sur la base
- d’estimations des revenus de remplacement des membres de la famille à la
- retraite et des dispositifs incitatifs d’épargne retraite
- Conseiller le client et sa famille sur les arbitrages nécessaires entre
- transmission du patrimoine et bien-être dans un contexte de vie longue à la retraite.
Assurer la mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale adoptée et en superviser le suivi et l'actualisation
Voir les compétences du bloc (8)
- Assurer l’opérationnalisation des volets constitutifs du plan d’action
- patrimonial contractuellement validé, en respectant la dévolution des rôles
- entre le client et le consultant-expert désigné, afin d’atteindre les
- objectifs assignés, dans l’horizon d’optimisation patrimoniale imparti
- Définir le périmètre et valider les modalités d’un processus individualisé de
- suivi et d’actualisation en mobilisant les services ou interfaces de
- supervision et d’alerte idoines, afin d’intégrer régulièrement les évolutions impliquant une adaptation particulière ou une révision d’ampleur, d’une ou
- plusieurs des composantes du plan d’action patrimonial
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
Le métier peut s’exercer sous un statut d’indépendant ou en tant que salarié au sein de cabinets privés de gestion de patrimoine, de réseaux d’assurances ou de mutuelles, de banques de réseau ou privées, sociétés de courtage ou encore sociétés d’expertise comptable
Types d'emplois accessibles
Expert conseil en gestion de patrimoine
Expert en gestion de patrimoine
Consultant patrimonial
Expert en ingénierie patrimoniale
Conseiller financier sénior ou cadre
Inspecteur patrimonial/patrimoine/courtage
Agent général d'assurance
Courtier d'assurance
Courtier en opérations de banque et services de paiement
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Ass Francaise Conseils Gestion Pat Certi — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 36074 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 36074 est-elle valable ?
🔗Autres certifications RNCP
- Expert conseil en gestion de patrimoine RNCP 38949
- Expert consultant blockchain RNCP 41654
- Expert cybersécurité RNCP 42345
- Expert dans le domaine des constructions flottantes option maritime ou fluvial RNCP 42207
- Expert de la sécurité des données, des réseaux et des systèmes RNCP 42335
- Expert de la transition énergétique RNCP 37986
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.