📋L'essentiel de la fiche RNCP 41716
| Intitulé | Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP41716 |
| Niveau de qualification | Niveau 6 (Bac+3/4) |
| Certificateur | Eduservices +1 co-certificateur |
| Date d'échéance | 27 novembre 2030 |
| Début des parcours | 27 novembre 2025 |
| Code NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROMEs | C1102 — Conseil clientèle en assurancesC1205 — Conseil en gestion de patrimoine financierC1206 — Gestion de clientèle bancaireC1207 — Management en exploitation bancaire |
🎯Objectifs de la certification
Le Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance accompagne une clientèle variée dans la gestion de ses besoins financiers, patrimoniaux et assurantiels, en mobilisant une expertise technique, règlementaire et relationnelle.
Ce dispositif vise des finalités stratégiques : • Maintenir l'employabilité et l'attractivité des métiers du conseil clientèle • Accompagner la transformation numérique des secteurs bancaire et assurantiel • Répondre aux exigences croissantes de qualité de service et de personnalisation • Contribuer à la professionnalisation continue des acteurs du secteur
Activités visées
Développement du portefeuille client dans un environnement omnicanal et responsable
Accompagnement des projets de vie des clients via un conseil personnalisé, éthique et collaboratif
Pilotage du portefeuille client en intégrant les risques et les contraintes règlementaires et sécurisation de la relation
🧩Les 3 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Développer le portefeuille client dans un environnement omnicanal et responsable
Voir les compétences du bloc (6)
- Interpréter les tendances du marché et les besoins clients à l’aide d’outils de data et d’intelligence artificielle (analyse prédictive, NLP, scoring comportemental) et en réalisant une matrice SWOT afin d’identifier les stratégies adaptées et d’ajuster l’offre commerciale en conséquence.
- Qualifier un portefeuille de prospects en mobilisant des outils d’analyse de données internes et externes, en vérifiant leur fiabilité et leur conformité réglementaire, et en appliquant des critères de segmentation avancés, afin de structurer une prospection omnicanale en accord avec les objectifs s
- Personnaliser les actions de fidélisation omnicanales (téléphone, mails, réseaux sociaux, entretiens en agence…) en étudiant le profil et le cycle de vie du client à l’aide d’outils spécifiques ou en ayant recours à l’ IA (ex. : usage d’algorithmes de recommandation, chatbot, scoring émotionnel) pou
- Déployer des campagnes marketing omnicanales, responsables et inclusives, en mobilisant les outils digitaux (site web, réseaux sociaux, applications mobiles, CRM) et les technologies d’intelligence artificielle (analyse prédictive, personnalisation automatisée, traitement du langage naturel) pour ac
- Coordonner les actions des équipes internes pluridisciplinaires (back-office, conseillers spécialisés, experts assurance, gestionnaires de patrimoine…) via des plateformes collaboratives (Teams, Trello…) et des démarches d’intelligence collective (ateliers de co-construction, cercles de qualité, des
- Valoriser les solutions responsables en s’appuyant sur des outils de communication pédagogique (infographies, simulateurs d’impact, fiches explicatives relatives aux labels RSE ou au scoring ESG ...) et des méthodes de conseil orientées vers l’investissement responsable (crédits et fonds verts, assu
Accompagner les projets de vie des clients via un conseil personnalisé, éthique et responsable
Voir les compétences du bloc (8)
- Identifier les besoins, attentes et contraintes des clients en matière bancaire et assurantielle en adoptant une posture d’écoute active et un questionnement structuré, afin de formuler des recommandations sur mesure.
- Concevoir des solutions bancaires et assurantielles adaptées à la situation du client, en intégrant une démarche pédagogique (diffusion de documents d’information et/ou d’outils interactifs, organisation de sessions d’information...) sur les risques et les bonnes pratiques financières afin de sécuri
- Évaluer la faisabilité du projet client à l’aide d’outils d’analyse financière et patrimoniale, d’entretiens structurés et de méthodes de diagnostic, afin de mobiliser les ressources nécessaires, sécuriser les choix du client et planifier les étapes clés.
- Analyser les documents comptables d'un client professionnel (bilan, compte de résultat, tableaux de financement et de trésorerie), en mobilisant les outils d'analyse financière (ratios, CAF, BFR...) et les outils numériques internes ou institutionnels (OPALE, FIBEN, logiciels de gestion), afin d'éva
- Formaliser le dossier financier ou assurantiel en collaboration avec le client, en structurant les données collectées à l’aide d’outils adaptés, en vérifiant leur conformité réglementaire et en traduisant les choix exprimés en solutions opérationnelles, afin de qualifier la demande et optimiser les
- Accompagner les clients dans l’appropriation d’outils de gestion adaptés à leur profil, en mobilisant des outils numériques, des supports pédagogiques et une démarche de conseil personnalisée, afin de renforcer leur autonomie budgétaire et favoriser une gestion responsable de leurs ressources.
- Collaborer avec les partenaires de l’écosystème client (notaires, experts-comptables, courtiers, organismes de crédit ou de leasing, fintechs, agences immobilières…), en mobilisant des outils de communication sécurisée, des moyens organisationnels et des méthodes de coordination projet, dans le resp
- Exploiter les retours clients au moyen d’enquêtes, entretiens, avis et indicateurs de satisfaction, permettant d’identifier des leviers d’amélioration afin de mettre en œuvre des actions correctives visant à optimiser l’expérience client.
Piloter le portefeuille client en intégrant les risques et les contraintes règlementaires et sécuriser la relation
Voir les compétences du bloc (8)
- Actualiser ses connaissances réglementaires et techniques en assurant une veille régulière du secteur banque-assurance, en participant à des formations internes (LAB, DDA, KYC, conformité, produits, fiscalité ...) et en échangeant avec des experts métiers, afin d’anticiper les impacts sur son activi
- Mettre en œuvre les dispositifs de sécurisation des opérations bancaires et assurantielles en appliquant les procédures internes de contrôle, en mobilisant les outils de conformité (KYC, LCB-FT, reporting réglementaire) et en coopérant avec les services spécialisés, afin de limiter les risques finan
- Mobiliser les procédures internes de l’établissement à chaque étape de l’activité en respectant les circuits de validation, les seuils d’autorisation et les modes opératoires, et en utilisant les outils numériques à disposition afin de garantir la traçabilité et la fiabilité des services rendus dans
- Piloter le portefeuille client de manière proactive en assurant la mise à jour des données, en vérifiant sa performance (identification des comptes inactifs, risques de dégradation, opportunités de développement), en mobilisant des outils d’analyse avancée et d’intelligence artificielle (scoring com
- Évaluer les risques liés à la relation client en exploitant les données issues des outils de surveillance (CRM, scoring, alertes internes), en identifiant les signaux de fragilité financière ou relationnelle et en utilisant des grilles d’analyse ou matrices de criticité, afin de détecter les situati
- Analyser la performance de son portefeuille client à l’aide d’indicateurs qualitatifs et quantitatifs (taux d’équipement, d’inactivité, de transformation, satisfaction client), pour faire un reporting et proposer des ajustements stratégiques ou opérationnels (campagnes ciblées, optimisation de l’exp
- Élaborer des solutions éthiques aux situations sensibles complexes en mobilisant des techniques de médiation et de négociation, et en respectant le devoir de conseil et la confidentialité, afin de préserver la relation de confiance et de protéger la réputation de l’établissement.
- Communiquer des informations à l’ensemble des parties prenantes du secteur banque-assurance en adaptant son langage au niveau de compréhension de chacun, y compris des personnes en situation de handicap et plus largement aux personnes fragiles ou vulnérables, afin de garantir une information transpa
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
* Banques de détail :
o Réseaux d’agences physiques (banques traditionnelles)
o Centres de relation client à distance
o Banques en ligne ou néobanques digitalisées
* Compagnies d’assurance :
o Réseaux salariés (agents généraux, conseillers en agence)
o Plateformes de gestion ou de conseil à distance
* Mutuelles et institutions de prévoyance :
o Acteurs spécialisés dans la protection sociale complémentaire
* Courtiers et intermédiaires :
o Cabinets indépendants ou réseaux de courtage
o Plateformes de distribution multicanal
* Fintechs et assurtechs :
o Entreprises (souvent des startups) proposant des services innovants (conseil automatisé, IA, blockchain...)
Types d'emplois accessibles
* Conseiller/Chargé de clientèle
* Conseiller/Chargé de clientèle des particuliers
* Conseiller/Chargé de clientèle des professionnels
* Conseiller financier
* Conseiller commercial
* Chargé de développement commercial
* Responsable de clientèle des particuliers
* Responsable de clientèle des professionnels
* Gestionnaire de clientèle
* Gestionnaire de sinistre
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Eduservices — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 41716 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 41716 est-elle valable ?
🔗Autres certifications RNCP
- Conseiller clientèle des professionnels et agriculteurs RNCP 39613
- Conseiller clientèle en banque et assurance RNCP 39109
- Conseiller clientèle omnicanal bancassurance RNCP 38815
- Conseiller conjugal et familial RNCP 40370
- Conseiller conjugal et familial RNCP 42076
- Conseiller d'entreprise agricole RNCP 41790
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.