📋L'essentiel de la fiche RNCP 39613
| Intitulé | Conseiller clientèle des professionnels et agriculteurs |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP39613 |
| Niveau de qualification | Niveau 6 (Bac+3/4) |
| Certificateur | Institut Format Credit Agricole Mutuel |
| Date d'échéance | 1er octobre 2026 |
| Début des parcours | 1er octobre 2024 |
| Code NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROMEs | C1203 — Relation clients banque/financeC1206 — Gestion de clientèle bancaire |
🎯Objectifs de la certification
Le Conseiller banque-assurance Clientèle des Professionnels / Agriculteurs assure un rôle d'accompagnement et de conseil dans les projets de ses clients professionnels et agriculteurs, en veillant à répondre à leurs besoins dans les diverses étapes de leur parcours professionnel et personnel.
Il accueille les clients, que ce soit en agence, par téléphone ou en ligne, et établit une relation de confiance avec eux. Il analyse l'environnement économique, juridique, fiscal et social dans lequel évoluent ses clients. Il réalise des diagnostics financiers, identifie les forces et les faiblesses de la structure financière de l'entreprise afin de proposer des recommandations et des solutions sur mesure pour optimiser la gestion financière de ses clients et les accompagner dans la réalisation de leurs objectifs professionnels et personnels. Il assure un suivi régulier de ses clients, en détectant les événements importants de leurs activités et en s’assurant de l’adaptation de leurs produits et services en conséquence. Il réagit également aux incidents et réclamations clients de manière efficace et professionnelle. Il participe activement au développement commercial de son agence en réalisant des actions de prospection, en identifiant de nouvelles opportunités de développement de son portefeuille clients et en fidélisant sa clientèle.
Activités visées
Accueil des clients professionnels / agriculteurs, collecte des informations
Identification et analyse des besoins des clients professionnels / agriculteurs
Traçabilité et veille dans les dossiers clients
Conseils, propositions de services et produits d’assurances, d’épargne et de solutions de financement à titre personnel ou au titre de leur activité professionnelle
Négociation et contractualisation de services et produits d’assurances, d’épargne et de solutions de financement à titre personnel ou au titre de leur activité professionnelle
Suivi et analyse des comptes clients
Gestion des oppositions et des saisies
Mise en place de mesures correctives et de fidélisation, traitement des réclamations
Analyse et optimisation de la rentabilité du portefeuille clients
Prospection et acquisition de nouveaux clients
🧩Les 4 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
RNCP39613BC01
Accueillir, prendre en charge des clients bancassurance professionnels /agriculteurs dans un environnement multicanal
Voir les compétences du bloc (10)
- Accueillir les clients professionnels /agriculteurs et gérer la relation dans un contexte multicanal (par l’utilisation de différents canaux de communication en présentiel ou à distance), en prenant en considération les éventuelles situations de handicap et en adaptant sa communication en conséquenc
- Préparer les entretiens (en présentiel ou à distance), avec les clients en recueillant toutes les informations pertinentes (identification de l’interlocuteur, son activité et sa situation), en préparant les questions à leur poser, en définissant des objectifs clairs afin d’assurer des échanges effic
- Mener les entretiens de découverte (en présentiel ou à distance), en respectant les règles déontologiques, en présentant son établissement et les missions du conseiller (rôle, autorisations et limites de délégation) en posant les questions, en assurant une écoute active, en prenant des notes et en a
- Procéder à l’ouverture de comptes bancaires pour les clients professionnels /agriculteurs en respectant les procédures établies par l’établissement, en veillant à la conformité des documents et des informations fournies, en procédant aux vérifications d’usage préalables et en expliquant les conditio
- Analyser, à partir des documents transmis, l’environnement économique des clients professionnels /agriculteurs afin d’appréhender les défis financiers auxquels sont confrontés les clients et de leur fournir des conseils pour leurs besoins financiers et leurs projets
- Analyser, à partir des documents transmis, l’environnement juridique et social des clients professionnels /agriculteurs, en identifiant la situation matrimoniale et patrimoniale, en maîtrisant les règles principales du droit des successions afin de conseiller les clients sur les aspects juridiques e
- Analyser, à partir des documents transmis, l’environnement fiscal de la clientèle professionnels /agriculteurs, en maîtrisant les règles de fonctionnement de l’impôt afin de fournir des conseils sur la gestion fiscale des clients, d’optimiser leur situation fiscale et de les aider à prendre des déci
- Réaliser d’un diagnostic financier sur la situation d'une entreprise ou d'une exploitation agricole et évaluer les risques en utilisant la méthodologie définie, en examinant tous les documents fiscaux, comptables ainsi que les structures personnes morales dans lesquelles il détient des participation
- Élaborer des comptes rendus des entretiens avec les clients, en consignant les informations recueillies importantes, les décisions prises, les actions à entreprendre pour assurer une traçabilité des échanges et un suivi personnalisé des dossiers
- Assurer une veille économique, juridique, fiscale et en matière de développement durable dans son domaine d'activité en consultant les publications spécialisées, en participant à des formations continues et des séminaires professionnels, en surveillant les évolutions législatives et réglementaires a
RNCP39613BC02
Conseiller et assurer la commercialisation de services et produits d’assurances, d’épargne et de solutions de financement à titre personnel ou au titre de leur activité professionnelle
Voir les compétences du bloc (10)
- Proposer aux clients, à partir de l’analyse des besoins et en évaluant les risques, des moyens de paiement et services bancaires adaptés, tout en détaillant la réglementation sur les chèques impayés, les conditions d’obtention des cartes bancaires, les opérations internationales, ainsi que les servi
- Proposer aux clients, à partir de l’analyse des besoins, les produits d’assurance IARD et de prévoyance, en distinguant les différents types de contrats (véhicule, incendie, dégâts…), en calculant le montant de la prime, en ajustant les propositions à la situation des clients et en présentant les av
- Proposer aux clients, à partir de l’analyse des besoins, les produits d’épargne monétaire adaptés, en définissant les principes de rémunération et de fiscalité de chaque produit et les canaux de distribution multicanal associés, en prenant en compte la motivation du client (sécurité, rentabilité, di
- Proposer aux clients en fonction de leurs objectifs (dont la part de risque) et leur sensibilité aux enjeux de développement durable (placement « vert »), les différents produits d’épargne financière, en décrivant les différents contrats d’assurance vie, les conditions de souscription, de sortie ant
- Proposer aux clients, à partir de l’analyse des besoins, les produits de défiscalisation de la banque, en énonçant les caractéristiques et les conditions d’emploi des différentes techniques, en intégrant les évolutions de la loi de finances, en identifiant les conditions de mise en œuvre et les avan
- Proposer aux clients, à partir de l’analyse des besoins, les solutions répondant à un décalage de trésorerie, après avoir identifié les causes du décalage, en distinguant besoins conjoncturels et structurels, en identifiant le dénouement possible de la situation et en chiffrant le besoin, en décriva
- Proposer aux clients, à partir de l’analyse des besoins privés et/ou professionnels, les solutions en matière de financement en identifiant les capacités de remboursement, en prenant en compte le budget global, en choisissant l’offre la plus adaptée (prêt affecté, revolving, crédit-bail…), en déterm
- Proposer aux clients, à partir de l’analyse des besoins privés et/ou professionnels, les solutions de financement immobilier, en identifiant la nature de l’investissement, en distinguant acquisition et travaux, en analysant les modalités juridiques d’acquisition, en identifiant la nature du bien ach
- Préparer et mener une négociation avec les clients en définissant les objectifs, en évaluant sa propre marge de manœuvre afin de conduire la négociation sur les conditions financières et les garanties dans l’intérêt mutuel de la banque et des clients, en traitant les objections de manière constructi
- Formaliser la vente après avoir vérifié la compréhension et l’acceptation par le client, en établissant une convention spécifique pour chaque contrat, et en accomplissant les formalités administratives nécessaires pour garantir une exécution efficace et conforme des accords conclus
RNCP39613BC03
Assurer la gestion proactive de la relation client et la résolution des incidents
Voir les compétences du bloc (9)
- Identifier, en assurant un suivi régulier des clients (rencontre, entretien en présentiel ou à distance), les événements importants de la vie du client et leur impact sur sa vie familiale et professionnelle (naissance, décès, mariage, séparation, perte d’emploi…), en mesurant les conséquences sur le
- Identifier les incidents et changements divers survenant sur les comptes des clients, en repérant et en analysant les différents types d’incidents (rejet de prélèvements ou de domiciliation, retour de chèque impayé...) et les modifications dans le fonctionnement du compte (interruption d’une domicil
- Traiter les différentes saisies parvenant sur un compte, en identifiant la nature des événements (ATD, saisie exécution, incidents, clôture…), les acteurs concernés et leurs obligations, en respectant le formalisme des opérations, en évaluant correctement le risque et en surveillant le dénouement de
- Gérer les oppositions, en respectant le formalisme des opérations, en appliquant les règles de droit, en protégeant les avoirs du client afin préserver les intérêts de la banque et du client
- Identifier les « signaux faibles » indiquant une dégradation de la situation du compte en suivant régulièrement les mouvements du compte (volume et nature) et les modifications inhabituelles et analyser les causes en échangeant avec le client afin de prendre des mesures conservatoires et préventives
- Mettre en place les mesures conservatoires pour la banque, en s’assurant de la solidité des garanties obtenues et de la possibilité de mise en œuvre, en actualisant le niveau de risque du client afin de protéger les intérêts de la banque et de prévenir d’éventuelles situations financières délicates
- Mettre en place des mesures correctrices, en examinant la situation avec le client, en modifiant en conséquence les conditions de fonctionnement de ses comptes et en formalisant par courrier les ajustements effectués afin de garantir une gestion financière adaptée aux besoins et aux évolutions de la
- Traiter les réclamations clients, en prenant en compte sa demande, en étudiant la situation et les responsabilités associées, en signalement aux services concernés et en proposant une solution adaptée et en mettant en œuvre les mesures locales appropriées afin de garantir la satisfaction du client e
- Assurer une gestion proactive de la relation client en organisant des rencontres régulières avec eux par divers canaux de communication (agence, téléphone, visio, domicile, mail), en formalisant les échanges, en intégrant les conseils des clients et en produisant des reportings, pour rester informé
RNCP39613BC04
Développer un portefeuille de clients bancassurance de professionnels et agriculteurs
Voir les compétences du bloc (6)
- Participer au plan d’action commercial en cohésion avec l’équipe, en intégrant les stratégies de l’établissement, afin de contribuer efficacement à la réalisation des objectifs commerciaux
- Analyser la rentabilité du portefeuille clients, en utilisant les outils de son établissement et en contextualisant son activité, en identifiant les écarts du plan d’action segment par segment, en vérifiant que les moyens prévus ont bien été mis en œuvre, en recherchant les causes possibles de dégra
- Mettre en place des actions correctives afin d’optimiser la rentabilité du portefeuille clients, en fixant les objectifs de progression et en définissant son plan d’action avec des indicateurs d’avancement et un plan de prospection et en actualisant son tableau de suivi pour mesurer les résultats ob
- Acquérir de nouveaux clients en identifiant les circonstances favorables aux actions de prospection, en planifiant et en réalisant différentes tâches (prise de rendez-vous téléphoniques…), en alimentant la base de données clients, en suivant ses contacts de manière régulière, et en respectant les li
- Obtenir des rendez-vous, en identifiant le moment opportun pour contacter les prospects, en utilisant les techniques d’approche définies, en suscitant l’intérêt du contact et en répondant aux objections afin de maximiser le taux de conversion et atteindre les objectifs commerciaux fixés
- Mener des entretiens avec les prospects pour proposer et obtenir l’adhésion des prospects aux solutions adaptées, en prenant en considération les éventuelles situations de handicap et en adaptant sa communication en conséquence, en respectant l’approche relationnelle définie, en privilégiant la post
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
Le Conseiller banque-assurance Clientèle des Professionnels / Agriculteurs exerce son métier au sein d’une agence bancaire
Types d'emplois accessibles
Chargé clientèle professionnels et agriculteurs
Chargé affaires profession libérale et profession libérale de santé
Chargé d’affaires professionnels
Conseiller commercial professionnels
Chargé développement agriculteurs
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Institut Format Credit Agricole Mutuel — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
Sessions et convocationsPlanification des sessions, convocations et relances automatiques des candidats.
Émargement numériqueFeuilles d'émargement dématérialisées, conformes aux exigences de preuve Qualiopi.
Suivi par blocs de compétencesProgression de chaque candidat bloc par bloc, attestations d'acquisition.
Documents automatiquesConventions, programmes, certificats de réalisation générés depuis vos modèles.
BPF pré-rempliLes heures et effectifs de vos sessions alimentent automatiquement votre Bilan Pédagogique et Financier.
Preuves d'audit centraliséesTous les documents d'une session archivés et retrouvables en un clic pour l'audit Qualiopi.
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
Pour préparer et délivrer cette certification, votre organisme doit être habilité par le certificateur (Institut Format Credit Agricole Mutuel) — les modalités d'habilitation figurent sur la fiche officielle France Compétences. La certification Qualiopi est requise pour mobiliser des financements publics ou mutualisés (CPF, France Travail, OPCO).
La certification RNCP 39613 est-elle éligible au CPF ?
Oui. Les formations sanctionnées par une certification active enregistrée au RNCP sont éligibles au Compte Personnel de Formation, dans le respect des conditions d'habilitation du certificateur.
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Oui. La fiche comporte 4 blocs de compétences qui peuvent être acquis séparément, par la formation ou par la VAE. L'organisme doit alors suivre les acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Jusqu'à quand la fiche RNCP 39613 est-elle valable ?
La fiche est active jusqu'au 1er octobre 2026, date d'échéance de son enregistrement au RNCP, sauf renouvellement par le certificateur.
🔗Autres certifications RNCP
- Conseiller clientèle en banque et assurance RNCP 39109
- Conseiller clientèle omnicanal bancassurance RNCP 38815
- Conseiller conjugal et familial RNCP 40370
- Conseiller conjugal et familial RNCP 42076
- Conseiller d'entreprise agricole RNCP 41790
- Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance RNCP 38440
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.