La certification RS 5601 — code officiel RS5601 — « Gestion actif-passif : analyser et gérer les risques en ALM bancaire » est enregistrée au Répertoire spécifique (RS) de France Compétences par Groupe des Ecoles Nationales d Economie et Statistique. Elle atteste d'une compétence complémentaire à un métier : voici l'essentiel pour la proposer et la gérer dans un organisme de formation.
📋L'essentiel de la fiche RS 5601
| Intitulé | Gestion actif-passif : analyser et gérer les risques en ALM bancaire |
|---|---|
| Code RS | RS 5601 RS5601 |
| Répertoire | Répertoire spécifique (certifications et habilitations) |
| Type d'enregistrement | Enregistrement sur demande |
| Certificateur | Groupe des Ecoles Nationales d Economie et Statistique |
| Date d'échéance | 24 novembre 2026 |
| Date de décision | 24 novembre 2021 |
| Codes NSF | 313m — Finances, banques, assurances (non indiquée ou autre)314r — Analyse financière, contrôle de gestion, expertise comptable |
🎯Objectifs et contexte de la certification
Le dispositif permet à des professionnels du monde de la finance de s’assurer de la stabilité du revenu financier en s'assurant de la maîtrise des risques de transformation de taux d’intérêt, liquidité et change et du respect des contraintes réglementaires
🧩Compétences attestées
Une certification du Répertoire spécifique ne comporte pas de blocs de compétences : elle s'obtient dans sa globalité. Le référentiel ci-dessous liste les compétences que le candidat doit démontrer à l'évaluation.
Analyser l’environnement macro-économique (politique monétaire, structures des taux d’intérêt…) afin d’estimer le risque de faillite et de prendre des mesures préventives en s’appuyant sur l’analyse des crises financières précédentes ou pouvant survenir
S’assurer du respect des attentes des autorités de supervision et macro-prudentielle afin de ne pas risquer de perdre son agrément en s’assurant du respect de l’ensemble des réglementations s’appliquant aux banques
Mesurer la solvabilité d’une banque afin d‘estimer la solidité de l’établissement en analysant les équilibres du bilan et le montant des risques pris par l’établissement au regard de ses capitaux réglementaires
Comprendre les règles de la comptabilité bancaire (IFRS) afin de pouvoir analyser les éléments de bilan en examinant le rapport financier d’un établissement financier
Développer et utiliser des modèles d’écoulement de bilan en taux et en liquidité pour concevoir une tarification adaptée en mettant en œuvre un cadre de taux de cession interne cohérent
Mesurer les risques de liquidité, de taux et de change afin de proposer des mesures de pilotage et de couverture en calculant les différents indicateurs de risque (impasse, LCR, NSFR, stress tests)
Mettre en œuvre un cadre opérationnel de modèles de capital économique afin d’établir un outil d’allocation des fonds propres en implémentant une tarification RAROC et un suivi de la rentabilité
Maîtriser les principales méthodes de couverture afin de réduire le risque de taux en utilisant l’instrument adapté au risque (swap, cap, floor, swaption…)
Elaborer des opérations de refinancement structurées afin d’améliorer la gestion du bilan en proposant des structurations de titrisation ou de « covered bonds »
🎓Prérequis
À l'entrée en formation
Le candidat doit être un professionnel du secteur financier : départements ALM des directions financières des banques ; Le candidat doit avoir deux ans d’expérience professionnelle et avoir un niveau BAC+5 dans le domaine finance/économie/gestion)
🚪Voies d'accès à la certification
Le certificateur a déclaré 1 voie d'accès. Pour un organisme de formation, la voie « formation continue » est celle des sessions inter/intra financées par le CPF, les OPCO ou France Travail.
Jury : Le jury est composé de trois membres dont deux externes
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et l'évaluation de cette certification supposent une habilitation délivrée par Groupe des Ecoles Nationales d Economie et Statistique — modalités sur la fiche officielle France Compétences et sur le site du certificateur.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO). Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Référencer l'action sur EDOF. Une formation menant à une certification RS active est éligible au CPF : votre offre doit être rattachée à la fiche RS 5601 sur Mon Compte Formation, avec un passage effectif de la certification.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ces parcours courts certifiants.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Pour une formation courte certifiante comme celle-ci, il automatise :
❓Questions fréquentes
Quelle est la différence entre une certification RS et une certification RNCP ?
La certification RS 5601 est-elle éligible au CPF ?
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
Jusqu'à quand la fiche RS 5601 est-elle valable ?
Quels sont les prérequis pour entrer en formation ?
🔗Autres certifications du Répertoire spécifique
- Maîtriser les enjeux de défense et de sécurité pour décider au niveau stratégique RS 5607
- Maîtriser les enjeux de défense et de sécurité pour formuler des recommandations opéra… RS 5606
- Réaliser des applications web à l’aide d’un système de gestion de contenus (CMS) RS 5599
- Socle de connaissances et de compétences professionnelles numérique (CléA Numérique) RS 5616
- Certification CLOE allemand RS 6436
- Certification CLOE anglais RS 6435
Source des données : France Compétences — Répertoire spécifique des certifications et habilitations (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 8 septembre 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.