📋L'essentiel de la fiche RNCP 38613
| Intitulé | Chargé de clientèle particuliers |
|---|---|
| Code RNCP | RNCP38613 |
| Niveau de qualification | Niveau 6 (Bac+3/4) |
| Certificateur | Confederation Nationale Credit Mutuel |
| Date d'échéance | 9 février 2029 |
| Début des parcours | 9 février 2024 |
| Code NSF | 313 — Finances, banque, assurances, immobilier |
| Code ROME | C1206 — Gestion de clientèle bancaire |
🎯Objectifs de la certification
Le chargé de clientèle particuliers a pour mission de développer, gérer et fidéliser un portefeuille de clients, en veillant à maîtriser les risques et optimiser la rentabilité. Il a vocation à répondre à l'ensemble des besoins et problématiques rencontrés par ses clients : fonctionnement du compte, gestion des moyens de paiement, épargne, financements, et à développer le volume d'affaires, en vendant les produits et services auprès de la clientèle existante et potentielle
Activités visées
Préparation de l’activité commerciale
Conduite de l’activité commerciale
Conquête de nouveaux clients
Préparation des entretiens
Conduite des entretiens
Gestion de la relation-client
Prise en compte du handica
Analyse et prévention des risques
Anticipation et gestion des dégradations
Adaptation de la prospection aux normes règlementaires et législatives
Protection des données personnelles
🧩Les 3 blocs de compétences
La certification peut être obtenue en une fois ou bloc par bloc (formation ou VAE). Pour l'organisme, cela implique un suivi des acquisitions par bloc pour chaque candidat.
Piloter un portefeuille de clients particuliers dans une relation omnicanale
Voir les compétences du bloc (6)
- Analyser un portefeuille de clients particuliers, en vue de définir les axes de développement
- Organiser son activité commerciale en vue d’assurer le suivi de celle-ci, son efficacité, ainsi qu’une bonne gestion des priorités
- Renseigner et mettre à jour au quotidien le système d'information de la banque, dans le but de faciliter le développement de l'activité commerciale et la qualité de l'expérience client
- Partager son expérience avec les membres de l’équipe, dans le but de participer à l'amélioration des pratiques professionnelles et des compétences au sein de son établissement bancaire
- Solliciter des recommandations auprès de ses clients en vue d’élargir la prospection et de contribuer au dynamisme de son entité bancaire
- Identifier par anticipation les tendances du marché, en vue de proposer des solutions novatrices au regard des objectifs de développement
Proposer et négocier des solutions en personnalisant la relation
Voir les compétences du bloc (10)
- Adopter une démarche pro active en direction des clients, dans le but de maximiser la prise de rendez- vous
- Préparer ses entretiens en fonction du profil et de la situation du client, en prenant en compte le contexte et les enjeux de celui-ci, afin de découvrir et de préciser ses besoins
- Veiller à la rentabilité des solutions patrimoniales proposées en termes de fiscalité, d’effort financier et de couverture des risques en vue de négocier et vendre des produits et services adaptés
- Transformer les informations en opportunités pour le client et pour l’entreprise, afin de conclure l’entretien dans de nouvelles perspectives de poursuite de la relation-client
- Mettre en œuvre une démarche d'après- vente valorisante et respectueuse des engagements, afin de renforcer la confiance des clients
- Favoriser l'autonomie des clients dans la gestion de leurs opérations bancaires simples tous canaux confondus, dans un but d’optimisation
- Personnaliser la relation quel que soit le canal utilisé et assurer son suivi, afin de la préserver et la renforcer
- Traiter les réclamations, afin de renforcer la confiance et la fidélisation des clients
- Adapter ses pratiques et postures relationnelles aux situations traitées, afin de renforcer la confiance et la fidélisation des clients
- Analyser les difficultés d’un client en situation de handicap, sur le fondement du référentiel général d’amélioration de l’accessibilité (RGAA), dans le but de faciliter son information et sa gestion quotidienne des dossiers de financement
Identifier et gérer les risques financiers pour sécuriser le client et l'activité
Voir les compétences du bloc (6)
- Gérer les situations à risque dans l’intérêt de l’entreprise bancaire et de ses clients, afin de prévenir les incidents
- Analyser la nature du risque, anticiper les conséquences potentielles et faire de la prévention des risques une opportunité de solution durable
- Suivre les indicateurs de risques, et appliquer les démarches de traitement des risques dans le cadre des délégations imparties afin de détecter par avance les risques de dégradation de la situation financière et patrimoniale du client
- Travailler dans le respect des procédures internes et de la réglementation, afin de fiabiliser la prévention des risques, d’assurer la protection des clients et le traitement des dégradations
- Identifier et mettre en œuvre les recommandations de l’Autorité des Marchés Financiers applicables aux prestataires d’investissement, les dispositions du Code des Assurances applicables à l’intermédiation, la Directive Crédit et les évolutions législatives dans la démarche de prospection
- Identifier et mettre en œuvre les recommandations du RGDP dans le traitement des dossiers clients et la démarche de prospection
💡 Comment suivre les blocs de compétences RNCP dans un logiciel de gestion
💼Secteurs et débouchés
Secteurs d'activité
Le cadre d’exercice est le Groupe Crédit Mutuel (83200 collaborateurs).
Le groupe compte notamment 18 fédérations régionales, 2059 caisses locales de crédit mutuel et 5433 points de vente (voir la présentation du groupe jointe à la présente demande).
Le chargé de clientèle particuliers est directement placé sous l’autorité d’un directeur de caisse, d’agence ou centre d’affaires. Il a vocation à exercer au sein d’établissements consacrant leur activité à la banque de détail. C'est un métier que l'on trouve dans tous les établissements, quelle que soit leur taille.
Le chargé de clientèle particuliers est autonome dans sa gestion de la relation client et dispose à ce titre d’une délégation de pouvoirs adaptée.
Types d'emplois accessibles
Chargé de clientèle particuliers
Responsable de clientèle particuliers
Conseiller commercial clientèle de particuliers
Conseiller financier clientèle de particuliers
🏫Proposer cette certification dans votre organisme
- Être habilité par le certificateur. La préparation et la délivrance de cette certification supposent une habilitation délivrée par Confederation Nationale Credit Mutuel — modalités sur la fiche officielle France Compétences.
- Être certifié Qualiopi. Indispensable pour mobiliser les financements publics et mutualisés (CPF, France Travail, OPCO) au titre des actions de formation. Automatiser votre conformité Qualiopi.
- Structurer le parcours par blocs. Référentiel d'activités, d'évaluation et suivi par bloc de compétences : votre dossier et vos preuves doivent refléter le référentiel officiel de la fiche.
- Déclarer votre activité. Le Bilan Pédagogique et Financier annuel doit ventiler les heures et effectifs — y compris sur ce type de parcours certifiant.
🔄Gérer cette certification dans Loop
Loop est un logiciel de gestion pour organismes de formation. Voici concrètement ce qu'il automatise pour un parcours certifiant comme celui-ci :
❓Questions fréquentes
Comment proposer cette certification dans mon organisme de formation ?
La certification RNCP 38613 est-elle éligible au CPF ?
Peut-on valider la certification bloc de compétences par bloc de compétences ?
Jusqu'à quand la fiche RNCP 38613 est-elle valable ?
🔗Autres certifications RNCP
- Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance RNCP 36591
- Chargé de clientèles en assurance et banque RNCP 40253
- Chargé de commercialisation des oeuvres et objets d'art RNCP 39220
- Chargé de communication RNCP 41125
- Chargé de communication RNCP 41407
- Chargé de communication RNCP 39741
Source des données : France Compétences — Répertoire national des certifications professionnelles (Licence Ouverte / Open Licence Etalab). Fiche officielle : francecompetences.fr. Dernière synchronisation : 6 juillet 2026. Cette page s'adresse aux organismes de formation ; elle ne constitue pas une offre de formation.